Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Southern First Bancshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Southern First Bancshares ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 199.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 10.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $156.7 | 78.6% |
| الدخل غير المصالح | $42.7 | 21.4% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 112.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 44.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 22.6 مليون دولار
- إدارة الثروة: 20.0 مليون دولار
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | $180.2 | 7.5% |
| 2022 | $181.1 | 0.5% |
| 2023 | $199.4 | 10.2% |
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 89% من الإيرادات الناتجة في جنوب شرق الولايات المتحدة ، مع 11% من مناطق أخرى.
غوص عميق في الربحية الجنوبية فيرست بانكشاريس (SFST)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الرئيسية للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 84.6 مليون دولار | 76.3 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.35% | 1.22% |
| صافي هامش الربح | 28.6% | 26.9% |
مقاييس الكفاءة التشغيلية
- نسبة مصاريف التشغيل: 54.3%
- تكلفة نسبة الدخل: 52.1%
- عائد دخل الفوائد: 4.75%
يوضح أداء الصناعة المقارن تحديد المواقع التنافسية مع نسب الربحية أعلى من المتوسط.
| متري | أداء الشركة | المتوسط المصرفي الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 28.6% | 24.2% |
| العودة على الأسهم | 12.4% | 10.8% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Southern First Bancshares ، Inc. (SFST) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
تحافظ شركة Southern First Bancshares ، Inc.
دَين Profile Overview
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 187.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 230 مليون دولار |
تحليل نسبة الدين إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- التباين من معيار الصناعة: -9.7%
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 38% |
| تمويل الأسهم | 62% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- توقعات تصنيف الائتمان: مستقر
- أحدث تأكيد تصنيف: يناير 2024
معاملات الديون الأخيرة
| نوع المعاملة | كمية | تاريخ |
|---|---|---|
| إعادة تمويل الديون | 75 مليون دولار | مارس 2023 |
| تسهيلات ائتمانية جديدة | 50 مليون دولار | نوفمبر 2023 |
تقييم سيولة Southern First Bancshares ، Inc. (SFST)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرة على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 72.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 8.7%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 45.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو ثابت لرأس المال العامل
- النسبة الحالية فوق متوسط الصناعة
اعتبارات السيولة المحتملة
- التدفق النقدي للاستثمار السلبي الذي يشير إلى النفقات الرأسمالية
- التدفق النقدي المعتدل للتمويل
هل Southern First Bancshares ، Inc. (SFST) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
تكشف مقاييس التقييم المالي التفصيلي للشركة رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.8% |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $22.50 - $35.75
- سعر السهم الحالي: $29.60
- الأداء العام: +14.3%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 44% |
| يمسك | 5 | 56% |
| يبيع | 0 | 0% |
رؤى التقييم
تشير المؤشرات المالية الحالية إلى تقييم السوق المتوازن مع إمكانات الاستثمار المعتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Southern First Bancshares ، Inc. (SFST)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
تقييم مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/القيمة | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | الحد من الإيرادات المحتملة |
| احتياطيات خسارة القرض | 24.3 مليون دولار | استراتيجية تخفيف المخاطر |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | مؤشر جودة الائتمان |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة
- التبعية الاقتصادية الإقليمية
- تحديات الامتثال التنظيمية
عوامل الخطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: 1.2 مليون دولار الاستثمار السنوي في البنية التحتية للأمن الرقمي
- مخاطر البنية التحتية التكنولوجية
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
الامتثال والمخاطر التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | الاستثمار الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| غسل الأموال | 3.7 مليون دولار | مراقبة عالية |
| كفاية رأس المال | نسبة رأس المال المستوى 1: 12.5% | خطر معتدل |
آفاق النمو المستقبلية لـ Southern First Bancshares ، Inc. (SFST)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع الجغرافي في 7 دول جنوب شرق
- استهداف نمو محفظة الإقراض التجاري 15% زيادة سنوية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $328.6 مليون | 7.2% |
| 2025 | $352.4 مليون | 7.5% |
| 2026 | $379.1 مليون | 7.9% |
المبادرات الاستراتيجية
- الاستثمار التكنولوجي 12.3 مليون دولار في عام 2024
- الاستحواذ المخطط له 2-3 البنوك المجتمع
- توسيع قدرات إقراض الأعمال الصغيرة
المزايا التنافسية
- نسبة رأس المال القوية من 12.4%
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.65%
- نسبة التكلفة إلى الدخل من 52.3%
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.