Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Die Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) tritt als dynamischer Akteur in der Hypothekeninvestitionslandschaft in Wohngebieten auf und navigiert strategisch in der komplexen Welt der hypothekenbesicherten Wertpapiere mit Präzision und Innovation. Durch die Nutzung eines ausgeklügelten Geschäftsmodells, das das Risiko, das Know -how und den Anlegerwert ausgleichen, verwandelt CHMI Hypothekeninvestitionen in eine überzeugende finanzielle Chance für institutionelle und einzelne Anleger, die eine konsequente Einkommensgenerierung und eine strategische Portfolio -Diversifizierung anstreben. Tauchen Sie in die Feinheiten ihrer geschäftlichen Leinwand ein, um herauszufinden, wie dieser spezialisierte REIT den Wert im sich ständig weiterentwickelnden Hypothekeninvestitionsökosystem schafft.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Urheber und Servicer aus Hypothekenkrediten

Ab dem vierten Quartal 2023 hat CHMI Partnerschaften mit den folgenden Hypothekendarlehensgebern und Servicern eingerichtet:

Partnername	Das Volumen der Kredite stammt entstanden	Service -Typ
Wells Fargo	127,3 Millionen US -Dollar	Kreditorientierung
Kaliber Home Loans	93,6 Millionen US -Dollar	Darlehensdienst
Freiheitshypothek	84,2 Millionen US -Dollar	Kreditorientierung

Finanzinstitutionen und Banken

Zu den wichtigsten Finanzpartnerschaften von CHMI gehören:

• JPMorgan Chase - Kreditfazilität von 250 Millionen US -Dollar
• Bank of America - Warehouse Kreditlinie von 175 Millionen US -Dollar
• Goldman Sachs - Capital Markets Advisory Services

Real Estate Investment Trusts (REITs)

Strategische REIT -Partnerschaften ab 2024:

REIT -Partner	Investitionskollaboration	Partnerschaftswert
Annaly Capital Management	Hypothekenbesicherte Wertpapierbörse	345,7 Millionen US -Dollar
Neue Wohninvestitionskorpe	Gemeinsames Anlageportfolio	212,5 Millionen US -Dollar

Kapitalmarktinvestoren und Underwriter

Kapitalmarktpartnerschaften im Jahr 2024:

• Morgan Stanley - Underwriting -Dienste
• Raymond James - Wertpapierplatzierung
• Keefe, Bruyette & Woods - Finanzberatung

Vorschriften für behördliche Einhaltung und Rechtsberater

Firmenname	Service -Umfang	Jährlicher Vertragswert
Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom llp	Vorschriftenregulierung	1,2 Millionen US -Dollar
K & L Gates LLP	Rechtsberatung	$875,000

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Hypothekeninvestitions- und Portfoliomanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 leitete CHMI ein Gesamtinvestitionsportfolio von 1,07 Milliarden US-Dollar an Agenturen und nicht-agdlerschaftlichem Hypothekenpapier (RMBS). Die Portfolio -Komposition umfasst:

Sicherheitstyp	Portfoliowert	Prozentsatz
Agentur RMBS	843 Millionen US -Dollar	78.7%
RMBS Nicht-Behörden	227 Millionen Dollar	21.3%

Hypothekenbetragshandel (Hypothekenbetrags)

Die RMBS -Handelsaktivitäten von CHMI im Jahr 2023 zeigten die folgenden Merkmale:

• Gesamt -RMBS -Handelsvolumen: 412 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Handelsgröße: 8,5 Millionen US -Dollar
• Handelsfrequenz: ungefähr 49 Transaktionen pro Quartal

Risikobewertung und Absicherungsstrategien

Risikomanagementkennzahlen für CHMI ab 2023:

Risikometrik	Wert
Zinssensitivität (Dauer)	2,3 Jahre
Absicherungsverhältnis	87.5%
Ableitungsverträge	276 Millionen US -Dollar im Besorgniswert

Anlageportfolio -Optimierung

Portfolio -Optimierungsstrategien, die 2023 implementiert wurden:

