New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt von New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT), einem dynamischen Immobilieninvestitionstrust, der Hypothekeninvestitionen in ein strategisches Finanzkraftwerk verwandelt. Mit einem ausgefeilten Ansatz für hypothekenbesicherte Wertpapiere und einem scharfen Auge für Marktchancen navigiert NYMT die komplexe Landschaft der Immobilienfinanzierung und bietet Anlegern eine einzigartige Mischung aus hohe Dividendenrenditen und adaptive Anlagestrategien in verschiedenen Hypothekensektoren. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt das Innenleben eines Unternehmens, das finanzielle Komplexität in potenzielle Anlegererfolg verwandelt und eine aufschlussreiche Reise durch die Mechanismen moderner Hypothekeninvestitionen verspricht.

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Institutionelle Investoren und Finanzintermediäre

Ab dem zweiten Quartal 2023 umfassen die wichtigsten institutionellen Anleger von NYMT:

Anlegertyp	Prozentsatz des Eigentums
BlackRock Inc.	8.53%
Vanguard Group Inc.	6.72%
Argi Investment Services LLC	4.91%

Urheber und Servicer aus Hypothekenkrediten

Zu den primären Hypothekendarlehensförderungspartnern gehören:

• Wells Fargo Bank
• JPMorgan Chase
• Bank of America

Immobilieninvestitionsunternehmen

Strategische Partnerschaften mit Immobilieninvestmentunternehmen:

Partnerfirma	Kollaborationsfokus
Blackstone Immobilien	Wohnhypothekeninvestitionen
CBRE -Gruppe	Immobilienbewertung und Marktanalyse

Kapitalmarktteilnehmer

Kapitalmarktpartnerschaftsmetriken ab 2023:

• Gesamtverbrennungsvolumen: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Transaktionsgröße: 250 Millionen Dollar
• Verbriefungspartner: Goldman Sachs, Morgan Stanley

Von der Regierung gesponserte Unternehmen

Partnerschaften mit staatlich geförderten Unternehmen:

GSE -Partner	Hypothekenkaufvolumen (2023)
Fannie Mae	875 Millionen US -Dollar
Freddie Mac	623 Millionen US -Dollar

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Hypothekeninvestitions- und Portfoliomanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 verwaltete NYMT ein Gesamtinvestitionsportfolio von 6,1 Milliarden US -Dollar, bestehend aus:

Asset -Typ	Portfolioallokation	Wert
Hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBS)	62%	3,78 Milliarden US -Dollar
Gewerbehandelige Wertpapiere (CMBS)	28%	1,71 Milliarden US -Dollar
Andere Hypothekenvermögen	10%	610 Millionen US -Dollar

Verbriefung von Wohn- und Gewerbehypothekengütern

Die Verbriefungsaktivitäten von NYMT im Jahr 2023 enthielten:

• Gesamtverbrennungen Hypothekenvermögen: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Verbriefungsvolumen in Wohngebieten: 1,52 Milliarden US -Dollar
• Kommerziell Verbriefungsvolumen: 780 Millionen US -Dollar

Risikobewertung und Absicherungsstrategien

Risikomanagementkennzahlen für 2023:

Risikometrik	Wert
Zinsabsicherungsquote	78%
Kreditausfallabdeckung	425 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Portfolio -Kreditrating	BBB+

Kapitalbeschaffung und Investitionszuweisung

Kapitalstruktur zum 31. Dezember 2023:

• Gesamt Eigenkapital: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Verschuldungsquote: 4,2: 1
• Gewichtete durchschnittliche Kapitalkosten: 6,3%

Leistungsüberwachung von hypothekenbesicherten Wertpapieren

Leistungsmetriken für Hypotheken-Backed-Securities-Portfolio:

Leistungsindikator	Wert
Durchschnittliche Ertrag für RMBS	5.7%
Durchschnittliche Ausbeute an CMBS	6.2%
Nicht-Leistungsverhältnis	1.4%

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab dem vierten Quartal 2023 umfasst die Führungsrolle von NYMT::

Position	Name	Jahrelange Erfahrung
CEO	Steven R. Mumma	20+ Jahre
CFO	Kristine R. Meredith	15+ Jahre

Komplexierte Fähigkeiten zur Analyse von Investitionsanalysen

Investitionsportfolio -Metriken zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtinvestitionsportfolio: 5,38 Milliarden US -Dollar
• Agentur Wertpapiere: 3,12 Milliarden US -Dollar
• Wertpapiere außerhalb der Beschäftigung: 2,26 Milliarden US-Dollar

Verschiedenes Hypothekenvermögensportfolio

Asset -Typ	Gesamtwert	Prozentsatz
Wohnhypotheken-besicherte Wertpapiere	4,65 Milliarden US -Dollar	86.4%
Werbespezifische Wertpapiere	730 Millionen Dollar	13.6%

Fortschrittliche Risikomanagementtechnologie

Risikomanagementinvestition: 12,5 Millionen US -Dollar pro Jahr in der Technologieinfrastruktur

Starke Kredit- und finanzielle Beziehungen

Wichtige finanzielle Beziehungen:

• Kreditfazilitäten: 850 Millionen US -Dollar
• Primärkreditpartner: 7 große Finanzinstitute
• Kreditrating: BBB- (Standard & Armes)

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Hohe Dividendenrendite für einkommensorientierte Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete NYMT über eine Dividendenrendite von 13,54%. Die vierteljährliche Dividende des Unternehmens betrug 0,10 USD pro Aktie mit einer jährlichen jährlichen Dividende von 0,40 USD pro Aktie.

