|
New York Mortgage Trust ، Inc. (NYMT): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Bundle
الغوص في العالم المعقد لشركة New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT)، صندوق استثمار عقاري ديناميكي يحول استثمارات الرهن العقاري إلى قوة مالية استراتيجية. من خلال نهج متطور للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري وعين حريصة على فرص السوق، تتنقل NYMT في المشهد المعقد للتمويل العقاري، مما يوفر للمستثمرين مزيجًا فريدًا من عوائد توزيعات الأرباح المرتفعة واستراتيجيات الاستثمار التكيفية عبر مختلف قطاعات الرهن العقاري. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن الأعمال الداخلية للشركة التي تحول التعقيد المالي إلى نجاح محتمل للمستثمرين، واعدًا برحلة مضيئة من خلال آليات الاستثمار في الرهن العقاري الحديث.
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المستثمرون المؤسسيون والوسطاء الماليون
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون في NYMT ما يلي:
| نوع المستثمر | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.53% |
| شركة فانجارد جروب | 6.72% |
| ARGI Investment Services LLC | 4.91% |
منشئو القروض العقارية والخدميون
يشمل الشركاء في إنشاء قروض الرهن العقاري الأولية وخدمتها ما يلي:
- بنك ويلز فارجو
- جي بي مورجان تشيس
- بنك أوف أمريكا
شركات الاستثمار العقاري
الشراكات الاستراتيجية مع شركات الاستثمار العقاري:
| الشركة الشريكة | تركيز التعاون |
|---|---|
| بلاكستون العقارية | استثمارات الرهن العقاري السكني |
| مجموعة CBRE | تقييم الممتلكات وتحليل السوق |
المشاركون في سوق رأس المال
مقاييس شراكة سوق رأس المال اعتبارًا من عام 2023:
- إجمالي حجم التوريق: 1.2 مليار دولار
- متوسط حجم المعاملة: 250 مليون دولار
- شركاء التوريق: جولدمان ساكس، مورغان ستانلي
المؤسسات التي ترعاها الحكومة
الشراكات مع المؤسسات التي ترعاها الحكومة:
| شريك GSE | حجم شراء الرهن العقاري (2023) |
|---|---|
| فاني ماي | 875 مليون دولار |
| فريدي ماك | 623 مليون دولار |
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
استثمار الرهن العقاري وإدارة المحافظ
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أدار NYMT محفظة استثمارية إجمالية قدرها 6.1 مليار دولار، تتكون من:
| نوع الأصول | تخصيص الحافظة | قيمة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية السكنية المدعومة بالرهن العقاري (RMBS) | 62% | 3.78 مليار دولار |
| الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري (CMBS) | 28% | 1.71 مليار دولار |
| أصول الرهن العقاري الأخرى | 10% | 610 مليون دولار |
توريق أصول الرهن العقاري السكني والتجاري
تضمنت أنشطة التوريق في NYMT في عام 2023 ما يلي:
- إجمالي أصول الرهن العقاري المضمونة: 2.3 مليار دولار
- حجم التوريق السكني: 1.52 مليار دولار
- حجم التوريق التجاري: 780 مليون دولار
تقييم المخاطر واستراتيجيات التحوط
مقاييس إدارة المخاطر لعام 2023:
| مقياس المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة التحوط من أسعار الفائدة | 78% |
| تغطية مقايضة التخلف عن السداد | 425 مليون دولار |
| متوسط التصنيف الائتماني للمحفظة | BBB + |
زيادة رأس المال وتخصيص الاستثمارات
هيكل رأس المال اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي حقوق الملكية: 1.2 مليار دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 4.2: 1
- المتوسط المرجح لتكلفة رأس المال: 6.3٪
مراقبة أداء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
مقاييس الأداء لمحفظة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري:
| مؤشر الأداء | قيمة |
|---|---|
| متوسط العائد على RMBS | 5.7% |
| متوسط العائد على CMBS | 6.2% |
| نسبة الأصول المتعثرة | 1.4% |
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تشمل القيادة التنفيذية لـ NYMT ما يلي:
| المنصب | الاسم | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي | ستيفن ر. موما | 20 + سنة |
| CFO | كريستين ر. ميريديث | 15 + سنة |
قدرات تحليل الاستثمار المتطورة
مقاييس محفظة الاستثمار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي المحفظة الاستثمارية: 5.38 مليار دولار
- الأوراق المالية للوكالة: 3.12 مليار دولار
- الأوراق المالية غير التابعة للوكالات: 2.26 مليار دولار
محفظة أصول الرهن العقاري المتنوعة
| نوع الأصول | القيمة الإجمالية | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الأوراق المالية السكنية المدعومة بالرهن العقاري | 4.65 مليار دولار | 86.4% |
| الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري | 730 مليون دولار | 13.6% |
التكنولوجيا المتقدمة لإدارة المخاطر
الاستثمار في إدارة المخاطر: 12.5 مليون دولار سنويا في البنية التحتية للتكنولوجيا
علاقات ائتمانية ومالية قوية
العلاقات المالية الرئيسية:
- التسهيلات الائتمانية: 850 مليون دولار
- شركاء الإقراض الرئيسيون: 7 مؤسسات مالية رئيسية
- التصنيف الائتماني: BBB- (المعيار & الفقراء)
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
عائد توزيعات الأرباح المرتفع للمستثمرين الذين يركزون على الدخل
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت NYMT عن عائد توزيعات أرباح قدره 13,54%. بلغت توزيعات الأرباح الفصلية للشركة 0.10 دولار للسهم، بإجمالي توزيعات أرباح سنوية قدرها 0.40 دولار للسهم.