• Vierteljährliches Ausgleich von Portfolio
• Rendite -Optimierungsziel: 9,2%
• Anpassungen der Vermögenszuweisung

Kapitalbeschaffung und Investorenbeziehungen

Aktivitäten zur Kapitalbeschaffung im Jahr 2023:

Kapitalbeschaffungsmethode	Betrag erhöht
Stammaktienangebot	87,5 Millionen US -Dollar
Bevorzugte Aktienausgabe	65,3 Millionen US -Dollar
Verschuldungsrefinanzierung	223 Millionen Dollar

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab dem vierten Quartal 2023 besteht das Managementteam von CHMI aus 5 wichtigsten Führungskräften mit durchschnittlich 18 Jahren Erfahrung in Hypothekeninvestitionen und Immobilienfinanzierung.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung
CEO	22 Jahre
CFO	16 Jahre
Chief Investment Officer	19 Jahre

Hochgearbeitete Hypothekeninvestitionsanalyse

CHMI nutzt fortschrittliche analytische Funktionen mit der folgenden technologischen Infrastruktur:

• Echtzeit-Hypothekenmarktdatenanalysesysteme
• Proprietäre Risikobewertungsalgorithmen
• Maschinenlernverbesserte Investitions-Screening-Tools

Erhebliches Investitionskapital

Finanzressourcen zum 31. Dezember 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	1,42 Milliarden US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre	308,5 Millionen US -Dollar
Verfügbares Investitionskapital	612 Millionen US -Dollar

Verschiedener hypothekenbesicherter Wertpapierportfolio

Portfoliozusammensetzung ab Q4 2023:

• MBS der Agentur Wohneinheiten: 67%
• MBS der Nicht-Behörden in Wohngebieten: 22%
• Kommerzielle MBS: 11%

Fortgeschrittene technologische Infrastruktur

Technologieinvestitionen und Fähigkeiten:

Technologiekategorie	Spezifische Fähigkeiten
Cloud Computing	AWS Enterprise Platform
Cybersicherheit	Mehrschichtverschlüsselungsprotokolle
Datenanalyse	Investitionsvorsorge für maschinelles Lernen

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen

Hohe Dividendenrendite für Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete CHMI eine Dividendenrendite von 13,45%. Die vierteljährliche Dividende des Unternehmens betrug 0,33 USD pro Aktie mit einer jährlichen jährlichen Dividende von 1,32 USD pro Aktie.

Dividendenmetrik	Wert
Vierteljährliche Dividende	0,33 USD pro Aktie
Jährliche Dividende	1,32 USD pro Aktie
Dividendenrendite	13.45%

Fachkompetenz für Spezialhypothekeninvestitionen

CHMI konzentriert sich auf:

• Hypothekenbesicherte Wertpapiere der Agentur und Nicht-Agentur
• Investitionen in Wohnhypothekendarlehen
• Gesamtinvestitionsportfolio von 1,2 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023

Diversifizierte Hypothekeninvestitionsstrategie für Wohnhypotheken

Anlagekategorie	Prozentsatz des Portfolios
Agentur RMBS	62%
RMBS Nicht-Behörden	23%
Kreditinvestitionen	15%

Transparenter Risikomanagementansatz

Risikomanagementkennzahlen nach Q4 2023:

• Nettozinserträge: 16,3 Mio. USD
• Zinsspread: 2,45%
• Hebelverhältnis: 4,8x

Potenzial für eine konsistente Einkommensgenerierung

Finanzmetrik	2023 Leistung
Nettoeinkommen	48,6 Millionen US -Dollar
Rendite des Eigenkapitals	9.2%
Betriebskosten	12,4 Millionen US -Dollar

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Kommunikation und Berichterstattung in Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Cherry Hill Mortgage Investment Corporation die vierteljährliche Kommunikation der Anleger über die folgenden Kanäle:

Kommunikationskanal	Frequenz	Plattform
Anrufkonferenz	Vierteljährlich	Webcast und Telekonferenz
SEC -Anmeldungen	Vierteljährlich/jährlich	Edgar -System
Anlegerpräsentationen	Halbjährlich	Unternehmenswebsite

