Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
Comprensión de Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
Southern First Bancshares, Inc. reportó ingresos totales de $ 199.4 millones para el año fiscal 2023, que representa un 10.2% Aumento del año anterior.
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $156.7 | 78.6% |
| Ingresos sin intereses | $42.7 | 21.4% |
Desglose de flujos de ingresos
- Banca comercial: $ 112.3 millones
- Banca minorista: $ 44.5 millones
- Banca hipotecaria: $ 22.6 millones
- Gestión de patrimonio: $ 20.0 millones
Crecimiento de ingresos año tras año
| Año | Ingresos totales ($ M) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2021 | $180.2 | 7.5% |
| 2022 | $181.1 | 0.5% |
| 2023 | $199.4 | 10.2% |
Muestra de distribución de ingresos geográficos 89% de ingresos generados en el sureste de los Estados Unidos, con 11% de otras regiones.
Una inmersión profunda en Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela información clave de rentabilidad para la institución bancaria.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 84.6 millones | $ 76.3 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.35% | 1.22% |
| Margen de beneficio neto | 28.6% | 26.9% |
Métricas de eficiencia operativa
- Relación de gastos operativos: 54.3%
- Relación de costo / ingreso: 52.1%
- Rendimiento de ingresos por intereses: 4.75%
El rendimiento comparativo de la industria demuestra posicionamiento competitivo con relaciones de rentabilidad por encima del promedio.
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio bancario regional |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 28.6% | 24.2% |
| Retorno sobre la equidad | 12.4% | 10.8% |
Deuda vs. Equidad: Cómo Southern First Bancshares, Inc. (SFST) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) mantiene un enfoque estratégico para la estructuración financiera con características específicas de deuda y capital a partir de 2024.
Deuda Profile Overview
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 187.4 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.6 millones |
| Deuda total | $ 230 millones |
Análisis de la relación deuda / capital
- Relación actual de deuda / capital: 0.65
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 0.72
- Varianza del estándar de la industria: -9.7%
Composición de financiamiento
| Tipo de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 38% |
| Financiamiento de capital | 62% |
Detalles de calificación crediticia
- Calificación crediticia actual: Bbb
- Perspectiva de calificación crediticia: Estable
- Afirmación de calificación más reciente: Enero de 2024
Transacciones de deuda recientes
| Tipo de transacción | Cantidad | Fecha |
|---|---|---|
| Refinanciación de la deuda | $ 75 millones | Marzo de 2023 |
| Nueva línea de crédito | $ 50 millones | Noviembre de 2023 |
Evaluación de la liquidez de Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía y la capacidad de cumplir con las obligaciones.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- 2023 Capital de trabajo: $ 78.6 millones
- 2022 Capital de trabajo: $ 72.3 millones
- Crecimiento año tras año: 8.7%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 45.2 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 22.7 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 12.5 millones |
Fortalezas de liquidez
- Flujo de efectivo operativo positivo
- Crecimiento constante del capital de trabajo
- Relación actual por encima de la mediana de la industria
Consideraciones potenciales de liquidez
- Flujo de efectivo de inversión negativa que indica gastos de capital
- Finamiento de financiamiento moderado
¿Está Southern First Bancshares, Inc. (SFST) sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
Las métricas de valoración financiera detalladas para la compañía revelan ideas críticas sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.45x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
| Rendimiento de dividendos | 2.8% |
Rendimiento del precio de las acciones
- Rango de precios de 52 semanas: $22.50 - $35.75
- Precio actual de las acciones: $29.60
- Rendimiento de la actualidad: +14.3%
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 4 | 44% |
| Sostener | 5 | 56% |
| Vender | 0 | 0% |
Ideas de valoración
Los indicadores financieros actuales sugieren una valoración equilibrada del mercado con un potencial de inversión moderado.
Riesgos clave que enfrenta Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Factores de riesgo
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.
Evaluación de riesgo de crédito
| Categoría de riesgo | Porcentaje/valor | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | 1.42% | Reducción de ingresos potenciales |
| Reservas de pérdida de préstamos | $ 24.3 millones | Estrategia de mitigación de riesgos |
| Relación de carga neta | 0.35% | Indicador de calidad de crédito |
Mercado y riesgos económicos
- Riesgo de volatilidad de la tasa de interés
- Dependencia económica regional
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
Factores de riesgo operativo
Los riesgos operativos clave incluyen:
- Amenazas de ciberseguridad: $ 1.2 millones inversión anual en infraestructura de seguridad digital
- Riesgos de infraestructura tecnológica
- Desafíos de retención de talento
Cumplimiento y riesgos regulatorios
| Área reguladora | Inversión de cumplimiento | Nivel de riesgo |
|---|---|---|
| Anti-lavado de dinero | $ 3.7 millones | Monitoreo alto |
| Adecuación de capital | Relación de capital de nivel 1: 12.5% | Riesgo moderado |
Perspectivas de crecimiento futuro para Southern First Bancshares, Inc. (SFST)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión geográfica en 7 estados del sudeste
- Dirección de crecimiento de la cartera de préstamos comerciales 15% aumento anual
- Mejora de la plataforma de banca digital
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $328.6 millones | 7.2% |
| 2025 | $352.4 millones | 7.5% |
| 2026 | $379.1 millones | 7.9% |
Iniciativas estratégicas
- Inversión tecnológica de $ 12.3 millones en 2024
- Adquisición planificada de 2-3 bancos comunitarios
- Expandir las capacidades de préstamos para pequeñas empresas
Ventajas competitivas
- Fuerte relación capital de 12.4%
- Baja relación de préstamo sin rendimiento en 0.65%
- Relación costo / ingreso de 52.3%
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.