Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Orrstown Financial Services (ORRF)
تحليل الإيرادات
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى إيرادات مفصلة للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 146.3 مليون دولار | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 67.2 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي إيرادات التشغيل | 213.5 مليون دولار | 100% |
تتضمن مكونات تدفق الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات الفوائد من القروض: 112.4 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 33.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 22.1 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 12.3 مليون دولار
تحليل نمو الإيرادات على أساس سنوي:
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2022 | 203.7 مليون دولار | - |
| 2023 | 213.5 مليون دولار | 4.8% |
يسلط توزيع الإيرادات الجغرافية الضوء على الأداء الإقليمي:
- عمليات ولاية بنسلفانيا: 89.6% من إجمالي الإيرادات
- عمليات ماريلاند: 10.4% من إجمالي الإيرادات
الغوص العميق في الربحية Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك عن رؤى أساسية في كفاءتها التشغيلية وربحيتها.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 48.7 مليون دولار | 43.2 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.24% | 10.56% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.23% | 1.09% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.8% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- دخل الفوائد: 189.3 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 42.5 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 134.6 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 57.3%
أداء مقارن
| متري | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.1% |
| العودة على الأسهم | 11.24% | 10.5% |
| كفاءة التشغيل | 57.3% | 59.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيفية تمويل Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، توضح شركة Orrstown Financial Services ، Inc. خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 198.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 364.7 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.54 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB- (مستقر)
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
- متوسط تكلفة الاقتراض: 4.75%
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| قروض مصرفية مضمونة | 112.6 مليون دولار | 56.8% |
| ملاحظات ثانوية | 45.2 مليون دولار | 22.8% |
| ديون أخرى طويلة الأجل | 40.6 مليون دولار | 20.4% |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 14.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 412.8 مليون دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $25.68
تقييم السيولة Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة المالية عن رؤى مهمة حول القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 2023 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 2023 |
| نسبة النقد | 0.45 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
توضح مقاييس رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 15.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 68.3 مليون دولار | +5.6% |
| استثمار التدفق النقدي | -22.7 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 12.5 مليون دولار | +2.9% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- نسبة تغطية الفائدة: 3.7x
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 37.2 مليون دولار
هل Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم المالي للشركة عن العديد من المقاييس الرئيسية للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7 |
| سعر السهم الحالي | $23.45 |
يكشف تحليل أداء سعر السهم عن رؤى رئيسية التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $19.75 - $26.30
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.2%
- متوسط حجم التداول اليومي: 45،230 سهم
توفر مقاييس توزيع الأرباح منظورًا إضافيًا للاستثمار:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.1% |
| نسبة الدفع | 38.5% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $0.72 |
توفر توصيات المحللين المزيد من الأفكار الاستثمارية:
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $25.60
المخاطر الرئيسية التي تواجه Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.23% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 42.6 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | أقل من متوسط الصناعة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 3.2 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 1.7 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات حساسية السوق
| عامل الخطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | ± 2.5 ٪ هامش فائدة صافي | عالي |
| التعرض للانكماش الاقتصادي | 67.4 مليون دولار تأثير محفظة القروض المحتملة | واسطة |
المشهد المخاطر التنظيمية
تشمل تحديات الامتثال التنظيمية الحالية:
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تركز استراتيجيات تخفيف المخاطر على الحفاظ عليها 124.6 مليون دولار في الأصول السائلة وتنفيذ أطر التحكم الداخلية القوية.
آفاق النمو المستقبلية لـ Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية النمو المحتمل من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- اختراق السوق المصرفي الإقليمي في ولاية بنسلفانيا
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
مقاييس الأداء المالي
| متري | 2023 القيمة | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.54 مليار دولار | 5-7 ٪ نمو سنوي |
| صافي إيرادات الفوائد | 126.7 مليون دولار | 4-6 ٪ زيادة المتوقع |
| محفظة القروض | 2.89 مليار دولار | 6-8 ٪ التوسع الهدف |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- توسيع قدرات الإقراض التجاري
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
استراتيجية توسيع السوق
قم بالتركيز على 3-5 مقاطعات إضافية بنسلفانيا لنمو شبكة الفرع وتوسع حصة السوق.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.