Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
فهم إيرادات Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى الإيرادات الرئيسية للمؤسسة المصرفية:
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 204.3 مليون دولار | 178.6 مليون دولار | 14.4% |
| الدخل غير المصالح | 37.5 مليون دولار | 33.2 مليون دولار | 12.9% |
انهيار تدفقات الإيرادات:
- صافي إيرادات الفوائد: 166.8 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 12.3 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 8.7 مليون دولار
- الرسوم المصرفية الاستثمارية: 6.5 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | نسبة مئوية |
|---|---|
| عمليات بنسلفانيا | 82.6% |
| عمليات ماريلاند | 10.4% |
| الأسواق الإقليمية الأخرى | 7% |
غوص عميق في ربحية Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك رؤى حرجة في الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.81% | 3.62% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.36% | 9.87% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.12% | 1.04% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.42% | 33.75% |
- صافي إيرادات الفوائد: 98.3 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 22.7 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 57.6%
يوضح التحليل المقارن تحسينات ربحية ثابتة على أساس سنوي عبر المقاييس المالية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية:
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $412,350,000 | 68% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $193,750,000 | 32% |
| إجمالي الديون | $606,100,000 | 100% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- التصنيف الائتماني: BBB
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $285,600,000 | 62% |
| الأرباح المحتجزة | $175,400,000 | 38% |
تُظهر أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الإدارة المالية الاستراتيجية مع $75,000,000 في التسهيلات الائتمانية الجديدة المضمونة في السنة المالية الماضية.
تقييم السيولة Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرة على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
أبرز بيان التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (2023) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 92.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -45.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -33.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 156.3 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.68
هل Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
أداء سعر السهم
| فترة | حركة الأسعار |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.15 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $34.87 |
| سعر السهم الحالي | $28.45 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 38.5%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: 0.92 دولار
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
رؤى التقييم المقارنة
المؤسسة المالية توضح التقييم المتوازن profile مع مضاعفات معتدلة مقارنة مع أقرانها المصرفية الإقليمية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.2% | سلالة مالية معتدلة |
| معدل التخلف عن سداد القرض | 1.7% | خطر يمكن التحكم فيه |
| محفظة القروض التجارية | 624 مليون دولار | تركيز كبير |
عوامل الخطر الخارجية الأولية
- تقلب أسعار الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمية
- احتمال الركود الاقتصادي
- تهديدات الأمن السيبراني
مخاطر السوق المالية
تشمل مخاطر السوق المالية الرئيسية:
- ضغط هامش الفائدة الصافي: 2.85%
- حساسية محفظة الاستثمار: 412 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التدبير الكمي |
|---|---|
| تردد الخسارة التشغيلية | 0.6 حادث في الربع |
| مخاطر البنية التحتية للتكنولوجيا | استثمار سنوي قدره 8.3 مليون دولار |
| احتمال انتهاك الامتثال | 0.4 ٪ احتمال |
آفاق النمو المستقبلية لـ Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في Mid Penn Bancorp على العديد من المجالات الرئيسية ذات المقاييس المالية الملموسة:
- إجمالي نمو الأصول 2.3 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- توسيع محفظة القروض الصافية 7.2% سنة سنة
- يظهر قطاع الإقراض التجاري 5.6% إمكانات النمو
| مقياس النمو | 2023 القيمة | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.85 مليار دولار | 6.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 132.4 مليون دولار | 4.3% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 48,500 | 12.7% |
تشمل المبادرات الاستراتيجية:
- توسيع المنصات المصرفية الرقمية
- الإقراض التجاري المستهدف في أسواق بنسلفانيا
- استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا 3.2 مليون دولار في عام 2024
تشمل المزايا التنافسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي
- إدارة التكلفة الفعالة مع 49.5% نسبة الكفاءة
- احتياطيات رأس المال القوية 285 مليون دولار
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.