Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
Verständnis von Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Finanzielle Leistungsmetriken für das Bankinstitut geben detaillierte Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023 auf:
| Einnahmekategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 146,3 Millionen US -Dollar | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 67,2 Millionen US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtbetriebsumsatz | 213,5 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Umsatzkomponenten gehören:
- Zinserträge aus Darlehen: 112,4 Millionen US -Dollar
- Investment -Securities -Einkommen: 33,9 Mio. USD
- Servicegebühren für Einlagen: 22,1 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 12,3 Mio. USD
Analyse des Umsatzwachstums von Jahr-über-Vorjahren:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2022 | 203,7 Millionen US -Dollar | - |
| 2023 | 213,5 Millionen US -Dollar | 4.8% |
Die geografische Umsatzverteilung zeigt die regionale Leistung:
- Pennsylvania Operations: 89.6% des Gesamtumsatzes
- Maryland Operations: 10.4% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Eintauchen in Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen wichtige Einblicke in ihre operative Effizienz und Rentabilität.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 48,7 Millionen US -Dollar | 43,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.24% | 10.56% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.23% | 1.09% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Zinserträge: 189,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 42,5 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 134,6 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 57.3%
Vergleichende Leistung
| Metrisch | Unternehmen | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 11.24% | 10.5% |
| Betriebseffizienz | 57.3% | 59.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Zeitraum für Finanzberichterstattung zeigt Orrstown Financial Services, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $ 198,4 Millionen |
| Eigenkapital der Aktionäre | 364,7 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.54 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB- (stabil)
- Interessenversicherungsquote: 3.2x
- Durchschnittliche Kreditkosten: 4.75%
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
| Schuldenart | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesicherte Bankkredite | 112,6 Millionen US -Dollar | 56.8% |
| Untergeordnete Notizen | 45,2 Millionen US -Dollar | 22.8% |
| Andere langfristige Schulden | 40,6 Millionen US -Dollar | 20.4% |
Aktienfinanzierungsdetails:
- Stammaktien ausstehend: 14,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 412,8 Millionen US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $25.68
Bewertung der Liquidität von Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Bewertung der finanziellen Liquidität zeigt kritische Einblicke in die kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 2023 |
| Bargeldverhältnis | 0.45 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitalmetriken zeigen die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.3%
- Nettoarbeitskapital Marge: 15.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 68,3 Millionen US -Dollar | +5.6% |
| Cashflow investieren | -22,7 Millionen US -Dollar | -3.2% |
| Finanzierung des Cashflows | 12,5 Millionen US -Dollar | +2.9% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Interessenversicherungsquote: 3.7x
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 37,2 Millionen US -Dollar
Ist Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Analyse der finanziellen Bewertung des Unternehmens zeigt mehrere wichtige Metriken für Investoren.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7 |
| Aktueller Aktienkurs | $23.45 |
Analyse der Aktienleistung ergeben die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
- 52-wöchige Preisspanne: $19.75 - $26.30
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.2%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 45.230 Aktien
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Investitionsperspektive:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.1% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $0.72 |
Analystenempfehlungen liefern weitere Investitionserkenntnisse:
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $25.60
Wichtige Risiken für Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.23% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 42,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Nettovorschriftenzins | 0.35% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 3,2 Millionen US -Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 1,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Marktsensitivitätsindikatoren
| Risikofaktor | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | ± 2,5% Nettozinsmarge | Hoch |
| Wirtschaftlicher Abschwung | 67,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Auswirkungen des Kreditportfolios | Medium |
Regulatorische Risikolandschaft
Die aktuellen Herausforderungen für die Einhaltung von Vorschriften umfassen:
- Einhaltung von Basel III -Kapitalanforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
Strategisches Risikomanagement
Risikominderungsstrategien konzentrieren sich auf die Aufrechterhaltung 124,6 Millionen US -Dollar in liquiden Vermögenswerten und implementieren robuste interne Steuerrahmen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Regionalbankenmarktdurchdringung in Pennsylvania
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | 2023 Wert | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,54 Milliarden US -Dollar | 5-7% jährliches Wachstum |
| Nettozinserträge | 126,7 Millionen US -Dollar | 4-6% prognostizierter Anstieg |
| Kreditportfolio | 2,89 Milliarden US -Dollar | 6-8% Expansionsziel |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbessern Sie die digitale Bankplattform
- Erweitern Sie kommerzielle Kreditfunktionen
- Implementieren Sie fortschrittliche Risikomanagementtechnologien
Markterweiterungsstrategie
Konzentrieren Sie sich auf 3-5 zusätzliche Bezirke Pennsylvania Für Branchnetzwachstum und Marktanteilerweiterung.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) DCF Excel Template
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