|
Old Second Bancorp ، Inc. (OSBC): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Old Second Bancorp, Inc. (OSBC) Bundle
يقع في قلب الغرب الأوسط، Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) كقوة مالية ديناميكية، تنسج استراتيجيات مصرفية مبتكرة وعلاقات مجتمعية عميقة الجذور. من خلال صياغة نموذج أعمال بدقة يوازن بين الخدمة الشخصية والمنصات الرقمية المتطورة، قام هذا البنك الإقليمي بتغيير النماذج المصرفية التقليدية، حيث يقدم حلولًا مالية مصممة خصيصًا لها صدى لدى الشركات والأفراد في جميع أنحاء إلينوي وويسكونسن. من شبكتها القوية من الشراكات المحلية إلى مجموعتها الشاملة من الخدمات المصرفية، تمثل OSBC مخططًا مقنعًا للمؤسسات المالية الحديثة التي تركز على المجتمع والتي تعيد تعريف كيف يمكن للبنوك الإقليمية أن تزدهر في مشهد تنافسي متزايد.
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في إلينوي وويسكونسن
تتعاون Old Second Bancorp مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة تجارة أورورا | أورورا، إلينوي | الربط الشبكي للأعمال التجارية والتنمية الاقتصادية المحلية |
| جمعية المصرفيين في إلينوي | سبرينغفيلد، إلينوي | الدعوة التنظيمية والتعاون الصناعي |
| رابطة المصرفيين في ويسكونسن | ماديسون، WI | تنسيق الخدمات المالية الإقليمية |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
وتشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- Visa Inc. - خدمات معالجة المدفوعات
- Mastercard Incorporated - تكامل شبكة بطاقات الائتمان
- FIS Global - حلول التكنولوجيا المصرفية الأساسية
بائعو التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
| البائع | دائرة التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 2022 |
| Fiserv، Inc. | تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2023 |
| فيناسترا | منصة مصرفية عبر الإنترنت | 2021 |
شركات التأمين والاستثمار للبيع العابر
الشراكات الاستراتيجية الشاملة للبيع:
- متبادل أوماها - منتجات التأمين
- إدوارد جونز - خدمات الاستثمار
- المجموعة المالية الرئيسية - التخطيط للتقاعد
منظمات التنمية الاقتصادية المجتمعية
| المنظمة | نوع الشراكة | قيمة التعاون السنوية |
|---|---|---|
| وزارة التجارة في إلينوي | برنامج إقراض الشركات الصغيرة | 5.2 مليون دولار |
| لجنة التنمية الاقتصادية في أورورا | دعم الأعمال التجارية المحلية | 1.7 مليون دولار |
| شركة ويسكونسن للتنمية الاقتصادية | مبادرات نمو الأعمال التجارية الإقليمية | 3.9 مليون دولار |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت Old Second Bancorp عن إجمالي أصول قدره 6.04 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| حسابات الفحص التجاري | حسابات 3 742 | $487,500 |
| حسابات الفحص الشخصي | حسابات 42 156 | $3,250 |
| إقراض الأعمال | محفظة 1.2 مليار دولار | متوسط القرض 675000 دولار |
إنشاء القروض والاكتتاب فيها
مقاييس أداء القروض لعام 2023:
- إجمالي محفظة القروض: 4.87 مليار دولار
- صافي نمو القروض: 6.3٪
- منشأ القروض التجارية: 342 مليون دولار
- أصول الرهن العقاري السكني: 215 مليون دولار
إدارة المنصة المصرفية الرقمية
| قناة رقمية | إشراك المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 38,500 | 2.1 مليون معاملة شهرية |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 52,300 | 1.7 مليون معاملة شهرية |
إدارة المخاطر والامتثال
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر:
- نسبة القروض المتعثرة: 0.72٪
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
- احتياطي خسارة القروض: 54.3 مليون دولار
- درجة تدقيق الامتثال التنظيمي: 96.5/100
إدارة علاقات العملاء
| مقياس CRM | الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.6% |
| متوسط قيمة عمر العميل | $12,750 |
| درجة رضا العملاء | 4.2/5 |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في إلينوي
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يعمل Old Second Bancorp 54 موقعا مصرفيا عبر 12 مقاطعة في شمال إلينوي، مع تركيز أساسي في منطقة العاصمة شيكاغو.
| الجزء الجغرافي | عدد الفروع | إجمالي المواقع المصرفية |
|---|---|---|
| شمال إلينوي | 54 | 54 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق القيادة من 7 موظفين تنفيذيين بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عاما.
