Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
Verständnis von Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt wichtige Einnahmen für das Bankinstitut:
| Finanzmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 204,3 Millionen US -Dollar | 178,6 Millionen US -Dollar | 14.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 37,5 Millionen US -Dollar | 33,2 Millionen US -Dollar | 12.9% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung:
- Nettozinserträge: 166,8 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 12,3 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 8,7 Millionen US -Dollar
- Investmentbanking -Gebühren: 6,5 Millionen US -Dollar
| Geografische Einnahmeverteilung | Prozentsatz |
|---|---|
| Pennsylvania Operations | 82.6% |
| Maryland Operations | 10.4% |
| Andere regionale Märkte | 7% |
Ein tiefes Tauchen in Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und Einnahmenerzeugung.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.81% | 3.62% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.36% | 9.87% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.12% | 1.04% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.42% | 33.75% |
- Nettozinserträge: 98,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 22,7 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 57.6%
Die vergleichende Analyse zeigt eine konsistente Rentabilitätsverbesserung gegenüber dem Vorjahr bei wichtigen finanziellen Metriken.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie:
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $412,350,000 | 68% |
| Totale kurzfristige Schulden | $193,750,000 | 32% |
| Gesamtverschuldung | $606,100,000 | 100% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Kreditrating: BBB
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $285,600,000 | 62% |
| Gewinnrücklagen | $175,400,000 | 38% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen strategisches Finanzmanagement mit $75,000,000 in neuen Kreditfazilitäten im vergangenen Geschäftsjahr gesichert.
Bewertung der Liquidität von Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, den Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 78,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Highlights
| Cashflow -Kategorie | Betrag (2023) |
|---|---|
| Betriebscashflow | 92,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -45,2 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -33,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,3 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 1.68
Ist Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $22.15 |
| 52 Wochen hoch | $34.87 |
| Aktueller Aktienkurs | $28.45 |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 38.5%
- Jährliche Dividende je Aktie: 0,92 USD
Analystenempfehlungen
| Bewertungskategorie | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 3 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Das Finanzinstitut zeigt eine ausgewogene Bewertung profile mit moderaten Vielfachen im Vergleich zu regionalen Bankenkollegen.
Schlüsselrisiken gegenüber Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Risikofaktoren, die die finanzielle Gesundheit beeinflussen
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die möglicherweise die operative und strategische Leistung beeinflussen könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 3.2% | Mittel finanzielle Belastung |
| Kreditausfallsatz | 1.7% | Überschaubares Risiko |
| Gewerbekreditportfolio | 624 Millionen Dollar | Signifikante Konzentration |
Primäre externe Risikofaktoren
- Zinsvolatilität
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Wirtschaftspotential
- Cybersicherheitsbedrohungen
Finanzmarktrisiken
Zu den wichtigsten Finanzmarktrisiken gehören:
- Nettozins Margenkomprimierung: 2.85%
- Sensibilität des Anlageportfolios: 412 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Quantitative Maßnahme |
|---|---|
| Betriebsverlusthäufigkeit | 0,6 Vorfälle pro Quartal |
| Technologie -Infrastrukturrisiko | 8,3 Millionen US -Dollar jährliche Investition |
| Compliance -Verstoßpotential | 0,4% Wahrscheinlichkeit |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von Mid Penn Bancorp konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit konkreten finanziellen Metriken:
- Gesamtvermögen Wachstum von 2,3 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettokreditportfolio -Erweiterung von 7.2% Jahr-über-Jahr
- Segment für kommerzielle Kreditvergabe 5.6% Wachstumspotential
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 1,85 Milliarden US -Dollar | 6.5% |
| Nettozinserträge | 132,4 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| Digital Banking -Benutzer | 48,500 | 12.7% |
Zu den strategischen Initiativen gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankplattformen
- Gezielte kommerzielle Kredite auf den Märkten Pennsylvania
- Technologieinfrastrukturinvestitionen von 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
Wettbewerbsvorteile sind:
- Starke regionale Marktpräsenz
- Effizientes Kostenmanagement mit 49.5% Effizienzverhältnis
- Robuste Kapitalreserven von 285 Millionen US -Dollar
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) DCF Excel Template
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