IF Bancorp, Inc. (IROQ) Bundle
فهم ما إذا كانت تدفقات الإيرادات Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف التحليل المالي للشركة عن مقاييس إيرادات محددة للسنة المالية:
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 34,562,000 | 65.4% |
| الدخل غير المصالح | 18,345,000 | 34.6% |
| إجمالي الإيرادات | 52,907,000 | 100% |
تتضمن خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- فائدة القرض
- رسوم الخدمة
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية
| مصدر الإيرادات | 2023 المساهمة ($) |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 22,456,000 |
| الرهن العقاري السكني | 12,345,000 |
| قروض المستهلك | 6,789,000 |
غوص عميق في ربحية Bancorp ، Inc. (IROQ)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى حرجة في مشهد الربحية للشركة في أحدث فترة مالية.
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 17.6% | +0.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.4% | +0.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | +0.3% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية الرئيسية
- نسبة مصاريف التشغيل: 45.6%
- كفاءة إدارة التكلفة: 3.2% انخفاض في النفقات التشغيلية
- الإيرادات لكل موظف: $487,000
يوضح تحليل الصناعة المقارنة التوافق مع مقاييس أداء القطاع المصرفي الإقليمي ، مع تفوق طفيف في صافي الهامش الربح.
الدين مقابل الأسهم: كيف إذا تم تمويل Bancorp ، Inc. (IROQ) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، إذا أظهرت Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 24.3 مليون دولار | 42.7% |
| ديون قصيرة الأجل | 8.6 مليون دولار | 15.1% |
| إجمالي الديون | 32.9 مليون دولار | 57.8% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.87:1
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.12:1
- نسبة تغطية الديون: 2.45
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 45.2 مليون دولار | 42.2% |
| تمويل الديون | 32.9 مليون دولار | 57.8% |
ائتمان Profile
- التصنيف الائتماني: BBB-
- نفقات الفائدة: 1.7 مليون دولار سنويا
- متوسط تكلفة الاقتراض: 5.2%
تقييم IF Bancorp ، Inc. (IROQ) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- الأصول السائلة المتاحة: 18.2 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 12.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -3.9 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
- نسبة تغطية سيولة الديون: 1.65
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 8.3 مليون دولار
مقاييس الملاءة
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.75 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل إذا كانت Bancorp ، Inc.
تحليل التقييم
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى مهمة في تحديد موقع الشركة وتصور المستثمر للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم يكشف عن رؤى التقييم الرئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $18.50 - $24.75
- سعر السهم الحالي: $21.40
- تقلب الأسعار: 15.6%
| مقاييس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
يوفر إجماع المحلل منظورًا إضافيًا:
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- النطاق السعري المستهدف: $22 - $26
المخاطر الرئيسية التي تواجه إذا بانكورب ، شركة (IROQ)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
فئات المخاطر الرئيسية
| نوع المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | 3.2% المعدل الافتراضي المقدر |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 0.75% تقليل الهامش المحتمل |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات التنظيمية المحتملة | $250,000 النطاق الدقيق المحتمل |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 1.2 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- تحديات امتثال خصوصية البيانات المحتملة
مخاطر السوق المالية
يشمل التعرض المالي الحالي:
- تأثير تقلب السوق: 4.5% تقلب قيمة الحافظة
- مخاطر تنويع محفظة الاستثمار
- إمكانات الانكماش الاقتصادي الإقليمي
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | تكلفة التخفيف |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | متطلبات كفاية رأس المال | 3.7 مليون دولار الاستثمار الامتثال |
| غسل الأموال | بروتوكولات المراقبة المحسنة | $650,000 التنفيذ السنوي |
آفاق النمو المستقبلية IF Bancorp ، Inc. (IROQ)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $68.3 مليون | 4.2% |
| 2025 | $71.5 مليون | 4.7% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا
فرص التوسع في السوق
| المنطقة الجغرافية | فروع جديدة محتملة | الاستثمار المقدر |
|---|---|---|
| منطقة الغرب الأوسط | 3-4 فروع | $1.2 مليون |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | الخدمات الرقمية المحسنة | $850,000 |
المزايا التنافسية
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.3%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 14.6%
- هامش فائدة صافي متسق 3.75%
IF Bancorp, Inc. (IROQ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.