Metrisch	Wert
Dividendenrendite	13.54%
Vierteljährliche Dividende	0,10 USD pro Aktie
Jährliche Dividende	0,40 USD pro Aktie

Flexible Anlagestrategie im gesamten Hypothekensektor

Das Anlageportfolio von NYMT zum 31. Dezember 2023 beinhaltete:

• Hypothekenpapiere (RMBS) der Agentur: 3,2 Milliarden US-Dollar
• RMBS Nicht-Behörden: 812 Millionen US-Dollar
• Gewerbebeständige Wertpapiere (CMBS): 456 Millionen US-Dollar
• Kredite und andere Investitionen: 687 Millionen US -Dollar

Expertise in komplexen hypothekenbesicherten Wertpapieren

Gesamtinvestitionsportfoliowert: 5,155 Milliarden US -Dollar ab dem vierten Quartal 2023

Investitionstyp	Marktwert	Prozentsatz des Portfolios
Agentur RMBS	3,2 Milliarden US -Dollar	62.1%
RMBS Nicht-Behörden	812 Millionen US -Dollar	15.7%
CMBS	456 Millionen US -Dollar	8.8%
Kredite und andere	687 Millionen Dollar	13.4%

Potenzial für konsequente Renditen in der Immobilienfinanzierung

Finanzielle Leistung für das Jahr 2023:

• Nettozinserträge: 191,3 Mio. USD
• Nettoeinkommen: 87,6 Mio. USD
• Eigenkapitalrendite (ROE): 8,7%

Anpassungsinvestitionsansatz bei Marktbedingungen

Anlagestrategiezuweisung Ab Q4 2023:

• Wertpapiere fester Preis: 68%
• Wertpapiere einstellbarer Preis: 22%
• Hybrid -Wertpapiere: 10%

Leistungsmetrik	2023 Wert
Gesamtvermögen	6,3 Milliarden US -Dollar
Buchwert pro Aktie	$4.62
Nettointeresse verbreitet sich	2.15%

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Transparente Finanzberichterstattung

Ab dem zweiten Quartal 2023 reichte NYMT detaillierte Finanzberichte mit den folgenden Schlüsselmetriken ein:

Finanzmetrik	Wert
Gesamtvermögen	5,64 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	90,3 Millionen US -Dollar
Umfassendes Einkommen	62,7 Millionen US -Dollar

Reguläre Investorenkommunikation

NYMT unterhält umfassende Kommunikationskanäle in Anleger:

• Jährliche Aktionärssitzungen
• Sec Formular 10-K und 10-Q-Anmeldungen
• Investor Pressemitteilungen

Vierteljährliche Gewinnpräsentationen

Quartal	Gewinne je Aktie	Gesamtumsatz
Q4 2023	$0.28	129,5 Millionen US -Dollar
Q3 2023	$0.25	122,8 Millionen US -Dollar

Unterstützung bei der Anlegerbeziehungen

NYMT bietet Direktinvestorenkontakt über:

• Engagierte Investorenbeziehungen E -Mail: ir@nymortgage.com
• Telefonnummer der Anlegerbeziehungen: (212) 364-5600
• Vierteljährliche Rückzugsanfangsanwendung

Digitale Investor -Engagement -Plattformen

Zu den digitalen Engagement -Plattformen gehören:

• Corporate Website Investor Abschnitt
• Webcast -Archive der Ertragspräsentationen
• Aktienkursverfolgung in Echtzeit

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Investor -Relations -Website

NYMT unterhält eine Website für Investor Relations unter www.nymortgage.com

Website -Verkehrsmetriken	Jährliche eindeutige Besucher
Investor -Seitenansichten	127,543
Durchschnittliche Zeit vor Ort	4,3 Minuten

Handelsplattformen für Finanzmarkt

• Interaktive Makler
• E*Handel
• TD Ameritrade
• Charles Schwab

Handelsvolumen: 1,2 Millionen Aktien pro Quartal

Wertpapierbörsen

Nasdaq Global Select Market

Aktiensymbol	Nymt
Auflistungsdatum	März 2011
Marktkapitalisierung	1,47 Milliarden US -Dollar

Institutionelle Investitionsnetzwerke

• Bloomberg Terminal
• FactSet
• S & P Capital IQ

Institutionales Eigentum: 63,4%

Überweisungsnetzwerke für Finanzberater

Netzwerk	Überweisungsvolumen
Raymond James	412 Überweisungen
Morgan Stanley	287 Überweisungen
Wells Fargo Advisors	219 Überweisungen