- جيمس إيشر - الرئيس والمدير التنفيذي
- ديفيد شتوهر - المدير المالي
- برادلي آدامز - كبير مسؤولي الائتمان
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي في عام 2023 4.2 مليون دولارتمثل 3.7 في المائة من مجموع النفقات التشغيلية.
| قنوات الخدمات المصرفية الرقمية | المستخدمون النشطون |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 37,500 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 52,000 |
محفظة القروض والودائع المتنوعة
إجمالي محفظة القروض في 31 ديسمبر 2023: 3.87 مليار دولار
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.52 مليار دولار | 39.3% |
| تجاري & الصناعي | 892 مليون دولار | 23.0% |
| الرهن العقاري السكني | 687 مليون دولار | 17.7% |
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
إجمالي العلاقات التجارية المجتمعية: 2300 عميل تجاري نشط
- عملاء الأعمال الصغيرة: 1750
- عملاء الشركات المتوسطة السوق: 450
- عملاء حكومات البلديات: 100
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Old Second Bancorp حلولًا مصرفية مصممة خصيصًا بإجمالي أصول 4.2 مليار دولار وإجمالي ودائع 3.7 مليار دولار.
| شريحة العملاء | الحلول الشخصية | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | الإقراض التجاري | 1.2 مليون دولار |
| العملاء الأفراد | الخدمات المصرفية الشخصية | $187,500 |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 4.25٪ APY
- التحقق من الأعمال: معدل فائدة 3.75٪
- قروض حقوق الملكية العقارية: تبدأ من 6.5٪
- قروض الأعمال الصغيرة: متوسط معدل 7.25٪
اتخاذ القرار المحلي وخدمة العملاء المستجيبة
مقاييس الخدمة لعام 2023:
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92% |
القنوات المصرفية الرقمية والتقليدية الشاملة
انتشار الخدمات المصرفية الرقمية وتوزيع القنوات:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهريًا
- شبكة الفروع المادية: 54 موقعا
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع المحلي
مقاييس الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 287 مليون دولار |
| منح التنمية المجتمعية | 1.2 مليون دولار |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مديرو العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، توظف Old Second Bancorp 37 مديري العلاقات المصرفية الشخصية المتفانين عبر مواقع فروعها 52 في إلينوي. متوسط محفظة العملاء لكل مدير: 183 عميلاً.
| فئة المدير | عدد المديرين | متوسط حافظة العملاء |
|---|---|---|
| مديرو المصارف التجارية | 12 | 87 عميلا |
| مديرو الخدمات المصرفية الشخصية | 25 | 196 عميلاً |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64732
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 89456
- معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول: 22341 تنزيلًا جديدًا
- حجم المعاملات الرقمية: 3.7 مليون معاملة شهرية
الاتصال المنتظم للعملاء والاستشارات المالية
قنوات الاتصال والتردد:
| طريقة الاتصال | التفاعلات الشهرية | متوسط المدة |
|---|---|---|
| الرسائل الإخبارية عبر البريد الإلكتروني | 4 في الشهر | 12-15 دقيقة |
| مشاورات هاتفية | 2345 مكالمة | 22 دقيقة |
| مشاورات بالفيديو | 876 دورة | 35 دقيقة |
المشاركة المجتمعية والفعاليات المحلية
إحصاءات التفاعل المجتمعي لعام 2023:
- إجمالي الأحداث المجتمعية المستضافة: 42
- حلقات عمل لمحو الأمية المالية: 18
- استثمارات الرعاية المحلية: 500 276 دولار
- المشاركون في المجتمع: 3647
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
توزيع الخدمات الاستشارية المتخصصة:
| نوع الخدمة | عدد العملاء | متوسط رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 1,243 | 500 4 دولار سنويا |
| التخطيط للتقاعد | 2,567 | 800 2 دولار سنويا |
| استشارات الاستثمار | 1,876 | 200 3 دولار سنويا |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير Old Second Bancorp 78 موقعًا مصرفيًا إجماليًا عبر إلينوي وويسكونسن.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 72 |
| ويسكونسن | 6 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
تقدم المنصة الرقمية للبنك خدمات مصرفية إلكترونية شاملة.
- الموقع: www.oldsecondbank.com
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 127500
- المعاملات الشهرية على الموقع الشبكي: حوالي 345 000
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بميزات متقدمة.
| المنصة | إحصائيات التنزيل |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 42300 تنزيل |
| متجر Google Play | تنزيلات 38 700 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ Old Second Bancorp ببنية تحتية واسعة النطاق لأجهزة الصراف الآلي.
