Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
Comprensión de Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
El desempeño financiero revela información clave de ingresos para la institución bancaria:
| Métrica financiera | Valor 2023 | Valor 2022 | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 204.3 millones | $ 178.6 millones | 14.4% |
| Ingresos sin intereses | $ 37.5 millones | $ 33.2 millones | 12.9% |
Desglose de flujos de ingresos:
- Ingresos de intereses netos: $ 166.8 millones
- Cargos de servicio en depósitos: $ 12.3 millones
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 8.7 millones
- Tarifas de banca de inversión: $ 6.5 millones
| Distribución de ingresos geográficos | Porcentaje |
|---|---|
| Operaciones de Pensilvania | 82.6% |
| Operaciones de Maryland | 10.4% |
| Otros mercados regionales | 7% |
Una inmersión profunda en Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero para el banco revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y la generación de ingresos.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 3.81% | 3.62% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.36% | 9.87% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.12% | 1.04% |
| Margen de beneficio operativo | 35.42% | 33.75% |
- Ingresos de intereses netos: $ 98.3 millones
- Ingresos sin interés: $ 22.7 millones
- Relación de eficiencia: 57.6%
El análisis comparativo demuestra mejoras de rentabilidad constantes año tras año a través de métricas financieras clave.
Deuda vs. Equidad: Cómo Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de la última información financiera, la estructura de la deuda de la compañía revela información crítica sobre su estrategia financiera:
| Categoría de deuda | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $412,350,000 | 68% |
| Deuda total a corto plazo | $193,750,000 | 32% |
| Deuda total | $606,100,000 | 100% |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Relación deuda / capital: 1.45
- Calificación crediticia: BBB
- Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
Desglose de financiación de capital:
| Fuente de renta variable | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Stock común | $285,600,000 | 62% |
| Ganancias retenidas | $175,400,000 | 38% |
Las actividades recientes de refinanciación de la deuda demuestran una gestión financiera estratégica con $75,000,000 En nuevas facilidades de crédito aseguradas en el último año fiscal.
Evaluar la liquidez de Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía y la capacidad de cumplir con las obligaciones.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo
- Capital de explotación: $ 78.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 6.3%
- Relación neta de capital de trabajo: 1.35
Destacados del estado de flujo de efectivo
| Categoría de flujo de caja | Cantidad (2023) |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 92.4 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 45.2 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 33.7 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.3 millones
- Cobertura de activos líquidos: 215%
- Relación de cobertura de deuda a corto plazo: 1.68
¿Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
El análisis de valoración para la institución financiera revela información crítica sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.
Métricas de valoración
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 11.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
Rendimiento del precio de las acciones
| Período | Movimiento de precios |
|---|---|
| Bajo de 52 semanas | $22.15 |
| 52 semanas de altura | $34.87 |
| Precio de las acciones actual | $28.45 |
Análisis de dividendos
- Rendimiento de dividendos actuales: 3.2%
- Relación de pago de dividendos: 38.5%
- Dividendo anual por acción: $ 0.92
Recomendaciones de analistas
| Categoría de calificación | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 3 |
| Sostener | 2 |
| Vender | 0 |
Insights de valoración comparativa
La institución financiera demuestra una valoración equilibrada profile con múltiplos moderados en comparación con los pares bancarios regionales.
Riesgos clave que enfrenta Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Factores de riesgo que afectan la salud financiera
La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían influir en su desempeño operativo y estratégico.
Análisis de riesgos de crédito
| Categoría de riesgo | Nivel de exposición | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | 3.2% | Tensión financiera moderada |
| Tasa de incumplimiento del préstamo | 1.7% | Riesgo manejable |
| Cartera de préstamos comerciales | $ 624 millones | Concentración significativa |
Factores de riesgo externos primarios
- Volatilidad de la tasa de interés
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Potencial de recesión económica
- Amenazas de ciberseguridad
Riesgos de mercado financiero
Los riesgos clave del mercado financiero incluyen:
- Compresión del margen de interés neto: 2.85%
- Sensibilidad de la cartera de inversiones: $ 412 millones
- Relación de adecuación de capital: 12.4%
Métricas de riesgo operativo
| Dominio de riesgo | Medida cuantitativa |
|---|---|
| Frecuencia de pérdida operacional | 0.6 incidentes por trimestre |
| Riesgo de infraestructura tecnológica | $ 8.3 millones de inversión anual |
| Potencial de violación de cumplimiento | 0.4% de probabilidad |
Perspectivas de crecimiento futuro para Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de Mid Penn Bancorp se centra en varias áreas clave con métricas financieras concretas:
- Crecimiento total de activos de $ 2.3 mil millones A partir del cuarto trimestre 2023
- Expansión de la cartera de préstamos netos de 7.2% año tras año
- Segmento de préstamos comerciales que muestra 5.6% potencial de crecimiento
| Métrico de crecimiento | Valor 2023 | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.85 mil millones | 6.5% |
| Ingresos de intereses netos | $ 132.4 millones | 4.3% |
| Usuarios bancarios digitales | 48,500 | 12.7% |
Las iniciativas estratégicas incluyen:
- Expansión de plataformas de banca digital
- Préstamos comerciales dirigidos en los mercados de Pensilvania
- Inversiones de infraestructura tecnológica de $ 3.2 millones en 2024
Las ventajas competitivas incluyen:
- Fuerte presencia en el mercado regional
- Gestión de costos eficiente con 49.5% relación de eficiencia
- Reservas de capital robustas de $ 285 millones
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