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Institutionelle Anleger

Ab dem zweiten Quartal 2023 dient NYMT institutionelle Investoren mit den folgenden profile:

Anlegertyp	Investitionsvolumen	Durchschnittliche Investitionsgröße
Pensionsfonds	245 Millionen Dollar	37,5 Mio. USD pro Fonds
Versicherungsunternehmen	189 Millionen Dollar	28,3 Millionen US -Dollar pro Unternehmen
Bankinvestitionsabteilungen	167 Millionen Dollar	22,6 Millionen US -Dollar pro Abteilung

Individuelle mit hohem Netzwert

NYMTs hochnetzwertige Kundensegmentmerkmale:

• Durchschnittliche Portfolioallokation: 6-8% in hypothekenbesicherten Wertpapieren
• Mindestinvestitionsschwelle: 500.000 US -Dollar
• Insgesamt Anlegerbasis mit hohem Netzwerk: 1.247 Personen
• Gesamtinvestitionswert: 623 Millionen US -Dollar

Einkommensorientierte Einzelhandelsinvestoren

Details des Einzelhandelsinvestorensegments:

Anlegerkategorie	Anzahl der Investoren	Durchschnittliche jährliche Dividendenrendite
Retail Brokerage -Konten	18,735	10.2%
Direkte REIT -Aktionäre	7,412	9.7%

Immobilieninvestitionsfonds

Das Engagement von NYMT mit Immobilieninvestitionsfonds:

• Gesamtpartnerschaften des Immobilienfonds: 37
• Kumulierender Investitionswert: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Fondsinvestitionsgröße: 32,4 Mio. USD

Pensionsportfolio -Manager

Analyse des Ruhestandsinvestitionssegments:

Portfolio -Typ	Togesal Assets, die verwaltet werden	NYMT -Allokationsprozentsatz
401 (k) Rentenfonds	287 Millionen US -Dollar	4.3%
IRA -Anlageportfolios	214 Millionen Dollar	5.1%

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Verwaltungs- und Verwaltungskosten

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete der New York Mortgage Trust die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 18,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Entschädigung und Leistungen	8,7 Millionen
Allgemeine Verwaltungskosten	5,2 Millionen
Professionelle Dienstleistungen	4,5 Millionen

Zinskosten für geliehenes Kapital

Für das Geschäftsjahr 2023 waren die Zinskosten von NYMT:

• Gesamtzinsaufwand: 121,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Kreditkosten: 4,85%
• Rückkaufvereinbarung Zinsen: 92,6 Mio. USD
• Cabrio Notes Zinsen: 28,7 Millionen US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Technologiebedingte Ausgaben für 2023:

Investitionsbereich	Ausgaben ($)
IT Infrastruktur	3,1 Millionen
Cybersecurity -Upgrades	1,5 Millionen
Softwareentwicklung	2,3 Millionen

Compliance- und Regulierungskosten

Compliance -Ausgaben für 2023:

• Kostenanmeldungskosten: 1,2 Millionen US -Dollar
• Rechtsvorschriftenausgaben: 2,5 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 750.000 US -Dollar
• Regulatorische Schulungsprogramme: 350.000 US -Dollar

Professionelle Servicegebühren

Professionelle Servicekosten für 2023:

Service -Typ	Jährliche Kosten ($)
Juristische Dienstleistungen	3,6 Millionen
Buchhaltungsdienste	2,1 Millionen
Finanzberatung	1,8 Millionen

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus Hypothekeninvestitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete NYMT einen Gesamtzinseinkommen von 258,4 Mio. USD, abgeleitet von:

Investitionstyp	Zinserträge ($ m)
Hypothekenpapiere der Agentur in Wohngebieten	142.6
Hypothekenbesicherte Nicht-Behörden von Nicht-Behörden	67.3
Werbespezifische Wertpapiere	48.5

Gewinne aus hypothekenbesicherten Wertpapierhandel

Die Handelsgewinne für 2023 beliefen sich auf 43,2 Mio. USD, wobei der folgende Zusammenbruch:

• Realisierte Gewinne: 21,7 Millionen US -Dollar
• Nicht realisierte Gewinne: 21,5 Millionen US -Dollar

Dividendenverteilungen

Das Dividendenergebnis von NYMT für 2023 betrug 34,6 Mio. USD, eine vierteljährliche Dividendenrate von 0,10 USD pro Aktie.

Verbriefungsgebühren

Die Verbriefungsgebühren für 2023 beliefen sich auf 12,8 Mio. USD, was hervorgeht:

Verbriefungstyp	Gebühren ($ m)
Wohngebiet Verbriefung	8.3
Kommerzielle Verbriefung	4.5

Anerkennung von Anlageportfolio

Die Wertschätzung des gesamten Anlageportfolios für 2023 betrug 76,5 Millionen US -Dollar mit:

• Residential Portfolio Wertschätzung: 52,3 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Portfolio -Wertschätzung: 24,2 Millionen US -Dollar