|
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) Bundle
تبرز شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) كلاعب ديناميكي في مشهد الاستثمار في الرهن العقاري السكني، حيث تتنقل بشكل استراتيجي في العالم المعقد للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بدقة وابتكار. ومن خلال الاستفادة من نموذج أعمال متطور يوازن بين المخاطر والخبرة وقيمة المستثمر، تقوم شركة CHMI بتحويل استثمارات الرهن العقاري إلى فرصة مالية مقنعة للمستثمرين من المؤسسات والأفراد الذين يسعون إلى توليد دخل ثابت وتنويع المحفظة الاستراتيجية. انغمس في تعقيدات أعمالهم لتكتشف كيف يخلق صندوق الاستثمار العقاري المتخصص هذا قيمة في النظام البيئي للاستثمار في الرهن العقاري المتطور باستمرار.
شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
منشئو القروض العقارية وخدموها
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أقامت CHMI شراكات مع منشئي ومقدمي قروض الرهن العقاري التاليين:
| اسم الشريك | حجم القروض الناشئة | نوع الخدمة |
|---|---|---|
| ويلز فارجو | 127.3 مليون دولار | نشأة القرض |
| قروض المنازل من كاليبر | 93.6 مليون دولار | خدمة القروض |
| رهن الحرية | 84.2 مليون دولار | نشأة القرض |
المؤسسات المالية والبنوك
تشمل الشراكات المالية الرئيسية لـ CHMI ما يلي:
- جي بي مورجان تشيس - تسهيلات ائتمانية بقيمة 250 مليون دولار
- بنك أوف أمريكا - خط إقراض المستودعات بقيمة 175 مليون دولار
- جولدمان ساكس - الخدمات الاستشارية لأسواق رأس المال
صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
شراكات صناديق الاستثمار العقارية الإستراتيجية اعتبارًا من عام 2024:
| شريك ريت | التعاون الاستثماري | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| آنالي كابيتال مانجمنت | بورصة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 345.7 مليون دولار |
| شركة الاستثمار السكني الجديد | محفظة استثمارية مشتركة | 212.5 مليون دولار |
المستثمرين في سوق رأس المال والضامنين
شراكات سوق رأس المال في عام 2024:
- مورغان ستانلي - خدمات الاكتتاب
- ريموند جيمس - تنسيب الأوراق المالية
- كيفي، برويت & وودز - الاستشارات المالية
شركات الامتثال التنظيمي والاستشارات القانونية
| اسم الشركة | نطاق الخدمة | قيمة العقد السنوي |
|---|---|---|
| سكادن، آربس، سليت، ميجر & فلوم إل إل بي | الامتثال التنظيمي | 1.2 مليون دولار |
| كيه آند إل جيتس إل إل بي | الاستشارة القانونية | $875,000 |
شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاستثمار في الرهن العقاري وإدارة المحافظ
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قامت شركة CHMI بإدارة محفظة استثمارية إجمالية بقيمة 1.07 مليار دولار أمريكي في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS) التابعة للوكالات وغير الوكالات. يتضمن تكوين المحفظة ما يلي:
| نوع الأمان | قيمة المحفظة | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| وكالة RMBS | 843 مليون دولار | 78.7% |
| RMBS غير التابعة للوكالة | 227 مليون دولار | 21.3% |
تداول الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS).
أظهرت أنشطة تداول RMBS الخاصة بشركة CHMI في عام 2023 الخصائص التالية:
- إجمالي حجم تداول RMBS: 412 مليون دولار
- متوسط حجم التجارة: 8.5 مليون دولار
- تكرار التداول: حوالي 49 صفقة في الربع
تقييم المخاطر واستراتيجيات التحوط
مقاييس إدارة المخاطر لـ CHMI اعتبارًا من عام 2023:
| مقياس المخاطر | القيمة |
|---|---|
| حساسية سعر الفائدة (المدة) | 2.3 سنة |
| نسبة التحوط | 87.5% |
| عقود المشتقات | 276 مليون دولار القيمة الاسمية |
تحسين المحفظة الاستثمارية
استراتيجيات تحسين المحفظة المنفذة في عام 2023:
- إعادة موازنة المحفظة ربع السنوية
- هدف تحسين العائد: 9.2%
- تعديلات توزيع الأصول
زيادة رأس المال وعلاقات المستثمرين
أنشطة زيادة رأس المال في عام 2023:
| طريقة زيادة رأس المال | المبلغ المرفوع |
|---|---|
| طرح الأسهم المشتركة | 87.5 مليون دولار |
| إصدار الأسهم المفضلة | 65.3 مليون دولار |
| إعادة تمويل الديون | 223 مليون دولار |
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يتكون فريق إدارة CHMI من 5 مديرين تنفيذيين رئيسيين يتمتعون بمتوسط 18 عامًا من الخبرة في مجال الاستثمار العقاري والتمويل العقاري.
