Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Lake Shore Bancorp ، Inc. (LSBK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي لشركة Lake Shore Bancorp ، Inc. عن مقاييس إيرادات محددة للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 23.4 مليون دولار | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 10.8 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 34.2 مليون دولار | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.3%
- إيرادات الفوائد من القروض: 19.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 3.8 مليون دولار
يوضح انهيار تدفق الإيرادات أداءً ثابتًا عبر القطاعات المصرفية الأولية:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 42.6% |
| الرهن العقاري السكني | 27.3% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 18.9% |
| خدمات الاستثمار | 11.2% |
غوص عميق في ربحية ليك شور بانكورب ، وشركة (LSBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.5% | 20.1% |
| صافي هامش الربح | 17.6% | 16.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.2% | 8.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.3% | 1.1% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد هامش الربح الإجمالي 1.6% سنة سنة
- نفقات التشغيل التي يتم الحفاظ عليها في 45.8% من إجمالي الإيرادات
- صافي نمو الدخل من 7.3% مقارنة بالسنة المالية السابقة
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.8% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.4% |
| نسبة دوران الأصول | 0.22 |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول بحيرة شاطئ بانكورب ، وشركة (LSBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
تكشف Lake Shore Bancorp ، Inc. Financial Instruction رؤى مهمة في استراتيجيتها لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $42,650,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $8,235,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $156,420,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.33 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل ديون الشركة وهيكل الأسهم:
- يمثل الدين طويل الأجل 83.8% إجمالي محفظة الديون
- الديون قصيرة الأجل تشمل 16.2% من إجمالي الديون
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
يوضح انهيار تمويل الديون نهج تخصيص رأس المال المحافظ مع التركيز على الاستقرار المالي طويل الأجل.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 21.4% |
| تمويل الأسهم | 78.6% |
تقييم سيولة Lake Shore Bancorp ، Inc. (LSBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.52
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -6.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -4.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 15.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.68
هل بحيرة شور بانكورب ، شركة (LSBK) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية التفصيلية نظرة ثاقبة على التقييم الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
تكشف اتجاهات أسعار السهم الحديثة عن الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $14.25
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $22.75
- سعر التداول الحالي: $18.60
- تقلب الأسعار: ±15%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
تحليل الأرباح
التفاصيل المالية المتعلقة بتوزيع الأرباح:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.62
- نسبة الدفع: 42%
- معدل نمو الأرباح: 3.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه بحيرة شور بانكورب ، وشركة (LSBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر المالية والمالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات إيرادات الفوائد | ±2.3% التباين المحتمل |
| مخاطر جودة الائتمان | إمكانات الافتراضية للقرض | 1.42% نسبة القرض الحالية غير الأداء |
| خطر السيولة | قيود التدفق النقدي | 42.6 مليون دولار سائل الأصول العازلة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ضعف الأمن السيبراني
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- ضغوط السوق التنافسية
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- مخاطر تركيز السوق الإقليمية
- التنويع الجغرافي المحدود
- الاندماج المحتملة ونقاط الضعف
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | 12.1% |
| احتياطي فقدان القرض | 3.2 مليون دولار | 2.9 مليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% | 3.62% |
آفاق النمو المستقبلية لبحيرة شور بانكورب ، إنك (LSBK)
فرص النمو
توضح Lake Shore Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال أساليب السوق المستهدفة والمبادرات المالية.
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | التأثير المتوقع | الجدول الزمني |
|---|---|---|
| تعزيز المنصة المصرفية الرقمية | 2.3 مليون دولار استثمار | 2024-2025 |
| التوسع في الإقراض التجاري | محتمل 15% زيادة الإيرادات | 2024-2026 |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- مبادرات التحول الرقمي
- مقاطع إقراض تجارية مستهدفة
- ترقيات البنية التحتية للتكنولوجيا
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | 2025 توقعات |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 4.2% | 5.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | 42.6 مليون دولار | 45.3 مليون دولار |
استثمارات التكنولوجيا الاستراتيجية
استثمارات التكنولوجيا التي تستهدف 3.7 مليون دولار في الأمن السيبراني والبنية التحتية المصرفية الرقمية لعام 2024-2025.
تحديد المواقع التنافسية
- عروض الخدمات الرقمية المحسنة
- تبسيط الكفاءة التشغيلية
- تغلغل السوق الإقليمي المستهدف
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.