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 13.54% |
| توزيعات الأرباح الفصلية | 0.10 دولار للسهم |
| توزيعات الأرباح السنوية | 0.40 دولار للسهم |
استراتيجية استثمار مرنة عبر قطاعات الرهن العقاري
تضمنت المحفظة الاستثمارية لـ NYMT اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ما يلي:
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري للوكالة: 3.2 مليار دولار
- غير الوكالة RMBS: 812 مليون دولار
- الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري (CMBS): 456 مليون دولار
- القروض والاستثمارات الأخرى: 687 مليون دولار
الخبرة في الأوراق المالية المعقدة المدعومة بالرهن العقاري
إجمالي قيمة محفظة الاستثمار:: 5.155 مليار دولار في الربع الرابع 2023
| نوع الاستثمار | القيمة السوقية | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| وكالة RMBS | 3.2 مليار دولار | 62.1% |
| غير الوكالة RMBS | 812 مليون دولار | 15.7% |
| CMBS | 456 مليون دولار | 8.8% |
| القروض وغيرها | 687 مليون دولار | 13.4% |
إمكانية تحقيق عوائد متسقة في التمويل العقاري
الأداء المالي لعام 2023:
- صافي دخل الفوائد: 191.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 87.6 مليون دولار
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 8.7٪
نهج الاستثمار التكيفي مع ظروف السوق
تخصيص استراتيجية الاستثمار اعتبارا من الربع الرابع 2023:
- الأوراق المالية ذات السعر الثابت: 68٪
- الأوراق المالية القابلة للتعديل: 22٪
- الأوراق المالية الهجينة: 10٪
| مقياس الأداء | 2023 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 6.3 مليار دولار |
| القيمة الدفترية للسهم | $4.62 |
| صافي انتشار الفائدة | 2.15% |
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
الإبلاغ المالي الشفاف
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت NYMT تقارير مالية مفصلة مع المقاييس الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 5.64 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 90.3 مليون دولار |
| الدخل الشامل | 62.7 مليون دولار |
اتصالات المستثمرين العادية
تحتفظ NYMT بقنوات اتصال شاملة للمستثمرين:
- الاجتماعات السنوية للمساهمين
- ملفات SEC Form 10-K و 10-Q
- بيانات صحفية للمستثمرين
عروض الأرباح الفصلية
| ربع | ربحية السهم | إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الربع الرابع 2023 | $0.28 | 129.5 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | $0.25 | 122.8 مليون دولار |
دعم علاقات المستثمرين
يوفر NYMT الاتصال المباشر بالمستثمر من خلال:
- البريد الإلكتروني المخصص لعلاقات المستثمرين: ir@nymortgage.com
- رقم هاتف علاقات المستثمرين: (212) 364-5600
- إمكانية الوصول إلى المكالمات الجماعية ربع السنوية
منصات إشراك المستثمرين الرقمية
تشمل منصات المشاركة الرقمية ما يلي:
- قسم مستثمري موقع الشركة
- محفوظات عروض الأرباح للبث الشبكي
- تتبع أسعار الأسهم في الوقت الفعلي
New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: القنوات
موقع علاقات المستثمرين عبر الإنترنت
Nymt يحافظ على موقع علاقات المستثمر على www.nymortgage.com
| مقاييس حركة مرور الموقع | الزوار السنوي الفريد |
|---|---|
| وجهات نظر صفحة المستثمر | 127,543 |
| متوسط الوقت في الموقع | 4.3 دقيقة |
منصات تداول السوق المالية
- الوسطاء التفاعلية
- ه*التجارة
- TD Ameritrade
- تشارلز شواب
حجم التداول: 1.2 مليون سهم في الربع
تبادل الأوراق المالية
NASDAQ Global Select Market
| رمز الأسهم | Nymt |
|---|---|
| تاريخ الإدراج | مارس 2011 |
| القيمة السوقية | 1.47 مليار دولار |
شبكات الاستثمار المؤسسية
- محطة بلومبرج
- factset
- S&P Capital IQ
الملكية المؤسسية: 63.4 ٪
شبكات إحالة المستشار المالي
| شبكة | حجم الإحالة |
|---|---|
| ريمون جيمس | 412 إحالة |
| مورغان ستانلي | 287 إحالة |
| مستشارو ويلز فارجو | 219 إحالة |
New York Mortgage Trust ، Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
المستثمرين المؤسسيين
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Nymt المستثمرين المؤسسيين مع ما يلي profile:
| نوع المستثمر | حجم الاستثمار | متوسط حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| صناديق التقاعد | 245 مليون دولار | 37.5 مليون دولار لكل صندوق |