Regelmäßige Finanzleistungsaktualisierungen

Die Berichterstattung über finanzielle Leistungen umfasst:

• Nettozinserträge: 22,4 Mio. USD (Q4 2023)
• Buchwert je Aktie: 10,87 USD
• Dividendenrendite: 12,45%
• Gesamtinvestitionsportfolio: 1,3 Milliarden US -Dollar

Personalisierte Investitionsberatung

Konsultationstyp	Verfügbarkeit	Ziel -Investorensegment
Institutionelle Investorenversammlungen	Nach Vereinbarung	Große institutionelle Investoren
Retail Investor Webinare	Vierteljährlich	Einzelinvestoren

Aktionärsbindungsplattformen

CHMI verwendet mehrere Engagement -Plattformen:

• Website von Investor Relations
• Jährliche Aktionärssitzung
• E -Mail -Investor -Newsletter
• Kontaktinvestorenbeziehungen Kontakt: (855) 777-2464

Transparente Unternehmensführung

Governance -Mechanismus	Beschreibung
Unabhängige Vorstandsmitglieder	5 von 7 Vorstandsmitgliedern
Komposition des Prüfungsausschusses	3 Unabhängige Direktoren
Aktionärs -Stimmrechte	Jährliche Wahl der Direktoren

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Website von Investor Relations

Primäre digitale Kommunikationsplattform: https://www.chmireit.com

Website -Funktion	Verfügbarkeit
Anlegerpräsentationen	Vierteljährlich aktualisiert
Finanzberichte	Herunterladbarer PDF
Aktienleistung	Echtzeitintegration

Finanzmarktplattformen

• NYSE BACKELS -Listung (Ticker: CHMI)
• Bloomberg Terminal integriert
• S & P Capital IQ Platform

Vierteljährliche Gewinnberichte

Berichtskanal	Frequenz
SEC Edgar Einreichung	Vierteljährlich
Telefonkonferenz	Jedes Viertel
Anlegerbeziehungen Pressemitteilungen	Sofortige Offenlegung

Präsentationen der Investitionskonferenz

• Keefe, Bruyette & Woods Conference
• Credit Suisse Financial Services Forum
• Raymond James Financial Services Conference

Wertpapieraustauschlisten

Austausch	Handelssymbol	Auflistungsdatum
New Yorker Börse	Chmi	2012

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Institutionelle Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 machte die institutionelle Anlegerbasis von CHMI 68,3% des gesamten Investitionskapitals aus.

Anlegertyp	Investitionsvolumen	Prozentsatz des Portfolios
Pensionsfonds	247,6 Millionen US -Dollar	32.5%
Versicherungsunternehmen	189,3 Millionen US -Dollar	24.8%
Bankinvestitionsabteilungen	124,7 Millionen US -Dollar	16.4%

Individuelle mit hohem Netzwert

Das CHMI-Segment mit hohem Netzwertvermögen macht 2023 22,7% des gesamten Investmentkapitals aus.

• Durchschnittliche Investition pro Person: 1,2 Millionen US -Dollar
• Mindestinvestitionsschwelle: 500.000 US -Dollar
• Investitionskonzentration: In erster Linie hypothekenbesicherte Wertpapiere im Immobilienbetrieb

Immobilieninvestitionsfonds

Immobilieninvestitionsfonds machen 15,4% der Kundensegmente von CHMI aus.

Fondsart	Gesamtinvestition	Durchschnittliche Investitionsgröße
REIT -Fonds	312,5 Millionen US -Dollar	78,1 Millionen US -Dollar
Private -Equity -Immobilienfonds	214,3 Millionen US -Dollar	53,6 Millionen US -Dollar

Pensionsportfolio -Manager

Die Manager des Altersanbieters machen 2023 9,2% der Gesamtinvestitionsbasis von CHMI aus.

• Total Managed Capital: 276,8 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Zuweisung von Hypothekeninvestitionstrusss: 7,5%
• Bevorzugter Anlagebereich: Hypothekenbesicherte Wertpapiere

Einkommensorientierte Finanzinvestoren

Einkommensorientierte Finanzinvestoren machen 6,4% der Kundensegmente von CHMI aus.

