Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Análise de receita
O desempenho financeiro revela as principais idéias de receita para a instituição bancária:
| Métrica financeira | 2023 valor | 2022 Valor | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 204,3 milhões | US $ 178,6 milhões | 14.4% |
| Receita não interessante | US $ 37,5 milhões | US $ 33,2 milhões | 12.9% |
Receita Remons Remons:
- Receita líquida de juros: US $ 166,8 milhões
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 12,3 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 8,7 milhões
- Taxas bancárias de investimento: US $ 6,5 milhões
| Distribuição de receita geográfica | Percentagem |
|---|---|
| Operações da Pensilvânia | 82.6% |
| Operações de Maryland | 10.4% |
| Outros mercados regionais | 7% |
Um mergulho profundo na lucratividade Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para o banco revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.81% | 3.62% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.36% | 9.87% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.12% | 1.04% |
| Margem de lucro operacional | 35.42% | 33.75% |
- Receita líquida de juros: US $ 98,3 milhões
- Receita não jurídica: US $ 22,7 milhões
- Índice de eficiência: 57.6%
A análise comparativa demonstra melhorias consistentes de lucratividade ano a ano nas principais métricas financeiras.
Dívida vs. patrimônio: como Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira:
| Categoria de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $412,350,000 | 68% |
| Dívida total de curto prazo | $193,750,000 | 32% |
| Dívida total | $606,100,000 | 100% |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Classificação de crédito: BBB
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
Aparecimento de financiamento de ações:
| Fonte de patrimônio | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $285,600,000 | 62% |
| Lucros acumulados | $175,400,000 | 38% |
Atividades recentes de refinanciamento de dívidas demonstram gestão financeira estratégica com $75,000,000 Em novas linhas de crédito garantidas no ano fiscal passado.
Avaliando a liquidez da Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 78,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Índice de capital de giro líquido: 1.35
Destaques da demonstração do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | Valor (2023) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 92,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 33,7 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,3 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 215%
- Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 1.68
A Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a instituição financeira revela informações críticas sobre o seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 11.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
Desempenho do preço das ações
| Período | Movimento de preços |
|---|---|
| 52 semanas baixo | $22.15 |
| 52 semanas de altura | $34.87 |
| Preço atual das ações | $28.45 |
Análise de dividendos
- Rendimento atual de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38.5%
- Dividendo anual por ação: US $ 0,92
Recomendações de analistas
| Categoria de classificação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 3 |
| Segurar | 2 |
| Vender | 0 |
Insights comparativos de avaliação
A instituição financeira demonstra uma avaliação equilibrada profile com múltiplos moderados em comparação aos pares bancários regionais.
Os principais riscos enfrentados pela Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Fatores de risco que afetam a saúde financeira
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem potencialmente influenciar seu desempenho operacional e estratégico.
Análise de risco de crédito
| Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 3.2% | Tensão financeira moderada |
| Taxa de inadimplência de empréstimo | 1.7% | Risco gerenciável |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 624 milhões | Concentração significativa |
Fatores de risco externos primários
- Volatilidade da taxa de juros
- Desafios de conformidade regulatória
- Potencial de recessão econômica
- Ameaças de segurança cibernética
Riscos de mercado financeiro
Os principais riscos de mercado financeiro incluem:
- Compressão da margem de juros líquidos: 2.85%
- Sensibilidade ao portfólio de investimentos: US $ 412 milhões
- Índice de adequação de capital: 12.4%
Métricas de risco operacional
| Domínio de risco | Medida quantitativa |
|---|---|
| Frequência de perda operacional | 0,6 incidentes por trimestre |
| Risco de infraestrutura tecnológica | US $ 8,3 milhões de investimento anual |
| Potencial de violação de conformidade | 0,4% de probabilidade |
Perspectivas de crescimento futuro para a Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento do Mid Penn Bancorp se concentra em várias áreas -chave com métricas financeiras concretas:
- Crescimento total de ativos de US $ 2,3 bilhões A partir do quarto trimestre 2023
- Expansão da carteira de empréstimos líquidos de 7.2% ano a ano
- Segmento de empréstimo comercial mostrando 5.6% potencial de crescimento
| Métrica de crescimento | 2023 valor | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,85 bilhão | 6.5% |
| Receita de juros líquidos | US $ 132,4 milhões | 4.3% |
| Usuários bancários digitais | 48,500 | 12.7% |
Iniciativas estratégicas incluem:
- Expansão de plataformas bancárias digitais
- Empréstimos comerciais direcionados nos mercados da Pensilvânia
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia de US $ 3,2 milhões em 2024
As vantagens competitivas incluem:
- Forte presença do mercado regional
- Gerenciamento de custos eficiente com 49.5% Índice de eficiência
- Reservas de capital robustas de US $ 285 milhões
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.