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Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) est une institution financière dynamique qui transforme les services bancaires traditionnels via un modèle commercial stratégique à multiples facettes. Enracinée dans le cœur du Kansas et du Missouri, cette banque innovante tire parti d'une approche complète qui mélange la concentration de la communauté locale avec les technologies bancaires numériques de pointe. En créant méticuleusement des solutions financières personnalisées, CFFN s'est positionné comme un acteur unique dans le paysage bancaire compétitif, offrant des tarifs compétitifs, des plateformes numériques robustes et un engagement envers les relations clients à long terme qui le distinguent des fournisseurs de services financiers conventionnels.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Agences immobilières locales et courtiers hypothécaires
Depuis le quatrième trimestre 2023, Capitol Federal a maintenu des partenariats avec 87 agences immobilières locales à travers le Kansas et le Missouri. Le réseau de partenariat a généré 42,3 millions de dollars de créations hypothécaires au cours de l'exercice.
Type de partenaire | Nombre de partenaires | Volume d'origine hypothécaire |
---|---|---|
Agences immobilières | 87 | 42,3 millions de dollars |
Courtiers en hypothèques | 53 | 29,7 millions de dollars |
Banques communautaires et institutions financières
Capitol Federal collabore avec 24 partenaires bancaires communautaires pour les services financiers stratégiques et l'expansion du marché régional.
- Valeur totale du réseau de partenariat: 156,2 millions de dollars
- Durée du partenariat moyen: 7,3 ans
- Accords de service partagé: 18 accords actifs
Assureurs
La société maintient des partenariats stratégiques avec 12 assureurs, en se concentrant sur les produits hypothécaires et assurance immobiliers.
Catégorie d'assurance | Nombre de partenaires | Revenus collaboratifs annuels |
---|---|---|
Assurance immobilière | 8 | 7,6 millions de dollars |
Assurance hypothécaire | 4 | 3,9 millions de dollars |
Fournisseurs de services technologiques
Capitol Federal a établi des partenariats avec 9 fournisseurs de services technologiques pour soutenir l'infrastructure bancaire numérique.
- Investissement total technologique: 4,3 millions de dollars par an
- Partenariats de cybersécurité: 5 vendeurs
- Provideurs de plate-forme bancaire numérique: 4 vendeurs
Consultants en conformité réglementaire
L'institution financière travaille avec 6 cabinets de conseil spécialisés en matière de conformité réglementaire pour garantir l'adhésion aux réglementations bancaires fédérales et étatiques.
Focus de la conformité | Nombre de consultants | Dépenses de conseil en conformité annuelles |
---|---|---|
Règlements bancaires fédéraux | 4 | 1,2 million de dollars |
Conformité au niveau de l'État | 2 | $580,000 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: activités clés
Prêts hypothécaires résidentiels
Au quatrième trimestre 2023, le portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels de Capitol Federal était composé de:
Type hypothécaire | Volume total | Taille moyenne du prêt |
---|---|---|
Hypothèques à taux fixe conventionnel | 1,2 milliard de dollars | $342,000 |
Prêts FHA | 287 millions de dollars | $265,000 |
Compte d'épargne et services de dépôt
Mesures de dépôt pour 2023:
- Dépôts totaux: 5,4 milliards de dollars
- Solde moyen du compte d'épargne: 47 500 $
- Nombre de comptes de dépôt: 218 000
Gestion de la plate-forme bancaire en ligne et mobile
Statistiques de la banque numérique:
Métrique de la plate-forme | 2023 données |
---|---|
Utilisateurs de la banque mobile | 132,000 |