| المنصب التنفيذي | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 22 سنة |
| المدير المالي | 16 سنة |
| كبير مسؤولي الاستثمار | 19 سنة |
تحليلات متطورة للاستثمار في الرهن العقاري
تستخدم CHMI القدرات التحليلية المتقدمة مع البنية التحتية التكنولوجية التالية:
- أنظمة تحليل بيانات سوق الرهن العقاري في الوقت الحقيقي
- خوارزميات تقييم المخاطر الملكية
- أدوات فحص الاستثمار المعززة بالتعلم الآلي
رأس مال استثماري كبير
الموارد المالية في 31 ديسمبر 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.42 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 308.5 مليون دولار |
| رأس المال الاستثماري المتاح | 612 مليون دولار |
محفظة متنوعة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
تكوين المحفظة اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
- الوكالة السكنية MBS: 67%
- MBS السكنية غير التابعة لوكالة: 22٪
- مبس التجارية: 11%
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
الاستثمارات والقدرات التكنولوجية:
| فئة التكنولوجيا | قدرات محددة |
|---|---|
| الحوسبة السحابية | منصة AWS للمؤسسات |
| الأمن السيبراني | بروتوكولات التشفير متعددة الطبقات |
| تحليلات البيانات | فحص الاستثمار في التعلم الآلي |
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
عوائد أرباح عالية للمستثمرين
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة CHMI عن عائد توزيعات أرباح بنسبة 13.45%. وبلغت أرباح الشركة ربع السنوية 0.33 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي أرباح سنوية قدرها 1.32 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
| مقياس الأرباح | القيمة |
|---|---|
| أرباح ربع سنوية | 0.33 دولار للسهم الواحد |
| الأرباح السنوية | 1.32 دولار للسهم الواحد |
| عائد الأرباح | 13.45% |
الخبرة المتخصصة في مجال الاستثمار العقاري
يركز CHMI على:
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني وغير التابعة للوكالة
- الاستثمارات في قروض الرهن العقاري السكنية
- إجمالي المحفظة الاستثمارية 1.2 مليار دولار أمريكي حتى 31 ديسمبر 2023
استراتيجية استثمار الرهن العقاري السكني المتنوعة
| فئة الاستثمار | نسبة المحفظة |
|---|---|
| وكالة RMBS | 62% |
| RMBS غير التابعة للوكالة | 23% |
| استثمارات القروض | 15% |
نهج شفاف لإدارة المخاطر
مقاييس إدارة المخاطر اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
- صافي دخل الفوائد: 16.3 مليون دولار
- هامش سعر الفائدة: 2.45%
- نسبة الرافعة المالية: 4.8x
إمكانية توليد الدخل المستمر
| المقياس المالي | أداء 2023 |
|---|---|
| صافي الدخل | 48.6 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 9.2% |
| مصاريف التشغيل | 12.4 مليون دولار |
شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء
التواصل مع المستثمرين وإعداد التقارير
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation باتصالات ربع سنوية مع المستثمرين من خلال القنوات التالية:
| قناة الاتصال | التردد | منصة |
|---|---|---|
| مكالمات جماعية للأرباح | ربع سنوية | البث عبر الإنترنت والمؤتمرات عبر الهاتف |
| ملفات SEC | ربع سنوي/سنوي | نظام إدغار |
| العروض التقديمية للمستثمرين | نصف سنوية | موقع الشركة |
تحديثات منتظمة للأداء المالي
