HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Harborone Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى الإيرادات الرئيسية التالية للبنك:
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 251.4 مليون دولار | 234.6 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 185.3 مليون دولار | 172.9 مليون دولار |
| الدخل غير المصالح | 66.1 مليون دولار | 61.7 مليون دولار |
انهيار تدفقات الإيرادات:
- إيرادات الفوائد من القروض: 67.3% من إجمالي الإيرادات
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 12.5% من إجمالي الإيرادات
- رسوم الخدمة والرسوم: 9.8% من إجمالي الإيرادات
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 6.4% من إجمالي الإيرادات
- دخل آخر: 4% من إجمالي الإيرادات
نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- إجمالي نمو الإيرادات: 7.2%
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 7.5%
- نمو الدخل غير المصالح: 7.1%
غوص عميق في ربحية Harborone Bancorp ، Inc.
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للفترة المالية الحالية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 17.4% | +0.9% |
تتضمن خصائص الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 9.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.2%
- دخل التشغيل: 45.2 مليون دولار
- صافي الدخل: 32.7 مليون دولار
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية أداءً ثابتًا عبر المؤشرات المالية الرئيسية.
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.4% | 58.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 3.7% | 4.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Harborone Bancorp ، Inc. (Hone) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يوضح Harborone Bancorp ، Inc. نهجًا محددًا لتمويل الديون والأسهم:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 214.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 818.4 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.26 |
تتضمن خصائص الديون الرئيسية:
- إجمالي الاقتراض: 265.3 مليون دولار
- ديون قصيرة الأجل: 50.7 مليون دولار
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون مضمنة | 182.5 مليون دولار | 68.8% |
| ديون غير مضمونة | 82.8 مليون دولار | 31.2% |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 62.3 مليون سهم
- القيمة السوقية: 712.8 مليون دولار
- سعر السهم: $11.44
تقييم السيولة Harborone Bancorp ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص مقاييس السيولة عن رؤى حرجة في الموقع المالي:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 1.05 | 0.95 |
| رأس المال العامل | 87.4 مليون دولار | 76.2 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي يسلط الضوء على:
- التدفق النقدي التشغيلي: 42.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -22.6 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -15.7 مليون دولار
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- توليد التدفق النقدي الإيجابي التشغيلي
- تحسين النسب الحالية والسريعة
- موقف رأس المال العامل المستقر
| مكون التدفق النقدي | كمية | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي النقد من العمليات | 42.3 مليون دولار | +7.2% |
| الأموال المستخدمة في الاستثمار | -22.6 مليون دولار | -3.5% |
| الأموال المستخدمة في التمويل | -15.7 مليون دولار | -5.1% |
تُظهر مؤشرات الملاءة الاستقرار المالي مع نسبة الديون إلى حقوق الملكية 0.65 ونسبة تغطية الفائدة من 3.8.
هل Harborone Bancorp ، Inc.
تحليل التقييم: تقييم إمكانات الاستثمار
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وجاذبية الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
رؤى أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $12.50 - $18.75
- سعر السهم الحالي: $15.60
- الأداء العام: +7.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.45% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $17.25
تقترح مقاييس التقييم فرصة استثمارية متوازنة مع إمكانات نمو معتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Harborone Bancorp ، Inc. (شحذ)
عوامل الخطر: تحليل شامل
يكشف مشهد المخاطر المالية للبنك عن تحديات حرجة عبر أبعاد متعددة.
مخاطر الائتمان Profile
| فئة المخاطر | القياس الكمي | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% إجمالي محفظة القروض | مخاطر جودة الائتمان المعتدلة |
| احتياطيات خسارة القرض | 24.3 مليون دولار | التخفيف الكافي للمخاطر |
مخاطر حساسية السوق
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة: +/- 0.75% تأثير قيمة المحفظة المحتملة
- تقلبات هامش الفائدة الصافية: 2.95% حساسية الهامش الحالية
- التعرض التنظيمي للامتثال: 1.2 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
تقييم المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | عالي | 3.7 مليون دولار الاستثمار السنوي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | معتدل | 2.5 مليون دولار ميزانية التحديث |
عناصر المخاطر الاستراتيجية
- شدة المنافسة في السوق: 7/10 تصنيف الضغط التنافسي
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: 68% ارتباط الإيرادات مع ظروف السوق المحلية
- خطر التحول الرقمي: 4.6 مليون دولار الاستثمار الاستراتيجي للتكيف
آفاق النمو المستقبلية لـ Harborone Bancorp ، Inc. (Hone)
فرص النمو
يوضح Harborone Bancorp ، Inc. النمو المحتمل من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق ومقاييس الأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q3 2023: 6.49 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 198.7 مليون دولار
- نمو محفظة القروض التجارية: 4.2% سنة سنة
توقعات نمو الإيرادات
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2024 النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 372.5 مليون دولار | 5.3% |
| صافي الدخل | 87.6 مليون دولار | 4.8% |
| أرباح السهم | $1.42 | 3.9% |
المبادرات الاستراتيجية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- اختراق سوق ماساتشوستس ورود آيلاند
- تركيز إقراض الأعمال الصغيرة
المزايا التنافسية
القيمة السوقية: 1.2 مليار دولار
العودة على الأسهم: 9.7%
نسبة الكفاءة: 56.3%
HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.