Volume de transaction en ligne | 3,7 millions par mois |
Gestion des risques et évaluation du crédit
Paramètres de risque de crédit:
- Ratio de prêt non performant: 0,62%
- Réserve de perte de prêt: 42,3 millions de dollars
- Cote de crédit moyen pour les nouveaux prêts: 735
Service client et avis financier
Métriques du service client:
Métrique de service | Performance de 2023 |
---|---|
Représentants totaux du service à la clientèle | 187 |
Score moyen de satisfaction du client | 4.6/5.0 |
Consultations de conseil financier | 24 500 par an |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Solides réserves de capital
Au 31 décembre 2023, Capitol Federal Financial a maintenu:
Métrique capitale | Montant |
---|---|
Total des capitaux propres | 1,72 milliard de dollars |
Ratio de capital de niveau 1 | 16.47% |
Ratio de capital total | 16.69% |
Réseau de succursale étendue
Distribution des succursales:
- Branches totales: 62 emplacements
- Régions principales: Kansas et Missouri
- Concentré dans la région métropolitaine de Kansas City
Infrastructure bancaire numérique
Service numérique | Capacité |
---|---|
Utilisateurs de la banque en ligne | Environ 125 000 |
Téléchargements d'applications bancaires mobiles | Plus de 85 000 |
Volume de transaction numérique | 2,3 millions de transactions mensuelles |
Équipe de gestion financière
Mesures clés du leadership:
- Pureur exécutif moyen: 14,5 ans
- Expérience totale exécutive: 127 années combinées dans les services financiers
- Positions en leadership: 7 cadres supérieurs
Base de données client
Segment de clientèle | Nombre |
---|---|
Comptes clients totaux | 298,000 |
Clients bancaires au détail | 215,000 |
Clients bancaires commerciaux | 6,500 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Taux de prêt hypothécaire et d'épargne concurrentiel
Au quatrième trimestre 2023, Capitol Federal Financial a proposé:
Type de produit | Fourchette de taux d'intérêt | Positionnement concurrentiel |
---|---|---|
Hypothèque fixe de 30 ans | 6.25% - 6.75% | En dessous de la moyenne régionale |
CD à 5 ans | 4.50% - 5.00% | Taux de marché concurrentiel |
Compte d'épargne à haut rendement | 3.75% - 4.25% | Au-dessus de la moyenne nationale |
Solutions financières des clients personnalisés
Métriques du service client pour 2023:
- Temps d'interaction du client moyen: 22 minutes
- Consultations financières personnalisées: 14 567 annuels
- Outils de planification financière numérique: 37 services uniques
Approche bancaire axée sur la communauté locale
Données d'investissement communautaire pour 2023:
Catégorie d'investissement | Montant total | Nombre de projets |
---|---|---|
Prêts commerciaux locaux | 127,3 millions de dollars | 342 petites entreprises |
Développement communautaire | 8,6 millions de dollars | 47 Initiatives locales |
Expérience bancaire numérique sécurisée et conviviale
Métriques de performance bancaire numérique:
- Utilisateurs de la banque mobile: 186 000
- Volume de transaction numérique: 3,2 millions par mois
- Investissement en cybersécurité: 4,7 millions de dollars par an
Stabilité financière à long terme
Indicateurs de stabilité financière pour 2023:
Métrique financière | Valeur | Comparaison de l'industrie |
---|---|---|
Actif total | 13,6 milliards de dollars | Top 10% des banques régionales |
Ratio de capital de niveau 1 | 14.2% | Au-dessus des exigences réglementaires |
Retour des capitaux propres | 8.7% | Performance cohérente |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestionnaires de relations bancaires personnelles
En 2024, Capitol Federal maintient 48 gestionnaires de relations bancaires personnelles à temps plein dans ses 82 succursales au Kansas et au Missouri.
