|
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
تقف شركة Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) كمؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال استراتيجي متعدد الأوجه. يتجذر هذا البنك المبتكر في قلب كانساس وميسوري ، ويستفيد من نهج شامل يمزج بين التركيز على المجتمع المحلي مع التقنيات المصرفية الرقمية المتطورة. من خلال صياغة حلول مالية شخصية بدقة ، وضعت CFFN نفسها كلاعب فريد في المشهد المصرفي التنافسي ، حيث يقدم أسعارًا تنافسية ، ومنصات رقمية قوية ، والالتزام بعلاقات العملاء طويلة الأجل التي تميزها عن مقدمي الخدمات المالية التقليدية.
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
وكالات العقارات المحلية ووسطاء الرهن العقاري
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Capitol Federal على شراكات مع 87 وكالة عقارية محلية في جميع أنحاء كانساس وميسوري. أنتجت شبكة الشراكة 42.3 مليون دولار من أصول الرهن العقاري خلال السنة المالية.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | حجم إنشاء الرهن العقاري |
|---|---|---|
| وكالات العقارات | 87 | 42.3 مليون دولار |
| وسطاء الرهن العقاري | 53 | 29.7 مليون دولار |
البنوك المجتمعية والمؤسسات المالية
تتعاون الكابيتول الفيدرالية مع 24 شريكًا للخدمات المصرفية المجتمعية للخدمات المالية الاستراتيجية والتوسع في السوق الإقليمي.
- إجمالي شبكة شبكة الشراكة: 156.2 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 7.3 سنة
- اتفاقيات الخدمة المشتركة: 18 اتفاقية نشطة
مقدمي التأمين
تحافظ الشركة على شراكات استراتيجية مع 12 مقدم تأمين ، مع التركيز على منتجات التأمين على الرهن العقاري والممتلكات.
| فئة التأمين | عدد الشركاء | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات | 8 | 7.6 مليون دولار |
| التأمين على الرهن العقاري | 4 | 3.9 مليون دولار |
بائعي خدمة التكنولوجيا
أنشأت Capitol Federal شراكات مع 9 بائعي خدمة التكنولوجيا لدعم البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- إجمالي الاستثمار التكنولوجي: 4.3 مليون دولار سنويًا
- شراكات الأمن السيبراني: 5 بائعين
- مقدمي الخدمات المصرفية الرقمية: 4 بائعين
مستشارون الامتثال التنظيمي
تعمل المؤسسة المالية مع 6 شركات استشارية متخصصة للامتثال التنظيمي لضمان الالتزام بالوائح المصرفية الفيدرالية والولائية.
| التركيز الامتثال | عدد الاستشاريين | نفقات الاستشارات السنوية للامتثال |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية الفيدرالية | 4 | 1.2 مليون دولار |
| الامتثال على مستوى الدولة | 2 | $580,000 |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إقراض الرهن العقاري السكنية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تتألف محفظة إقراض الرهن العقاري في Capitol Federal من:
| نوع الرهن العقاري | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية التقليدية ذات معدل الثابت | 1.2 مليار دولار | $342,000 |
| قروض إدارة الإسكان الفدرالية | 287 مليون دولار | $265,000 |
حساب التوفير وخدمات الودائع
مقاييس الإيداع لعام 2023:
- إجمالي الودائع: 5.4 مليار دولار
- متوسط رصيد حساب التوفير: 47500 دولار
- عدد حسابات الودائع: 218،000
إدارة المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات مصرفية رقمية:
| منصة مقياس | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 132,000 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.7 مليون شهري |
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
معلمات مخاطر الائتمان:
- نسبة القرض غير الأداء: 0.62 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 42.3 مليون دولار
- متوسط درجة الائتمان للقروض الجديدة: 735
خدمة العملاء والاستشارات المالية
مقاييس خدمة العملاء:
| مقياس الخدمة | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي ممثلي خدمة العملاء | 187 |
| متوسط درجة رضا العملاء | 4.6/5.0 |
| المشاورات الاستشارية المالية | 24500 سنويا |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
احتياطيات رأس المال القوية
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، تم الحفاظ على Capitol Federal Financial:
| مقياس رأس المال | كمية |
|---|---|
| مجموع الأسهم | 1.72 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 16.47% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 16.69% |
شبكة فرع واسعة
توزيع الفرع:
- إجمالي الفروع: 62 موقعًا
- المناطق الأولية: كانساس وميسوري
- تتركز في منطقة مدينة كانساس سيتي
البنية التحتية المصرفية الرقمية
| الخدمة الرقمية | القدرة |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | ما يقرب من 125000 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | أكثر من 85000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليون معاملة شهرية |