تتضمن تقارير الأداء المالي ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 22.4 مليون دولار (الربع الرابع من عام 2023)
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: 10.87 دولار
- عائد الأرباح: 12.45%
- إجمالي المحفظة الاستثمارية: 1.3 مليار دولار
استشارة استثمارية مخصصة
| نوع الاستشارة | التوفر | شريحة المستثمرين المستهدفة |
|---|---|---|
| اجتماعات المستثمرين المؤسسية | عن طريق التعيين | كبار المستثمرين المؤسسيين |
| ندوات عبر الإنترنت لمستثمري التجزئة | ربع سنوية | المستثمرون الأفراد |
منصات مشاركة المساهمين
تستخدم CHMI منصات مشاركة متعددة:
- موقع علاقات المستثمرين
- الاجتماع السنوي للمساهمين
- النشرة الإخبارية للمستثمر عبر البريد الإلكتروني
- جهة الاتصال المباشرة لعلاقات المستثمرين: (855) 777-2464
حوكمة الشركات الشفافة
| آلية الحوكمة | الوصف |
|---|---|
| أعضاء مجلس الإدارة المستقلين | 5 من أصل 7 أعضاء في مجلس الإدارة |
| تكوين لجنة التدقيق | 3 مديرين مستقلين |
| حقوق التصويت للمساهمين | الانتخابات السنوية للمديرين |
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) – نموذج الأعمال: القنوات
موقع علاقات المستثمرين
منصة الاتصالات الرقمية الأساسية: https://www.chmireit.com
| ميزة الموقع | التوفر |
|---|---|
| العروض التقديمية للمستثمرين | تحديث ربع سنوي |
| التقارير المالية | للتحميل بصيغة PDF |
| أداء المخزون | التكامل في الوقت الحقيقي |
منصات الأسواق المالية
- قائمة بورصة نيويورك للأوراق المالية (رمز التداول: CHMI)
- محطة بلومبرج المتكاملة
- منصة ستاندرد آند بورز كابيتال آي كيو
تقارير الأرباح ربع السنوية
| قناة التقارير | التردد |
|---|---|
| إيداع SEC EDGAR | ربع سنوية |
| مكالمة جماعية للأرباح | كل ربع |
| البيانات الصحفية لعلاقات المستثمرين | الإفصاح الفوري |
عروض مؤتمر الاستثمار
- كيفي، برويت & مؤتمر وودز
- منتدى كريدي سويس للخدمات المالية
- مؤتمر ريموند جيمس للخدمات المالية
قوائم سوق الأوراق المالية
| تبادل | رمز التداول | تاريخ الإدراج |
|---|---|---|
| بورصة نيويورك | CHMI | 2012 |
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) – نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، مثلت قاعدة المستثمرين المؤسسيين في CHMI 68.3% من إجمالي رأس المال الاستثماري.
| نوع المستثمر | حجم الاستثمار | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| صناديق التقاعد | 247.6 مليون دولار | 32.5% |
| شركات التأمين | 189.3 مليون دولار | 24.8% |
| أقسام الاستثمار البنكي | 124.7 مليون دولار | 16.4% |
الأفراد ذوي الثروات العالية
يمثل قطاع المستثمرين الأفراد ذوي الثروات العالية في CHMI 22.7% من إجمالي رأس المال الاستثماري في عام 2023.
- متوسط الاستثمار للفرد: 1.2 مليون دولار
- الحد الأدنى للاستثمار: 500,000 دولار
- تركز الاستثمار: في المقام الأول الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
صناديق الاستثمار العقاري
تشكل صناديق الاستثمار العقاري 15.4% من شرائح عملاء CHMI.
| نوع الصندوق | إجمالي الاستثمار | متوسط حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار العقاري | 312.5 مليون دولار | 78.1 مليون دولار |
| صناديق الأسهم العقارية الخاصة | 214.3 مليون دولار | 53.6 مليون دولار |
مدراء محافظ التقاعد
يمثل مديرو محافظ التقاعد 9.2% من إجمالي قاعدة استثمارات CHMI في عام 2023.