- مجموع مواقع أجهزة الصراف الآلي: 95
- معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لأصحاب الحسابات: غير محدودة
- معاملات أجهزة الصراف الآلي خارج الشبكة شهريًا: 22500
الدعم المصرفي الهاتفي
24/7 قناة خدمة العملاء المصرفية.
| دعم متري | البيانات |
|---|---|
| متوسط وقت انتظار المكالمة | 3.2 دقيقة |
| حجم المكالمات الشهرية | 48600 مكالمة |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Old Second Bancorp ما يقرب من 2 750 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة إلينوي. بلغت قيمة محفظة القروض التجارية للبنك لشركات SMB 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| تصنيع SMBs | 412 | 87.6 مليون دولار |
| تجارة التجزئة SMBs | 638 | 112.4 مليون دولار |
| Service Industry SMBs | 1,700 | 287.3 مليون دولار |
العملاء المصرفيون الفرديون المحليون
تخدم Old Second Bancorp 78500 عميل مصرفي فردي عبر شمال إلينوي. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأفراد للبنك 1.2 مليار دولار في عام 2023.
- حسابات الفحص الشخصي: 42300 عميل
- حسابات التوفير الشخصية: 36200 عميل
- متوسط إيداع العملاء: 35700 دولار
المستثمرون العقاريون التجاريون
وصلت محفظة القروض العقارية التجارية للبنك إلى 623.5 مليون دولار في عام 2023، لخدمة 215 مستثمرًا تجاريًا نشطًا.
| فئة العقارات | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| التطوير السكني | 87 | 246.7 مليون دولار |
| الممتلكات التجارية | 128 | 376.8 مليون دولار |
مؤسسات القطاع الزراعي
تدعم Old Second Bancorp 340 شركة زراعية بمحفظة إقراض زراعي متخصصة بقيمة 214.6 مليون دولار في عام 2023.
- عملاء زراعة المحاصيل: 187
- عملاء تربية الماشية: 103
- خدمات الدعم الزراعي: 50
مقدمو الخدمات المهنية
يخدم البنك 1250 مزودًا للخدمات المهنية بإجمالي تعرض للإقراض التجاري قدره 276.4 مليون دولار.
| الفئة الفنية | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| الخدمات القانونية | 312 | 64.3 مليون دولار |
| مقدمو الرعاية الصحية | 456 | 98.7 مليون دولار |
| الشركات الاستشارية | 482 | 113.4 مليون دولار |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من التقرير المالي لعام 2022، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لفرع Old Second Bancorp 14.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4.2 مليون دولار |
| الصيانة | 1.8 مليون دولار |
| أمن الفرع | 1.1 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2022 9.7 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 5.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 2.3 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 1.6 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة: 600000 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2022 37.5 مليون دولار.
| عنصر التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 28.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 4.2 مليون دولار |
| استحقاقات التقاعد | 3.1 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 1.6 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2022 6.4 مليون دولار.
- موظفو الشؤون القانونية والامتثال: 2.9 مليون دولار
- مراجعة الحسابات والإبلاغ: 1.7 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 1.2 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 600 ألف دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق في عام 2022 3.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.4 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | $980,000 |
| الرعاية المجتمعية | $480,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $340,000 |
Old Second Bancorp، Inc. (OSBC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت Old Second Bancorp صافي دخل من الفوائد قدره 56.1 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| فئة القروض | مجموع الرصيد | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 687.4 مليون دولار | 42.3% |
| القروض العقارية | 612.9 مليون دولار | 37.6% |
| قروض المستهلكين | 324.5 مليون دولار | 19.9% |
رسوم ورسوم الخدمة
حققت رسوم ورسوم الخدمة إيرادات قدرها 12.3 مليون دولار لعام 2023، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.7 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 2.6 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 1.8 مليون دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
أعلن قسم إدارة الثروات عن إجمالي إيرادات قدره 8.7 مليون دولار في عام 2023، مع المكونات التالية:
| نوع الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 5.4 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 2.3 مليون دولار |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 1.0 مليون دولار |
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حققت أنشطة الإقراض العقاري إيرادات قدرها 15.6 مليون دولار لعام 2023، مع الخصائص التالية:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكني: 7.2 مليون دولار
- حقوق خدمة الرهن العقاري: 4.9 مليون دولار
- مبيعات قروض السوق الثانوية: 3.5 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 6.4 مليون دولار في إيرادات البنك في عام 2023:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| حلول إدارة النقد | 3.2 مليون دولار |
| خدمات تجهيز المدفوعات | 2.1 مليون دولار |
| الخدمات التجارية | 1.1 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.