Segment de clientèle | Managers dévoués | Taille moyenne du portefeuille |
---|---|---|
Banque personnelle | 32 | 275 clients par gestionnaire |
Banque d'affaires | 16 | 87 clients commerciaux par gestionnaire |
Support bancaire en ligne et mobile 24/7
Capitol Federal fournit des services bancaires numériques avec les mesures suivantes:
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 127 436
- Utilisateurs bancaires en ligne: 214 582
- Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions mensuelles
Programmes d'engagement communautaire et d'éducation financière
Type de programme | Participants annuels | Investissement |
---|---|---|
Ateliers de littératie financière | 1,872 | $287,000 |
Événements de sensibilisation communautaire | 42 événements | $156,500 |
Canaux de service à la clientèle réactifs
Métriques de performance du service client pour 2024:
- Temps de réponse du centre d'appels: 47 secondes moyennes
- Représentants du service à la clientèle: 92
- Interactions annuelles sur le service à la clientèle: 618 742
Fidélité et stratégies de fidélisation à long terme
Métrique de rétention | 2024 performance |
---|---|
Taux de rétention de la clientèle | 87.3% |
Durée moyenne de la relation client | 12,6 ans |
Participants du programme de fidélité | 62 418 clients |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: canaux
Emplacements de branche physiques
En 2024, Capitol Federal maintient 62 emplacements totaux de succursales, principalement concentrés au Kansas et au Missouri.
État | Nombre de branches |
---|---|
Kansas | 48 |
Missouri | 14 |
Site Web de banque en ligne
La plateforme bancaire en ligne de Capitol Federal dessert environ 127 500 utilisateurs de banque numérique actifs.
- Site Web: www.capfed.com
- Volume de transaction numérique: 3,2 millions de transactions en ligne par trimestre
- Visiteurs de site Web mensuels moyens: 85 600
Application bancaire mobile
Statistiques des applications bancaires mobiles pour Capitol Federal en 2024:
Métrique | Valeur |
---|---|
Téléchargements totaux d'applications mobiles | 92,400 |
Utilisateurs actifs mensuels | 68,300 |
Volume de transaction bancaire mobile | 2,1 millions de transactions trimestrielles |
Services bancaires téléphoniques
Capitol Federal fournit des services bancaires par téléphone via un centre de service client dédié.
- Numéro de téléphone du service client: 1-888-339-2337
- Volume moyen des appels: 22 500 appels par mois
- Temps de résolution moyenne des appels: 6,3 minutes
Réseau ATM
Configuration du réseau ATM de Capitol Federal en 2024:
Type de guichet automatique | Nombre total |
---|---|
MAT propriétaires | 72 |
ATM des partenaires de réseau | 3,200 |
Points d'accès ATM total | 3,272 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Propriétaires résidentiels
Au quatrième trimestre 2023, Capitol Federal dessert environ 87 342 propriétaires résidentiels à travers le Kansas et le Missouri. Le solde moyen des prêts immobiliers est de 312 750 $.
Segment de clientèle | Total des clients | Taille moyenne du prêt |
---|---|---|
Propriétaires résidentiels | 87,342 | $312,750 |
Acheteurs de maisons pour la première fois
Capitol Federal cible les nouveaux acheteurs de maisons avec des programmes de prêt spécifiques. En 2023, la banque a créé 1 245 prêts pour acheteurs de maisons.
- Âge médian pour la première fois: 34 ans
- Montant moyen du prêt immobilier moyen: 265 400 $
- Taux d'approbation du prêt pour les premiers acheteurs: 72%
Propriétaires locaux de petites entreprises
La banque fournit des services de prêt commercial à 2 387 clients de petites entreprises dans ses principaux domaines de marché.
Métriques de prêt d'entreprise | Valeur |
---|---|
Clients totaux de petites entreprises | 2,387 |
Taille moyenne des prêts commerciaux | $487,600 |
Familles à revenu moyen
Capitol Federal dessert 65 210 clients familiaux à revenu intermédiaire avec des revenus des ménages entre 50 000 $ et 125 000 $.
- Revenu médian des ménages de la clientèle: 87 300 $
- Pourcentage de la clientèle: 47% du total des clients
- Solde moyen du compte d'épargne: 24 750 $
Les individus axés sur la retraite et les économies
La banque compte 41 623 clients axés sur la retraite avec un solde moyen du compte de retraite de 213 450 $.