| شركات التأمين | 189 مليون دولار | 28.3 مليون دولار لكل شركة |
| أقسام الاستثمار المصرفي | 167 مليون دولار | 22.6 مليون دولار لكل قسم |
الأفراد ذوي القيمة العالية
خصائص شريحة العملاء عالية الدقة في Nymt:
- متوسط تخصيص المحفظة: 6-8 ٪ في الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري
- الحد الأدنى للاستثمار: 500،000 دولار
- إجمالي قاعدة المستثمر عالي الشبكة: 1،247 فرد
- إجمالي قيمة الاستثمار: 623 مليون دولار
مستثمري التجزئة يركز على الدخل
تفاصيل قطاع مستثمر التجزئة:
| فئة المستثمر | عدد المستثمرين | متوسط عائد الأرباح السنوية |
|---|---|---|
| حسابات وساطة البيع بالتجزئة | 18,735 | 10.2% |
| مساهمي REIT المباشرون | 7,412 | 9.7% |
صناديق الاستثمار العقاري
مشاركة Nymt مع صناديق الاستثمار العقاري:
- إجمالي شراكات صندوق العقارات: 37
- قيمة الاستثمار التراكمي: 1.2 مليار دولار
- متوسط حجم الاستثمار في الصندوق: 32.4 مليون دولار
مديري محفظة التقاعد
تحليل قطاع الاستثمار التقاعد:
| نوع الحافظة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | نسبة تخصيص NYMT |
|---|---|---|
| 401 (ك) صناديق التقاعد | 287 مليون دولار | 4.3% |
| محافظ الاستثمار في الجيش الجمهوري الايرلندي | 214 مليون دولار | 5.1% |
New York Mortgage Trust ، Inc. (NYMT) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
النفقات الإدارية والنفقات الإدارية
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت New York Mortgage Trust عن إجمالي مصاريف التشغيل البالغة 18.4 مليون دولار. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| التعويض والفوائد | 8.7 مليون |
| التكاليف الإدارية العامة | 5.2 مليون |
| الخدمات المهنية | 4.5 مليون |
نفقات الفائدة على رأس المال المقترض
للسنة المالية 2023 ، كانت نفقات فائدة Nymt:
- إجمالي مصاريف الفائدة: 121.3 مليون دولار
- متوسط تكلفة الاقتراض: 4.85 ٪
- فائدة اتفاقية إعادة الشراء: 92.6 مليون دولار
- ملاحظات قابلة للتحويل الفائدة: 28.7 مليون دولار
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية
النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا لعام 2023:
| منطقة الاستثمار | الإنفاق ($) |
|---|---|
| بنية تحتية | 3.1 مليون |
| ترقيات الأمن السيبراني | 1.5 مليون |
| تطوير البرمجيات | 2.3 مليون |
الامتثال والتكاليف التنظيمية
نفقات الامتثال لعام 2023:
- تكاليف الإيداع التنظيمي: 1.2 مليون دولار
- نفقات الامتثال القانوني: 2.5 مليون دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 750،000 دولار
- برامج التدريب التنظيمية: 350،000 دولار
رسوم الخدمة المهنية
نفقات الخدمة المهنية لعام 2023:
| نوع الخدمة | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الخدمات القانونية | 3.6 مليون |
| خدمات المحاسبة | 2.1 مليون |
| الاستشارات المالية | 1.8 مليون |
New York Mortgage Trust ، Inc. (NYMT) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من استثمارات الرهن العقاري
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Nymt عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 258.4 مليون دولار ، مستمدة من:
| نوع الاستثمار | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| وكالة الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري | 142.6 |
| الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري غير المدعومة | 67.3 |
| الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري | 48.5 |
مكاسب من تداول الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري
بلغ إجمالي مكاسب التداول لعام 2023 43.2 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- مكاسب محققة: 21.7 مليون دولار
- مكاسب غير محققة: 21.5 مليون دولار
توزيعات توزيعات الأرباح
بلغ دخل أرباح Nymt لعام 2023 34.6 مليون دولار ، بمعدل أرباح ربع سنوي قدره 0.10 دولار للسهم.
رسوم التوريق
بلغت الرسوم المتعلقة بالتوريق لعام 2023 12.8 مليون دولار ، والتي تم إنشاؤها من:
| نوع التوريق | الرسوم ($ م) |
|---|---|
| التوريق السكني | 8.3 |
| التوريق التجاري | 4.5 |
تقدير محفظة الاستثمار
بلغ تقدير إجمالي محفظة الاستثمار لعام 2023 76.5 مليون دولار ، مع:
- تقدير المحفظة السكنية: 52.3 مليون دولار
- تقدير المحفظة التجارية: 24.2 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.