Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
Compréhension des sources de revenus d'Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Analyse des revenus
Les mesures de performance financière pour l'institution bancaire révèlent des informations détaillées sur les revenus pour l'exercice 2023:
| Catégorie de revenus | Montant total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 146,3 millions de dollars | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 67,2 millions de dollars | 31.5% |
| Revenus opérationnels totaux | 213,5 millions de dollars | 100% |
Les composants clés de la source de revenus comprennent:
- Revenu des intérêts des prêts: 112,4 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 33,9 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 22,1 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 12,3 millions de dollars
Analyse de la croissance des revenus d'une année sur l'autre:
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2022 | 203,7 millions de dollars | - |
| 2023 | 213,5 millions de dollars | 4.8% |
La distribution des revenus géographiques met en évidence les performances régionales:
- Opérations de Pennsylvanie: 89.6% de revenus totaux
- Opérations du Maryland: 10.4% de revenus totaux
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations clés sur son efficacité opérationnelle et sa rentabilité.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Revenu net | 48,7 millions de dollars | 43,2 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.24% | 10.56% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.23% | 1.09% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.8% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Revenu des intérêts: 189,3 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 42,5 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 134,6 millions de dollars
- Ratio d'efficacité: 57.3%
Performance comparative
| Métrique | Entreprise | Moyenne de la banque régionale |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.1% |
| Retour des capitaux propres | 11.24% | 10.5% |
| Efficacité opérationnelle | 57.3% | 59.7% |
Dette vs Équité: comment Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis la dernière période d'information financière, Orrstown Financial Services, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 198,4 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 364,7 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.54 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB- (stable)
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
- Coût d'emprunt moyen: 4.75%
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires garantis | 112,6 millions de dollars | 56.8% |
| Notes subordonnées | 45,2 millions de dollars | 22.8% |
| Autre dette à long terme | 40,6 millions de dollars | 20.4% |
Détails de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 412,8 millions de dollars
- Valeur comptable par action: $25.68
Évaluation de la liquidité d'Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation financière des liquidités révèle des informations critiques sur les capacités de santé financière et opérationnelles financières de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 2023 |
| Rapport rapide | 0.95 | 2023 |
| Ratio de trésorerie | 0.45 | 2023 |
Analyse du fonds de roulement
Les métriques du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.3%
- Marge du fonds de roulement net: 15.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 68,3 millions de dollars | +5.6% |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,7 millions de dollars | -3.2% |
| Financement des flux de trésorerie | 12,5 millions de dollars | +2.9% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.7x
- Obligations de dette à court terme: 37,2 millions de dollars
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation financière de l'entreprise révèle plusieurs mesures clés pour les investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7 |
| Cours actuel | $23.45 |
L'analyse des performances du cours des actions révèle les informations clés suivantes:
- Gamme de prix de 52 semaines: $19.75 - $26.30
- Changement de prix du début de l'année: +7.2%
- Volume de trading quotidien moyen: 45 230 actions
Les mesures de dividendes fournissent une perspective d'investissement supplémentaire:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.1% |
| Ratio de paiement | 38.5% |
| Dividende annuel par action | $0.72 |
Les recommandations des analystes fournissent d'autres informations sur les investissements:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $25.60
Risques clés auxquels sont confrontés Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.23% | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 42,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Taux de redevance net | 0.35% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 3,2 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire estimés à 1,7 million de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Indicateurs de sensibilité au marché
| Facteur de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | ± 2,5% de marge d'intérêt net | Haut |
| Exposition au ralentissement économique | 67,4 millions de dollars Impact potentiel du portefeuille de prêts | Moyen |
Paysage à risque réglementaire
Les défis actuels de la conformité réglementaire comprennent:
- Conformité aux exigences de capital Bâle III
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection des consommateurs
Gestion stratégique des risques
Les stratégies d'atténuation des risques se concentrent sur le maintien 124,6 millions de dollars dans les actifs liquides et implémentation de cadres de contrôle internes robustes.
Perspectives de croissance futures pour Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre une croissance potentielle grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Pénétration du marché des banques régionales en Pennsylvanie
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Expansion du portefeuille de prêts commerciaux
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Potentiel de croissance |
|---|---|---|
| Actif total | 3,54 milliards de dollars | Croissance annuelle de 5 à 7% |
| Revenu net d'intérêt | 126,7 millions de dollars | Augmentation prévue de 4 à 6% |
| Portefeuille de prêts | 2,89 milliards de dollars | Objectif d'extension de 6 à 8% |
Initiatives de croissance stratégique
- Améliorer la plate-forme bancaire numérique
- Élargir les capacités de prêt commercial
- Mettre en œuvre des technologies avancées de gestion des risques
Stratégie d'expansion du marché
Se concentrer sur 3-5 comtés supplémentaires de Pennsylvanie pour la croissance du réseau de succursales et l'expansion des parts de marché.
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.