HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
Compreendendo a Harborone Bancorp, Inc. (Hone) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro revela os seguintes insights importantes da receita para o banco:
| Métrica financeira | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 251,4 milhões | US $ 234,6 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 185,3 milhões | US $ 172,9 milhões |
| Receita não interessante | US $ 66,1 milhões | US $ 61,7 milhões |
Receita Remons Remons:
- Receita de juros de empréstimos: 67.3% de receita total
- Receita de títulos de investimento: 12.5% de receita total
- Encargos e taxas de serviço: 9.8% de receita total
- Receita bancária de hipotecas: 6.4% de receita total
- Outra renda: 4% de receita total
Crescimento da receita ano a ano:
- Crescimento total da receita: 7.2%
- Crescimento da receita de juros líquidos: 7.5%
- Crescimento de renda não a interesse: 7.1%
Um mergulho profundo na Harborone Bancorp, Inc. (Hone) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para o período fiscal atual.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | +2.1% |
| Margem de lucro operacional | 22.7% | +1.5% |
| Margem de lucro líquido | 17.4% | +0.9% |
As principais características de lucratividade incluem:
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.2%
- Receita operacional: US $ 45,2 milhões
- Resultado líquido: US $ 32,7 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram desempenho consistente nos principais indicadores financeiros.
| Índice de eficiência | 2023 desempenho | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção de custo / renda | 55.4% | 58.2% |
| Índice de despesa operacional | 3.7% | 4.1% |
Dívida vs. patrimônio: como Harborone Bancorp, Inc. (Hone) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Harborone Bancorp, Inc. demonstra uma abordagem específica de financiamento de dívida e patrimônio:
| Métrica financeira | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 214,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 818,4 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.26 |
As principais características da dívida incluem:
- Total de empréstimos: US $ 265,3 milhões
- Dívida de curto prazo: US $ 50,7 milhões
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
Redução do financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida garantida | US $ 182,5 milhões | 68.8% |
| Dívida não garantida | US $ 82,8 milhões | 31.2% |
Detalhes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 62,3 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 712,8 milhões
- Preço por ação: $11.44
Avaliando a Harborone Bancorp, Inc. (Hone) liquidez
Análise de liquidez e solvência
Examinar as métricas de liquidez revela informações críticas sobre o posicionamento financeiro:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 1.05 | 0.95 |
| Capital de giro | US $ 87,4 milhões | US $ 76,2 milhões |
Destaques da demonstração do fluxo de caixa:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 42,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 22,6 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 15,7 milhões
Os principais pontos fortes da liquidez incluem:
- Geração de fluxo de caixa operacional positivo
- Taxas atuais e rápidas aprimoradas
- Posição de capital de giro estável
| Componente de fluxo de caixa | Quantia | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Caixa líquida de operações | US $ 42,3 milhões | +7.2% |
| Dinheiro usado no investimento | -US $ 22,6 milhões | -3.5% |
| Dinheiro usado em financiamento | -US $ 15,7 milhões | -5.1% |
Indicadores de solvência demonstram estabilidade financeira com uma relação dívida / patrimônio de 0.65 e taxa de cobertura de juros de 3.8.
A Harborone Bancorp, Inc. (Hone) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: avaliação do potencial de investimento
A análise de avaliação para esta instituição financeira revela informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade do investimento.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Insights de desempenho de ações
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $12.50 - $18.75
- Preço atual das ações: $15.60
- Desempenho no ano: +7.2%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 2.45% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.6% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $17.25
As métricas de avaliação sugerem uma oportunidade de investimento equilibrada com potencial de crescimento moderado.
Os principais riscos enfrentados pela Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Fatores de risco: análise abrangente
O cenário de risco financeiro para o banco revela desafios críticos em várias dimensões.
Risco de crédito Profile
| Categoria de risco | Medição quantitativa | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.42% de carteira total de empréstimos | Risco moderado de qualidade de crédito |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 24,3 milhões | Mitigação de risco adequada |
Riscos de sensibilidade ao mercado
- Risco de flutuação da taxa de juros: +/- 0.75% Impacto de valor potencial do portfólio
- Volatilidade da margem de juros líquidos: 2.95% Sensibilidade à margem atual
- Exposição de conformidade regulatória: US $ 1,2 milhão despesas anuais de conformidade
Avaliação de risco operacional
| Domínio de risco | Nível de risco | Orçamento de mitigação |
|---|---|---|
| Ameaças de segurança cibernética | Alto | US $ 3,7 milhões investimento anual |
| Infraestrutura de tecnologia | Moderado | US $ 2,5 milhões orçamento de modernização |
Elementos de risco estratégico
- Intensidade da concorrência no mercado: 7/10 Classificação de pressão competitiva
- Dependência econômica regional: 68% Correlação de receita com as condições do mercado local
- Risco de transformação digital: US $ 4,6 milhões Investimento de adaptação estratégica
Perspectivas de crescimento futuro para Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Oportunidades de crescimento
A Harborone Bancorp, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de métricas estratégicas de posicionamento e desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Total de ativos a partir do terceiro trimestre 2023: US $ 6,49 bilhões
- Receita de juros líquidos para 2023: US $ 198,7 milhões
- Crescimento da carteira de empréstimos comerciais: 4.2% ano a ano
Projeções de crescimento de receita
| Métrica financeira | 2023 valor | 2024 crescimento projetado |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 372,5 milhões | 5.3% |
| Resultado líquido | US $ 87,6 milhões | 4.8% |
| Ganhos por ação | $1.42 | 3.9% |
Iniciativas estratégicas
- Expansão da plataforma bancária digital
- Penetração do mercado de Massachusetts e Rhode Island
- Foco de empréstimo para pequenas empresas
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado: US $ 1,2 bilhão
Retorno sobre o patrimônio: 9.7%
Índice de eficiência: 56.3%
HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.