Segment de clientèle de retraite | Total des clients | Solde de compte de retraite moyen |
---|---|---|
Clients axés sur la retraite | 41,623 | $213,450 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
Depuis 2023 Exercice, Capitol Federal Financial a maintenu 47 emplacements de succursales totales. Les dépenses d'exploitation annuelles étaient de 42,3 millions de dollars, notamment:
Catégorie de dépenses | Montant ($) |
---|---|
Loyer et occupation | 18,750,000 |
Services publics | 3,620,000 |
Entretien | 5,480,000 |
Coûts opérationnels du personnel de la succursale | 14,450,000 |
Maintenance de la technologie et des infrastructures numériques
Les coûts d'infrastructure technologique pour 2023 ont totalisé 12,7 millions de dollars, notamment:
- Maintenance du système bancaire de base: 4,2 millions de dollars
- Investissements en cybersécurité: 3,5 millions de dollars
- Mises à niveau de la plate-forme bancaire numérique: 2,8 millions de dollars
- Infrastructure matérielle et logicielle informatique: 2,2 millions de dollars
Salaires et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales du personnel pour 2023 étaient de 89,6 millions de dollars:
Composant de compensation | Montant ($) |
---|---|
Salaires de base | 62,720,000 |
Bonus de performance | 8,960,000 |
Assurance maladie | 7,040,000 |
Prestations de retraite | 6,720,000 |
Autres avantages | 4,160,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité pour 2023 ont atteint 7,3 millions de dollars, en panne comme suit:
- Systèmes de rapports réglementaires: 2,6 millions de dollars
- Salaires du personnel de conformité: 3,1 millions de dollars
- Frais d'audit externe et de conseil: 1,6 million de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 ont totalisé 5,9 millions de dollars:
Canal de marketing | Montant ($) |
---|---|
Marketing numérique | 2,360,000 |
Publicité médiatique traditionnelle | 1,770,000 |
Commanditaires des événements communautaires | 890,000 |
Campagnes d'acquisition de clients | 880,000 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu d'intérêt pour prêts hypothécaires
Pour l'exercice 2023, Capitol Federal Financial a rapporté 124,7 millions de dollars dans le total des revenus d'intérêts des activités de prêt hypothécaire.
Catégorie de prêt hypothécaire | Revenu des intérêts ($ m) |
---|---|
Prêts hypothécaires résidentiels | 98.3 |
Prêts hypothécaires commerciaux | 26.4 |
Frais de service de compte de dépôt
Frais de service du compte de dépôt générés 18,2 millions de dollars en revenus pour la société en 2023.
- Frais de maintenance des comptes chèques: 7,6 millions de dollars
- Frais de découvert: 5,4 millions de dollars
- Frais de transaction ATM: 3,2 millions de dollars
- Autres frais de service de dépôt: 2,0 millions de dollars
Commissions de produits d'investissement
Les commissions de produits d'investissement ont totalisé 9,5 millions de dollars en 2023.
Produit d'investissement | Revenus de commission ($ m) |
---|---|
Fonds communs de placement | 4.7 |
Services de compte de retraite | 3.2 |
Services de courtage | 1.6 |
Frais de transaction bancaire en ligne
Les frais de transaction bancaire en ligne montaient à 6,3 millions de dollars en 2023.
- Frais de transaction bancaire mobile: 3,7 millions de dollars
- Frais de transfert de fonds électroniques: 2,6 millions de dollars
Frais de création de prêt
Frais d'origine des prêts apportés 22,1 millions de dollars aux revenus de l'entreprise en 2023.
Type de prêt | Frais d'origine ($ m) |
---|---|
Originations hypothécaires résidentielles | 15.6 |
Originations de prêt commercial | 6.5 |
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