Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Middlefield Banc Corp (MBCN)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي في Middlefield Banc Corp (MBCN) عن رؤى الإيرادات الرئيسية للمستثمرين المحتملين.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 94.3 مليون | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 43.2 مليون | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 137.5 مليون | 100% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR) من 2020-2023: 4.8%
- هامش الفائدة الصافي: 3.65%
مساهمة قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 82.5 مليون | 6.1% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 55.0 مليون | 4.3% |
رؤى الإيرادات الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض: 1.65 مليار دولار
- متوسط رصيد الودائع: 1.42 مليار دولار
- نمو دخل الرسوم: 3.9%
غوص عميق في الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 17.2% | 15.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- زاد الربح الإجمالي بحلول 3.8% سنة سنة
- نما الدخل التشغيلي 16.5% مقارنة بالعام السابق
- صافي تحسين الدخل من 8.9% من 2022 إلى 2023
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية وتحسين الإيرادات.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.7% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
يشير التحليل المقارن مع متوسطات الصناعة المصرفية الإقليمية إلى وضع تنافسي قوي.
- تفوق متوسط الهامش الإجمالي في الصناعة بواسطة 4.6%
- صافي هامش الربح قد تجاوز معيار مجموعة الأقران 2.3%
- عودة على الأسهم المتوسطة في القطاع 1.8%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Middlefield Banc Corp. (MBCN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Middlefield Banc Corp. نهجًا محددًا للديون والتمويل الأسهم:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 57.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 245.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.28 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- نفقات الفائدة: 2.1 مليون دولار سنويا
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 4.3%
يسلط الضوء على هيكل رأس المال الأخير:
- إصدار الأسهم: 15.2 مليون دولار في السنة المالية الماضية
- إعادة تمويل الديون: 25 مليون دولار في انخفاض أسعار الفائدة
- نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
تقييم السيولة Middlefield Banc Corp (MBCN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 0.92 | 0.85 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 53.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 67.3 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 185%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.4x
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 28.5 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7x
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من قيمتها Middlefield Banc Corp (MBCN)؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف المقاييس المالية الحالية للبنك عن وجهات نظر التقييم الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.03 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.67 |
| سعر السهم الحالي | $27.85 |
| 52 أسبوع النطاق السعري | $22.50 - $32.40 |
توفر توصيات المحللين سياق تقييم إضافي:
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 1
- بيع التوصيات: 0
تشير مقاييس الأرباح إلى الاستقرار المالي:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.24% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الأسهم أنماط تداول متسقة مع تقلبات معتدلة ومقاييس تقييم ثابتة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Middlefield Banc Corp. (MBCN)
عوامل الخطر
تتأثر الصحة المالية للبنك بالعديد من عوامل الخطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | متري | القيمة الحالية |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | إجمالي القروض غير الأداء | 1.42% |
| احتياطيات خسارة القرض | نسبة التغطية | 1.65x |
| صافي معدل الرسوم | نسبة إجمالي القروض | 0.38% |
مخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 5.6% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- تعرض تقلب السوق: 3.2 معامل بيتا
- مخاطر محفظة الاستثمار: 124.5 مليون دولار في الأوراق المالية
مخاطر الامتثال التنظيمية
| مقياس تنظيمي | متطلبات | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | الحد الأدنى 8 ٪ | 11.2% |
| نسبة تغطية السيولة | الحد الأدنى 100 ٪ | 135% |
المخاطر التشغيلية
- استثمار الأمن السيبراني: 2.3 مليون دولار الإنفاق السنوي
- ميزانية ترقية التكنولوجيا: 4.7 مليون دولار
- حوادث الخسارة التشغيلية: 7 الأحداث المبلغ عنها
خطر التركيز الجغرافي
توزيع محفظة القروض الإقليمية:
| منطقة | نسبة القرض | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| أوهايو | 82% | تركيز عال |
| بنسلفانيا | 12% | تركيز معتدل |
| دول أخرى | 6% | تركيز منخفض |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Middlefield Banc Corp (MBCN)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
- التوسع الإقليمي في سوق أوهايو المصرفي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $1.42 مليار | 4.5% النمو السنوي |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 68,000 | 12% زيادة عام على أساس سنوي |
| الإقراض التجاري | $612 مليون | 6.3% التوسع المتوقع |
تشمل المبادرات الاستراتيجية:
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 3.2 مليون دولار
- عمليات الاستحواذ المصرفية الصغيرة المحتملة في منطقة الغرب الأوسط
- القدرات المصرفية المحسنة المحسنة
تشمل المزايا التنافسية:
- احتياطيات رأس المال القوية 156 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.42%
- نسبة التكلفة الفعالة من التكلفة 52.7%
Middlefield Banc Corp. (MBCN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.