Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
Comprendre Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations sur les revenus clés pour l'institution bancaire:
| Métrique financière | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 204,3 millions de dollars | 178,6 millions de dollars | 14.4% |
| Revenus non intérêts | 37,5 millions de dollars | 33,2 millions de dollars | 12.9% |
Répartition des sources de revenus:
- Revenu net des intérêts: 166,8 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 12,3 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 8,7 millions de dollars
- Frais de banque d'investissement: 6,5 millions de dollars
| Distribution des revenus géographiques | Pourcentage |
|---|---|
| Opérations de Pennsylvanie | 82.6% |
| Opérations du Maryland | 10.4% |
| Autres marchés régionaux | 7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.81% | 3.62% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.36% | 9.87% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.12% | 1.04% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.42% | 33.75% |
- Revenu net des intérêts: 98,3 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 22,7 millions de dollars
- Ratio d'efficacité: 57.6%
L'analyse comparative démontre des améliorations cohérentes de la rentabilité d'une année à l'autre entre les principales mesures financières.
Dette vs Équité: comment Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière:
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $412,350,000 | 68% |
| Dette totale à court terme | $193,750,000 | 32% |
| Dette totale | $606,100,000 | 100% |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Note de crédit: BBB
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $285,600,000 | 62% |
| Des bénéfices non répartis | $175,400,000 | 38% |
Les activités de refinancement de la dette récentes démontrent une gestion financière stratégique avec $75,000,000 dans les nouvelles facilités de crédit garanties au cours de l'exercice précédent.
Évaluation de la liquidité de Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 78,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 1.35
Présentation du compte de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant (2023) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 92,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 33,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,3 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 1.68
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse d'évaluation de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
Performance du cours des actions
| Période | Mouvement des prix |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $22.15 |
| 52 semaines de haut | $34.87 |
| Cours actuel | $28.45 |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38.5%
- Dividende annuel par action: 0,92 $
Recommandations des analystes
| Catégorie de notation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 3 |
| Prise | 2 |
| Vendre | 0 |
Informations sur l'évaluation comparative
L'institution financière démontre une évaluation équilibrée profile avec des multiples modérés par rapport aux pairs bancaires régionaux.
Risques clés face à Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Facteurs de risque impactant la santé financière
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement influencer ses performances opérationnelles et stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.2% | Souche financière modérée |
| Taux par défaut du prêt | 1.7% | Risque gérable |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 624 millions de dollars | Concentration significative |
Principaux facteurs de risque externes
- Volatilité des taux d'intérêt
- Défis de conformité réglementaire
- Potentiel de récession économique
- Menaces de cybersécurité
Risques du marché financier
Les risques clés du marché financier comprennent:
- Compression nette de marge d'intérêt: 2.85%
- Sensibilité du portefeuille d'investissement: 412 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Mesure quantitative |
|---|---|
| Fréquence de perte opérationnelle | 0,6 incidents par trimestre |
| Risque d'infrastructure technologique | 8,3 millions de dollars d'investissement annuel |
| Potentiel de violation de la conformité | 0,4% de probabilité |
Perspectives de croissance futures pour Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de Mid Penn Bancorp se concentre sur plusieurs domaines clés avec des mesures financières concrettes:
- Croissance totale des actifs de 2,3 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Extension du portefeuille de prêts nets de 7.2% d'une année à l'autre
- Segment de prêt commercial Affichage 5.6% potentiel de croissance
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,85 milliard de dollars | 6.5% |
| Revenu net d'intérêt | 132,4 millions de dollars | 4.3% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 48,500 | 12.7% |
Les initiatives stratégiques comprennent:
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Prêts commerciaux ciblés sur les marchés de Pennsylvanie
- Investissements d'infrastructure technologique de 3,2 millions de dollars en 2024
Les avantages compétitifs comprennent:
- Forte présence du marché régional
- Gestion efficace des coûts avec 49.5% rapport d'efficacité
- Réserves de capital robustes de 285 millions de dollars
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