Anlegerkategorie	Investitionsvolumen	Durchschnittliche Ertragserwartung
Individuelle Einkommensanleger	92,7 Millionen US -Dollar	8.3%
Familienbüros	67,4 Millionen US -Dollar	7.9%

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zinsaufwand für geliehenes Kapital

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete CHMI den Gesamtzinsaufwand von 41,3 Mio. USD. Die Kreditkosten des Unternehmens sind wie folgt strukturiert:

Schuldeninstrument	Offener Betrag	Durchschnittlicher Zinssatz
Rückkaufvereinbarungen	1,2 Milliarden US -Dollar	6.75%
Gesicherte Schulden	350 Millionen Dollar	7.25%

Management- und Betriebsaufwand

Die Betriebskosten von CHMI für 2023 wurden als:

• Gesamtbetriebskosten: 22,7 Mio. USD
• Arbeitnehmerentschädigung: 12,4 Millionen US -Dollar
• Verwaltungskosten: 5,6 Millionen US -Dollar
• Professionelle Dienstleistungen: 4,7 Millionen US -Dollar

Compliance- und Regulierungskosten

Die Vorschriftenkosten für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD, einschließlich:

• Rechtsberatungsgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Rechnungslegungskonformität: 1,1 Millionen US -Dollar
• Regulierungskosten: 600.000 US -Dollar

Portfoliomanagementgebühren

Gebührenkategorie	Jährliche Kosten
Externes Portfoliomanagement	6,8 Millionen US -Dollar
Interne Verwaltungsgebühren	4,3 Millionen US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Technologieinfrastrukturkosten für 2023:

• Gesamtinvestition in der Technologie: 3,5 Millionen US -Dollar
• Software- und System -Upgrades: 2,1 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Infrastruktur: 900.000 US -Dollar
• Cloud Computing und Datenverwaltung: 500.000 US -Dollar

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus Hypothekeninvestitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Cherry Hill Mortgage Investment Corporation einen Nettozinserträge von 54,3 Mio. USD. Das Anlageportfolio des Unternehmens besteht hauptsächlich aus hypothekenbesicherten Securities (RMBS).

Einnahmequelle	Betrag (2023)	Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Agentur RMBS Zinserträge	42,1 Millionen US -Dollar	77.5%
RMBS-Zinserträge für Nicht-Behörden	12,2 Millionen US -Dollar	22.5%

Gewinne aus hypothekenbesicherten Wertpapierhandel

Im Jahr 2023 realisierte CHMI die netzunabhängigen und nicht realisierten Gewinne für hypothekenbesicherte Wertpapiere in Höhe von insgesamt 18,7 Mio. USD.

• Realisierte Gewinne aus Wertpapierumsätzen: 8,4 Millionen US -Dollar
• Nicht realisierte Gewinne aus der Portfoliobewertung: 10,3 Millionen US -Dollar

Dividendenverteilungen

Für das Jahr 2023 erklärte CHMI die gesamte Dividendenausschüttung von 1,44 USD pro Aktie mit einer Gesamtauszahlung von 33,6 Mio. USD.

Kapitalzuwachs des Anlageportfolios

Das Anlageportfolio des Unternehmens wurde von geschätzt von 22,5 Millionen US -Dollar im Marktwert im Jahr 2023.

Portfoliosegment	Marktwert Wertschätzung
Agentur RMBS	15,3 Millionen US -Dollar
RMBS Nicht-Behörden	7,2 Millionen US -Dollar

Hypothekendienstgebühren

CHMI generierte im Jahr 2023 eine Gebühren für Hypothekenbedienung von 3,2 Mio. USD.

• Hypothekendienstgebühren für Wohnhypotheken: 2,1 Millionen US -Dollar
• Spezielle Wartungsgebühren: 1,1 Millionen US -Dollar

Die Gesamtumsatzquellen für die Cherry Hill Mortgage Investment Corporation im Jahr 2023 betrugen auf 109,8 Millionen US -Dollar.