فريق الإدارة المالية
مقاييس القيادة الرئيسية:
- متوسط الحيازة التنفيذية: 14.5 سنة
- إجمالي الخبرة التنفيذية: 127 سنة مجتمعة في الخدمات المالية
- وظائف قيادية: 7 كبار المسؤولين التنفيذيين
قاعدة بيانات العملاء
| قطاع العملاء | رقم |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 298,000 |
| العملاء المصرفيين بالتجزئة | 215,000 |
| العملاء المصرفيين التجاريين | 6,500 |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
معدلات الرهن العقاري والادخار التنافسي
اعتبارًا من Q4 2023 ، عرضت Capitol Federal Financial:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة | تحديد المواقع التنافسية |
|---|---|---|
| رهن ثابت لمدة 30 عامًا | 6.25% - 6.75% | أقل من المتوسط الإقليمي |
| قرص مضغوط لمدة 5 سنوات | 4.50% - 5.00% | سعر السوق التنافسي |
| حساب الادخار عالية الغلة | 3.75% - 4.25% | فوق المتوسط الوطني |
حلول مالية مخصصة للعميل
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط وقت تفاعل العميل: 22 دقيقة
- الاستشارات المالية الشخصية: 14،567 سنويًا
- أدوات التخطيط المالي الرقمي: 37 خدمات فريدة
النهج المصرفي المحلي الذي يركز على المجتمع
بيانات الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي | عدد المشاريع |
|---|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 127.3 مليون دولار | 342 الشركات الصغيرة |
| تنمية المجتمع | 8.6 مليون دولار | 47 المبادرات المحلية |
تجربة مصرفية رقمية آمنة وسهلة الاستخدام
مقاييس الأداء المصرفي الرقمي:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 186،000
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون شهري
- استثمار الأمن السيبراني: 4.7 مليون دولار سنويًا
الاستقرار المالي طويل الأجل والموثوقية
مؤشرات الاستقرار المالي لعام 2023:
| مقياس مالي | قيمة | مقارنة الصناعة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.6 مليار دولار | أعلى 10 ٪ من البنوك الإقليمية |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% | فوق المتطلبات التنظيمية |
| العودة على الأسهم | 8.7% | أداء ثابت |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Capitol Federal 48 من مديري العلاقات المصرفية الشخصية بدوام كامل عبر 82 مواقع الفروع في كانساس وميسوري.
| قطاع العملاء | مديرين مخصصين | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 32 | 275 عميل لكل مدير |
| الخدمات المصرفية التجارية | 16 | 87 عملاء تجاري لكل مدير |
24/7 على الإنترنت والدعم المصرفي عبر الهاتف المحمول
يوفر Capitol Federal الخدمات المصرفية الرقمية المقاييس التالية:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 127،436
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 214،582
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملات شهرية
برامج المشاركة المجتمعية والتعليم المالي
| نوع البرنامج | المشاركين السنوي | استثمار |
|---|---|---|
| ورش محو الأمية المالية | 1,872 | $287,000 |
| أحداث التوعية المجتمعية | 42 أحداث | $156,500 |
قنوات خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس أداء خدمة العملاء لعام 2024:
- وقت استجابة مركز الاتصال: 47 ثانية المتوسط
- ممثلي خدمة العملاء: 92
- تفاعلات خدمة العملاء السنوية: 618،742
استراتيجيات الولاء واستراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء على المدى الطويل
| مقياس الاستبقاء | 2024 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 12.6 سنة |
| المشاركين في برنامج الولاء | 62،418 العملاء |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Capitol Federal على 62 موقعًا إجماليًا ، تتركز بشكل أساسي في كانساس وميسوري.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| كانساس | 48 |
| ميسوري | 14 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة Capitol Federal Online المصرفية على الإنترنت حوالي 127،500 مستخدم مصرفي رقمي نشط.
- الموقع: www.capfed.com
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملات عبر الإنترنت في الربع
- متوسط زوار الموقع الشهري: 85،600
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لكابيتول فيدرالية في عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 92,400 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 68,300 |
| حجم المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.1 مليون معاملة فصلية |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يوفر Capitol Federal الخدمات المصرفية عبر الهاتف من خلال مركز خدمة عملاء مخصص.
