Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
Verständnis von Middlefield Banc Corp. (MBCN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung von Middlefield Banc Corp. (MBCN) zeigt wichtige Einnahmen für potenzielle Anleger.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 94,3 Millionen | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 43,2 Millionen | 31.5% |
| Gesamtumsatz | 137,5 Millionen | 100% |
Umsatzwachstumstrends
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 5.2%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2020 bis 2023: 4.8%
- Nettozinsspanne: 3.65%
Einnahmesegmentbeitrag
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 82,5 Millionen | 6.1% |
| Einzelhandelsbanken | 55,0 Millionen | 4.3% |
Key Revenue Insights
- Gesamtkreditportfolio: 1,65 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittlicher Einlagenbetrag: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Gebühreneinkommenswachstum: 3.9%
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 19.4% |
| Nettogewinnmarge | 17.2% | 15.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung mehrerer finanzieller Metriken.
- Der Bruttogewinn stieg um durch 3.8% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse wuchsen um 16.5% im Vergleich zum Vorjahr
- Nettoeinkommensverbesserung von 8.9% von 2022 bis 2023
Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement und Einnahmeoptimierung.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
Die Vergleichsanalyse mit der durchschnittlichen Regionalbankenindustrie zeigt eine starke Wettbewerbspositionierung.
- Übertriffte die durchschnittliche Bruttomarge der Branche nach 4.6%
- Die Nettogewinnmarge übertraf die Peer Group -Benchmark von 2.3%
- Eigenkapitalrendite übertraf Sektor Median von 1.8%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Middlefield Banc Corp. (MBCN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert Middlefield Banc Corp. einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 57,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 245,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.28 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB- (stabil)
- Zinsaufwand: 2,1 Millionen US -Dollar jährlich
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 4.3%
Die jüngste Kapitalstruktur hebt hervor:
- Equity Emission: 15,2 Millionen US -Dollar im vergangenen Geschäftsjahr
- Raffinanzierung der Schulden: 25 Millionen Dollar zu niedrigeren Zinssätzen
- Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
Bewertung der Liquidität von Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 0.92 | 0.85 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital zeigt die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 53,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 67,3 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 185%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.4x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 28,5 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.7x
Ist Middlefield Banc Corp. (MBCN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
Aktuelle finanzielle Metriken für die Bank zeigen kritische Bewertungsperspektiven:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.03 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 |
| Aktueller Aktienkurs | $27.85 |
| 52-wöchige Preisklasse | $22.50 - $32.40 |
Analystenempfehlungen bieten einen zusätzlichen Bewertungskontext:
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 1
- Empfehlungen verkaufen: 0
Dividendenmetriken zeigen finanzielle Stabilität an:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.24% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Aktienleistungsindikatoren zeigen konsistente Handelsmuster mit moderatem Volatilität und stetigen Bewertungsmetriken.
Schlüsselrisiken für Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Risikofaktoren
Die finanzielle Gesundheit der Bank wird von mehreren kritischen Risikofaktoren beeinflusst, die Anleger sorgfältig bewerten sollten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | Gesamtbetriebsdarlehen | 1.42% |
| Kreditverlustreserven | Deckungsverhältnis | 1,65x |
| Nettovorschriftenzins | Prozentsatz der Gesamtdarlehen | 0.38% |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 5.6% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Marktvolatilitätsexposition: 3.2 Beta -Koeffizient
- Investmentportfolio -Risiko: 124,5 Millionen US -Dollar in Wertpapieren
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulatorische Metrik | Erfordernis | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | Mindestens 8% | 11.2% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | Mindestens 100% | 135% |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsinvestition: 2,3 Millionen US -Dollar jährliche Ausgaben
- Technologie -Upgrade -Budget: 4,7 Millionen US -Dollar
- Vorfälle für Betriebsverlust: 7 gemeldete Ereignisse
Geografisches Konzentrationsrisiko
Ausschüttung des Regionalkreditportfolios:
| Region | Kreditanteil | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Ohio | 82% | Hohe Konzentration |
| Pennsylvania | 12% | Moderate Konzentration |
| Andere Staaten | 6% | Geringe Konzentration |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
- Regionale Expansion auf dem Ohio -Bankenmarkt
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | $1,42 Milliarden | 4.5% jährliches Wachstum |
| Digital Banking -Benutzer | 68,000 | 12% Anstieg des Jahres |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $612 Millionen | 6.3% Erweiterung projiziert |
Zu den strategischen Initiativen gehören:
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 3,2 Millionen US -Dollar
- Potenzielle kleine Bankakquisitionen in der Region Midwest
- Verbesserte Mobilfunkfunktionen
Wettbewerbsvorteile sind:
- Starke Kapitalreserven von 156 Millionen Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.42%
- Effizientes Verhältnis zu Einkommen von 52.7%
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