- إجمالي رأس المال المُدار: 276.8 مليون دولار
- متوسط التخصيص لصناديق الاستثمار العقاري: 7.5%
- الأداة الاستثمارية المفضلة: الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
المستثمرين الماليين الذين يركزون على الدخل
ويشكل المستثمرون الماليون الذين يركزون على الدخل 6.4% من شرائح عملاء CHMI.
| فئة المستثمر | حجم الاستثمار | متوسط العائد المتوقع |
|---|---|---|
| مستثمرو الدخل الفردي | 92.7 مليون دولار | 8.3% |
| مكاتب العائلة | 67.4 مليون دولار | 7.9% |
شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) – نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد على رأس المال المقترض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت CHMI عن إجمالي مصاريف الفوائد بقيمة 41.3 مليون دولار. يتم هيكلة تكاليف الاقتراض للشركة على النحو التالي:
| أداة الدين | الرصيد المتميز | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| اتفاقيات إعادة الشراء | 1.2 مليار دولار | 6.75% |
| الديون المضمونة | 350 مليون دولار | 7.25% |
الإدارة والنفقات التشغيلية
تم تنظيم النفقات التشغيلية لشركة CHMI لعام 2023 على النحو التالي:
- إجمالي النفقات التشغيلية: 22.7 مليون دولار
- تعويضات الموظفين: 12.4 مليون دولار
- التكاليف الإدارية: 5.6 مليون دولار
- الخدمات المهنية: 4.7 مليون دولار
الامتثال والتكاليف التنظيمية
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 3.2 مليون دولار، بما في ذلك:
- أتعاب الاستشارات القانونية: 1.5 مليون دولار
- الامتثال للتدقيق والمحاسبة: 1.1 مليون دولار
- تكاليف التقارير التنظيمية: 600000 دولار
رسوم إدارة المحافظ
| فئة الرسوم | التكلفة السنوية |
|---|---|
| إدارة المحافظ الخارجية | 6.8 مليون دولار |
| رسوم الإدارة الداخلية | 4.3 مليون دولار |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية
تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023:
- إجمالي الاستثمار التكنولوجي: 3.5 مليون دولار
- ترقية البرمجيات والأنظمة: 2.1 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 900 ألف دولار
- الحوسبة السحابية وإدارة البيانات: 500.000 دولار
شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من استثمارات الرهن العقاري
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 54.3 مليون دولار. تتكون المحفظة الاستثمارية للشركة بشكل أساسي من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS).
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل فوائد وكالة RMBS | 42.1 مليون دولار | 77.5% |
| دخل فوائد RMBS غير التابعة للوكالة | 12.2 مليون دولار | 22.5% |
المكاسب الناتجة عن تداول الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
في عام 2023، حققت شركة CHMI صافي المكاسب المحققة وغير المحققة على الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بإجمالي 18.7 مليون دولار.
- المكاسب المحققة من مبيعات الأوراق المالية: 8.4 مليون دولار
- المكاسب غير المحققة من تقييم المحفظة: 10.3 مليون دولار
توزيعات الأرباح
بالنسبة لعام 2023، أعلنت شركة CHMI عن إجمالي توزيعات أرباح بقيمة 1.44 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي توزيعات أرباح قدرها 33.6 مليون دولار أمريكي.
ارتفاع رأس المال للمحفظة الاستثمارية
وقد حظيت المحفظة الاستثمارية للشركة بتقدير 22.5 مليون دولار بالقيمة السوقية خلال عام 2023.
| قطاع المحفظة | تقدير القيمة السوقية |
|---|---|
| وكالة RMBS | 15.3 مليون دولار |
| RMBS غير التابعة للوكالة | 7.2 مليون دولار |
رسوم خدمة الرهن العقاري
حققت CHMI 3.2 مليون دولار من الرسوم المتعلقة بخدمة الرهن العقاري خلال عام 2023.
- رسوم خدمة الرهن العقاري السكني: 2.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة الخاصة: 1.1 مليون دولار
بلغ إجمالي تدفقات الإيرادات لشركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation في عام 2023 109.8 مليون دولار.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.