Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
Comprendre Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) a déclaré des revenus totaux de 282,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 6.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
---|---|---|
Revenu net d'intérêt | 214,6 millions de dollars | 76% |
Revenus non intérêts | 67,8 millions de dollars | 24% |
Répartition des sources de revenus
- Composantes de revenu d'intérêt net:
- Intérêt du prêt: 189,3 millions de dollars
- Intérêt des titres d'investissement: 25,3 millions de dollars
- Composants à revenu non intérimaires:
- Frais de service: 42,1 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 15,7 millions de dollars
- Autres frais: 10,0 millions de dollars
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
---|---|---|
2021 | 265,3 millions de dollars | N / A |
2022 | 266,1 millions de dollars | 0.3% |
2023 | 282,4 millions de dollars | 6.2% |
La distribution des revenus géographiques montre 78% de revenus générés par les marchés américains du Midwest 22% à partir d'autres segments régionaux.
Une plongée profonde dans Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Depuis la dernière période d'information financière, la société a démontré les performances de rentabilité suivantes:
Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
---|---|---|
Marge bénéficiaire brute | 68.3% | +2.1% |
Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | +1.7% |
Marge bénéficiaire nette | 24.6% | +1.3% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.65%
- Résultat d'exploitation: 157,3 millions de dollars
- Revenu net: 112,6 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle révèlent:
Métrique d'efficacité | Valeur actuelle |
---|---|
Ratio coût-sur-revenu | 54.2% |
Ratio de dépenses d'exploitation | 45.8% |
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie démontrent:
- Groupe de pairs Maîtricité nette moyenne: 22.1%
- ROE moyen du groupe de pairs: 11.7%
- Marge opérationnelle médiane du secteur: 30.6%
Dette vs Équité: comment Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Horizon Bancorp, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les principales mesures financières suivantes:
Métrique de la dette | Valeur |
---|---|
Dette totale à long terme | 278,4 millions de dollars |
Dette totale à court terme | 42,6 millions de dollars |
Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
Ratio dette / fonds propres | 0.27 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB (Standard & Poor's)
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 4.35%
- Maturité de la dette Profile: Instruments principalement à long terme
Répartition du financement des actions:
Composant de capitaux propres | Montant | Pourcentage |
---|---|---|
Actions ordinaires | 892 millions de dollars | 74.3% |
Des bénéfices non répartis | 308 millions de dollars | 25.7% |
Une activité de refinancement de la dette récente montre un 50 millions de dollars Émission de notes de premier rang avec un taux d'intérêt fixe de 4,75% et une durée de 10 ans.
Évaluation des liquidités Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Évaluation des liquidités pour l'institution financière:
Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
---|---|---|
Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Fonds de roulement | 287,6 millions de dollars | 262,4 millions de dollars |
Compte de flux de trésorerie Overview:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 156,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 98,7 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 42,5 millions de dollars
Forces de liquidité clés:
- Equivalents en espèces et en espèces: 412,9 millions de dollars
- Ratio d'actifs liquides: 18.6%
- Couverture de dette à court terme: 2.35x
Métriques de solvabilité | Valeur 2023 |
---|---|
Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
Ratio de couverture d'intérêt | 4.72 |
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation fournit des informations critiques sur le positionnement financier des actions bancaires.
Mesures d'évaluation clés
Métrique | Valeur actuelle |
---|---|
Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
Performance du cours des actions
Période | Mouvement des prix |
---|---|
52 semaines de bas | $14.22 |
52 semaines de haut | $21.45 |
Prix actuel | $18.37 |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
- Dividende annuel par action: $0.60
Recommandations des analystes
Recommandation | Pourcentage |
---|---|
Acheter | 45% |
Prise | 40% |
Vendre | 15% |
Risques clés face à Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Facteurs de risque: analyse complète
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'institution bancaire:
Évaluation des risques de crédit
Catégorie de risque | Métriques quantitatives | État actuel |
---|---|---|
Prêts non performants | 1.42% du portefeuille de prêts totaux | Niveau de risque modéré |
Réserves de perte de prêt | 42,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
Taux de redevance net | 0.35% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Facteurs de risque de marché
- Impact de la volatilité des taux d'intérêt: +/- 50 points de base fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Indice de sensibilité économique: 2.4x Corrélation régionale de la performance économique
- Pénalités potentielles de conformité réglementaire: 1,2 million de dollars exposition maximale estimée
Dimensions du risque opérationnel
Les principaux indicateurs de risque opérationnels comprennent:
- Investissement en cybersécurité: 3,7 millions de dollars Budget annuel de sécurité technologique
- Résilience des infrastructures numériques: 99.97% Garantie de disponibilité du système
- Gestion des risques des fournisseurs tiers: 22 relations critiques sur les fournisseurs surveillés
Métriques de risque de liquidité
Indicateur de liquidité | Ratio actuel | Seuil de réglementation |
---|---|---|
Ratio de couverture de liquidité | 138% | ≥ 100% |
Ratio de financement stable net | 115% | ≥ 100% |
Perspectives de croissance futures pour Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Opportunités de croissance
Horizon Bancorp, Inc. démontre un potentiel important de croissance future grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Expansion des banques régionales sur les marchés de l'Indiana et du Michigan
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Projections de croissance financière
Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Croissance % |
---|---|---|---|
Actif total | 7,8 milliards de dollars | 8,2 milliards de dollars | 5.1% |
Revenu net d'intérêt | 232 millions de dollars | 248 millions de dollars | 6.9% |
Prêts commerciaux | 4,3 milliards de dollars | 4,6 milliards de dollars | 7.0% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Forte présence du marché régional
- Plateforme de banque numérique avancée
- Ratio coût-revenu faible 52.3%
- Retour cohérent sur les capitaux propres (ROE) de 10.7%
Zones d'investissement technologique
Focus technologique | 2024 Investissement |
---|---|
Améliorations de la cybersécurité | 5,6 millions de dollars |
Développement des banques mobiles | 3,2 millions de dollars |
Service client propulsé par l'IA | 2,1 millions de dollars |
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.