- رقم هاتف خدمة العملاء: 1-888-339-2337
- متوسط حجم المكالمة: 22،500 مكالمة شهريًا
- متوسط قرار المكالمات: 6.3 دقيقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تكوين شبكة ATM في Capitol Federal في عام 2024:
| نوع ATM | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 72 |
| أجهزة الصراف الآلي الشريك الشريك | 3,200 |
| إجمالي نقاط الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 3,272 |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
أصحاب المنازل السكنية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Capitol Federal ما يقرب من 87342 من مالكي المنازل السكنية في جميع أنحاء كانساس وميسوري. متوسط رصيد قرض المنزل هو 312،750 دولار.
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أصحاب المنازل السكنية | 87,342 | $312,750 |
مشتري المنازل لأول مرة
الكابيتول الفيدرالي يستهدف مشتري المنازل لأول مرة مع برامج قروض محددة. في عام 2023 ، نشأ البنك 1،245 قروض المنازل لأول مرة.
- متوسط العمر لأول مرة العمر: 34 سنة
- متوسط قرض المنزل لأول مرة: 265،400 دولار
- معدل موافقة القرض للمشترين لأول مرة: 72 ٪
أصحاب الأعمال الصغيرة المحلية
يوفر البنك خدمات الإقراض التجاري إلى 2،387 عميلًا من الشركات الصغيرة في مجالات السوق الأساسية.
| مقاييس الإقراض التجارية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي عملاء الأعمال الصغيرة | 2,387 |
| متوسط حجم القرض التجاري | $487,600 |
العائلات ذات الدخل المتوسط
تخدم Capitol Federal 65،210 من العملاء العائليين ذوي الدخل المتوسط مع دخل الأسرة يتراوح بين 50،000 و 125،000 دولار.
- متوسط دخل الأسرة لقاعدة العملاء: 87300 دولار
- النسبة المئوية لقاعدة العملاء: 47 ٪ من إجمالي العملاء
- متوسط رصيد حساب التوفير: 24،750 دولار
الأفراد التقاعد والتوفير يركزون
لدى البنك 41،623 عميل يركز على التقاعد مع متوسط رصيد حساب التقاعد يبلغ 213،450 دولار.
| قطاع عميل التقاعد | إجمالي العملاء | متوسط رصيد حساب التقاعد |
|---|---|---|
| العملاء يركزون على التقاعد | 41,623 | $213,450 |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من عام 2023 ، حافظت Capitol Federal Financial على 47 موقعًا إجمالي الفرع. كانت مصاريف التشغيل السنوية للفرع 42.3 مليون دولار ، والتي شملت:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 18,750,000 |
| المرافق | 3,620,000 |
| صيانة | 5,480,000 |
| تكاليف تشغيل موظفي الفرع | 14,450,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 12.7 مليون دولار ، بما في ذلك:
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 3.5 مليون دولار
- ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 2.8 مليون دولار
- بنية تحتية للأجهزة والبرامج: 2.2 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 89.6 مليون دولار:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62,720,000 |
| مكافآت الأداء | 8,960,000 |
| التأمين الصحي | 7,040,000 |
| فوائد التقاعد | 6,720,000 |
| فوائد أخرى | 4,160,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 7.3 مليون دولار ، تم تقسيمها على النحو التالي:
- أنظمة التقارير التنظيمية: 2.6 مليون دولار
- رواتب موظفي الامتثال: 3.1 مليون دولار
- رسوم التدقيق والاستشارات الخارجية: 1.6 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 5.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,360,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 1,770,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | 890,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 880,000 |
Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات فائدة إقراض الرهن العقاري
للسنة المالية 2023 ، ذكرت Capitol Federal Financial 124.7 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد من أنشطة إقراض الرهن العقاري.
| فئة قرض الرهن العقاري | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية | 98.3 |
| قروض الرهن العقاري التجارية | 26.4 |
رسوم خدمة حساب الودائع
تم إنشاء رسوم خدمة حساب الودائع 18.2 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
- التحقق من رسوم صيانة الحساب: 7.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 5.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 3.2 مليون دولار
- رسوم خدمة الودائع الأخرى: 2.0 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
تم مجموع عمولات منتجات الاستثمار 9.5 مليون دولار في عام 2023.
| منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 4.7 |
| خدمات حساب التقاعد | 3.2 |
| خدمات الوساطة | 1.6 |
رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت
بلغت رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت 6.3 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم المعاملات المصرفية المتنقلة: 3.7 مليون دولار
- رسوم تحويل الأموال الإلكترونية: 2.6 مليون دولار
رسوم إنشاء القرض
ساهمت رسوم إنشاء القرض 22.1 مليون دولار إلى إيرادات الشركة في عام 2023.
| نوع القرض | رسوم البلاش ($ م) |
|---|---|
| أصول الرهن العقاري السكنية | 15.6 |
| أصول القروض التجارية | 6.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.