Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Old Second Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت Old Second Bancorp ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 127.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 92.6 | 72.7% |
| الدخل غير المصالح | 34.8 | 27.3% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الإقراض التجاري: 58.3 مليون دولار (45.7 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 34.2 مليون دولار (26.8 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- خدمات إدارة الثروات: 22.9 مليون دولار (18.0 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المالية الأخرى: 12.0 مليون دولار (9.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 114.2 | ن/أ |
| 2022 | 121.1 | 6.0% |
| 2023 | 127.4 | 5.2% |
زاد إيرادات الفوائد إلى 92.6 مليون دولار في عام 2023 ، مدفوعًا بأحجام قرض أعلى وتحسين هامش الفائدة الصافي 3.45%.
مصادر الدخل غير المصالحة
- رسوم الخدمة: 15.2 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 8.6 مليون دولار
- الرسوم الاستشارية للاستثمار: 6.4 مليون دولار
- رسوم أخرى: 4.6 مليون دولار
الغوص العميق في الربحية القديمة الثانية Bancorp ، Inc. (OSBC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.4% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
أبرز الكفاءة التشغيلية
- نسبة نفقات التشغيل: 45.7%
- كفاءة إدارة التكلفة: 53.2%
- الإيرادات لكل موظف: $685,000
أداء مقارن
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.1% | 21.5% |
| العودة على الأصول | 1.85% | 1.62% |
الديون مقابل الأسهم: كم من عمر Bancorp ، Inc. (OSBC) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
في أحدث تقرير مالي ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية:
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $456,780,000 | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $176,345,000 | 24.1% |
| مجموع الأسهم | $103,456,000 | 14.1% |
تشمل مقاييس الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 3.45:1
- نسبة تغطية الفائدة: 2.87x
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
تسلط أنشطة تمويل الديون الأخيرة الضوء على النهج الاستراتيجي للشركة:
| أداة الديون | تاريخ الإصدار | كمية | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| كبار ملاحظات غير مضمونة | مارس 2023 | $250,000,000 | 5.75% |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | يناير 2024 | $100,000,000 | LIBOR + 2.5 ٪ |
يوضح انهيار التمويل استراتيجية مالية دقيقة:
- تمويل الديون: 86.4%
- تمويل الأسهم: 13.6%
- مصادر التمويل الخارجية: 4 المستثمرين المؤسسيين الأساسيين
تقييم سيولة Old Second Bancorp ، Inc. (OSBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.75x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -56.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
هل أولد ثاني بانكورب ، شركة (OSBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة في الموقع المالي لسهم البنك.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
تشير مقاييس التقييم الرئيسية إلى انخفاض القيمة المحتملة مقارنة بمعايير الصناعة.
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $15.20 - $22.45
- سعر السهم الحالي: $18.75
- الأداء العام: -3.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $20.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Old Second Bancorp ، Inc. (OSBC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/القيمة | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | ضغط جودة الائتمان المعتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 18.3 مليون دولار | التغطية الافتراضية المحتملة |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | جودة الأصول المستقرة |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.5% تقلب قيمة المحفظة المحتملة
- ضعف الضعف الاقتصادي: معتدل تبعية السوق الإقليمية
- تكلفة الامتثال التنظيمية: المقدرة 4.2 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
عوامل الخطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية نقاط الضعف في البنية التحتية للتكنولوجيا وتهديدات الأمن السيبراني المحتملة.
| عنصر المخاطر | الوضع الحالي | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| استثمار الأمن السيبراني | أنظمة المراقبة المحسنة | 3.7 مليون دولار |
| أمن النظام الرقمي | مصادقة متعددة الطبقات | 2.1 مليون دولار |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
- شدة المنافسة في السوق: عالي
- مخاطر تنويع الإيرادات: معتدل
- تركيز السوق الجغرافي: التبعية الإقليمية
آفاق النمو المستقبلية لـ Old Second Bancorp ، Inc. (OSBC)
فرص النمو
توضح Old Second Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال عدة أبعاد رئيسية:
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 487.3 مليون دولار | 6.2% التوسع السنوي |
| المنصات المصرفية الرقمية | 42,000 المستخدمين النشطين | 15.7% نمو المستخدم المتوقع |
| التوسع الجغرافي | 3 أسواق مقاطعة جديدة | محتمل 62 مليون دولار زيادة الإيرادات |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 3.2 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- توسيع برنامج إقراض الأعمال التجارية الصغيرة استهداف 25% نمو محفظة
- خدمات إدارة الثروات المحسنة التي تستهدف جيل الألفية الديموغرافية
تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- احتياطيات رأس المال القوية: 124.5 مليون دولار الطبقة 1 رأس المال
- نسبة قرض منخفضة غير أداء: 1.3%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 58.4%
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.