IF Bancorp, Inc. (IROQ) Bundle
Verständnis, ob Bancorp, Inc. (IRQ) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Finanzanalyse des Unternehmens zeigt spezifische Einnahmenmetriken für das Geschäftsjahr:
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 34,562,000 | 65.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 18,345,000 | 34.6% |
| Gesamtumsatz | 52,907,000 | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmenquellen gehören:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 4.2%
- Haupteinnahmequellen:
- Darlehenszinsen
- Servicegebühren
- Investitions -Wertpapiereinnahmen
| Einnahmequelle | 2023 Beitrag ($) |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 22,456,000 |
| Wohnhypothek | 12,345,000 |
| Verbraucherkredite | 6,789,000 |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Bancorp, Inc. (Iroq)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens für den letzten Geschäftszeitraum.
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | +2.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 17.6% | +0.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.4% | +0.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | +0.3% |
Wichtige operative Effizienzindikatoren
- Betriebskostenverhältnis: 45.6%
- Kostenmanagement -Effizienz: 3.2% Reduzierung der Betriebskosten
- Einnahmen pro Mitarbeiter: $487,000
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Ausrichtung der Leistungsmetriken des regionalen Bankensektors, wobei die Nettogewinnspanne geringfügig übertrifft.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie wenn Bancorp, Inc. (Iroq) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023, wenn Bancorp, Inc. einen strategischen Ansatz für seine Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Merkmalen zeigt:
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 24,3 Millionen US -Dollar | 42.7% |
| Kurzfristige Schulden | 8,6 Millionen US -Dollar | 15.1% |
| Gesamtverschuldung | 32,9 Millionen US -Dollar | 57.8% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.87:1
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.12:1
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.45
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 45,2 Millionen US -Dollar | 42.2% |
| Fremdfinanzierung | 32,9 Millionen US -Dollar | 57.8% |
Kredit Profile
- Kreditrating: BBB-
- Zinsaufwand: 1,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Durchschnittliche Kreditkosten: 5.2%
Bewertung, ob die Liquidität von Bancorp, Inc. (Iroq)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 24,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Liquid Assets verfügbar: 18,2 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,4 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -3,9 Millionen Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 42 Tage
- Verhältnis von Schuldenliquidität: Verhältnis: 1.65
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 8,3 Millionen US -Dollar
Solvenzmetriken
| Solvenzanzeige | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.75 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist If Bancorp, Inc. (Iroq) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Analyse der Finanzbewertungskennzahlen bietet wichtige Einblicke in die Marktpositionierung und die Wahrnehmung der Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Die Aktienkursleistung zeigt wichtige Bewertungserkenntnisse:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $18.50 - $24.75
- Aktueller Aktienkurs: $21.40
- Preisvolatilität: 15.6%
| Dividendenmetriken | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.4% |
Der Analystenkonsens liefert eine zusätzliche Perspektive:
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Kurspreiserteilung: $22 - $26
Wichtige Risiken für Bancorp, Inc. (Iroq)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Schlüsselrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | 3.2% geschätzte Ausfallrate |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | 0.75% Potenzielle Margenreduzierung |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle regulatorische Strafen | $250,000 potenzieller Feindauer |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 1,2 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Potenzielle Herausforderungen für die Einhaltung von Datenschutz
Finanzmarktrisiken
Die derzeitige finanzielle Exposition umfasst:
- Marktvolatilität Auswirkungen: 4.5% Portfoliowertschwankung
- Diversifizierungsrisiko für Anlageportfolio
- Regionales wirtschaftliches Abschwungspotential
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsdomäne | Compliance Challenge | Minderungskosten |
|---|---|---|
| Bankvorschriften | Anforderungen an die Angemessenheit von Kapital | 3,7 Millionen US -Dollar Compliance -Investition |
| Anti-Geldwäsche | Verbesserte Überwachungsprotokolle | $650,000 jährliche Implementierung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für IF Bancorp, Inc. (Iroq)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $68,3 Millionen | 4.2% |
| 2025 | $71,5 Millionen | 4.7% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Geografische Region | Potenzielle neue Zweige | Geschätzte Investition |
|---|---|---|
| Region im Mittleren Westen | 3-4 Zweige | $1,2 Millionen |
| Online -Banking -Plattformen | Verbesserte digitale Dienste | $850,000 |
Wettbewerbsvorteile
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.3%
- Starkes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 14.6%
- Konsequente Nettozinsspanne von 3.75%
IF Bancorp, Inc. (IROQ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.