|
Sterling Bancorp ، Inc. (Southfield ، MI) (SBT): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة Sterling Bancorp، Inc.، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تقع في قلب ساوثفيلد، ميشيغان، والتي تعيد تعريف الخدمات المصرفية الإقليمية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. يمزج هذا النهج المبتكر بين الخدمات المالية الشخصية، والتكنولوجيا الرقمية المتطورة، والالتزام العميق بالنظم البيئية للأعمال المحلية، مما يجعل SBT لاعبًا محوريًا في المشهد المصرفي التنافسي في ميشيغان. من حلول الإقراض المصممة خصيصًا إلى الاستراتيجيات التي تركز على المجتمع، يكشف نموذج الأعمال Canvas من Sterling Bancorp عن إطار عمل متطور مصمم لتقديم قيمة استثنائية للشركات الصغيرة والمستثمرين العقاريين والعملاء الأفراد على حد سواء.
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال التجارية المحلية والإقليمية في ميشيغان
يحتفظ Sterling Bancorp بشراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال التالية في ميشيغان:
| اسم الجمعية | تفاصيل الشراكة | السنة المقررة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في ميشيغان | عضو نشط منذ عام 2012 | 2012 |
| غرفة ديترويت الإقليمية | شراكة الربط الشبكي للأعمال التجارية | 2015 |
مطورو العقارات التجارية
تشمل شراكات تطوير العقارات التجارية الرئيسية ما يلي:
| المطور | إجمالي محفظة القروض | سنة الشراكة |
|---|---|---|
| مجموعة ساوثفيلد للتنمية | 42.3 مليون دولار | 2018 |
| مترو ديترويت العقارية ذ | 35.7 مليون دولار | 2019 |
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
شراكات شبكة المؤسسات:
- مركز ميشيغان لتطوير الأعمال الصغيرة
- شبكة رواد الأعمال في جنوب شرق ميشيغان
- مركز أعمال مقاطعة أوكلاند
مقدمو خدمات التكنولوجيا المالية (FinTech)
الشراكات والتكامل في مجال التكنولوجيا المالية:
| مزود FinTech | نوع الخدمة | سنة الاندماج |
|---|---|---|
| فيسيرف | منصة مصرفية أساسية | 2017 |
| جاك هنري & شركاء | الحلول المصرفية الرقمية | 2019 |
وسطاء الرهن العقاري والإقراض
إحصاءات شراكة الإقراض:
| وسيط | إجمالي حجم القرض | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| قروض Quicken | 127.6 مليون دولار | 2016-Present |
| بنك فلاغستار | 93.4 مليون دولار | 2017-Present |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
إجمالي محفظة القروض التجارية: 1.62 مليار دولار (الربع الرابع 2023)
| فئة القروض | إجمالي الحجم |
|---|---|
| العقارات التجارية | 872 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 748 مليون دولار |
إقراض الشركات الصغيرة
منشأ قروض الأعمال الصغيرة: 214 مليون دولار في عام 2023
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 156000 دولار
- معدل الموافقة على القرض: 62.3٪
- عدد عملاء الأعمال التجارية الصغيرة: 4327
إدارة حسابات الإيداع والاستثمار
إجمالي الودائع: 2.37 مليار دولار (الربع الرابع 2023)
| نوع الإيداع | إجمالي الحجم |
|---|---|
| الحسابات الجارية | 876 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 643 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 512 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 339 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 78500
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42300
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت شهريًا: 1.2 مليون
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 4.7 مليون دولار في عام 2023
إدارة المخاطر والمشورة المالية
ميزانية إدارة المخاطر: 6.2 مليون دولار في عام 2023
| فئة إدارة المخاطر | التخصيص |
|---|---|
| إدارة مخاطر الائتمان | 2.8 مليون دولار |
| إدارة مخاطر الامتثال | 1.9 مليون دولار |
| إدارة المخاطر التشغيلية | 1.5 مليون دولار |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في ميشيغان
إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الثالث من 2023: 3.51 مليار دولار
| مقياس البنية التحتية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي فروع البنوك | 32 موقعا |
| التغطية الجغرافية | جنوب شرق ميشيغان |
| مجموع الموظفين | 441 موظفا بدوام كامل |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين القيادة العليا:
- متوسط المدة التنفيذية: 18 عامًا في الأعمال المصرفية
- إجمالي التعويضات التنفيذية في عام 2022: 4.2 مليون دولار
- الرئيس التنفيذي غاري تورغو - خبرة مصرفية تزيد عن 30 عامًا
أنظمة التكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الاستثمار التكنولوجي | المبلغ |
|---|---|
| الإنفاق السنوي على تكنولوجيا المعلومات | 7.3 مليون دولار |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 48 000 المستخدمين النشطين |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | نظام قائم على السحابة |
قاعدة ودائع العملاء
إجمالي الودائع اعتبارًا من الربع الثالث من 2023: 3.01 مليار دولار
- الحسابات الجارية: 879 مليون دولار
- حسابات التوفير: 612 مليون دولار
- حسابات سوق المال: 438 مليون دولار
شبكة الفرع المادي
| موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| ساوثفيلد | 8 فروع |
| منطقة مترو ديترويت | 24 فرعا |
| متوسط حجم الفرع | 3200 قدم مربع. |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدم ستيرلنج بانكورب خدمات مصرفية تجارية متخصصة بإجمالي محفظة قروض تجارية بقيمة 1.47 مليار دولار. قدم البنك حلولاً مالية موجهة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في ميشيغان.
| قطاع الأعمال | قيمة محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 892 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| رأس المال المتداول للأعمال | 578 مليون دولار | $425,000 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
حافظ الجنيه الإسترليني بانكورب على أسعار فائدة تنافسية عبر عروض منتجاته:
- أسعار الفائدة على قروض الأعمال: 5.75٪ - 8.25٪
- معدلات الرهن العقاري التجاري: 6.25٪ - 7.50٪
- معدلات حساب توفير الأعمال: 2.35٪ - 3.15٪
- معدلات حساب التحقق من الأعمال: 1.25٪ - 2.00٪
خدمات مالية سريعة الاستجابة ومرنة
عالج البنك ما معدله 672 طلب قرض تجاري شهريًا، بمعدل موافقة 78٪. كان الوقت النموذجي لمعالجة القروض 5-7 أيام عمل.
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
حافظ الجنيه الإسترليني بانكورب 97٪ من أنشطة الإقراض داخل ميشيغانمع التركيز على أسواق جنوب شرق ميشيغان.
| توزيع الإقراض الجغرافي | النسبة المئوية |
|---|---|
| مقاطعة واين | 42% |
| مقاطعة أوكلاند | 35% |
| مقاطعة ماكومب | 20% |
معالجة سريعة وفعالة للقروض
أظهر الجنيه الإسترليني بانكورب كفاءة معالجة القروض بالمقاييس التالية:
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 4.8 يوم
- معدل إكمال التطبيق الرقمي: 62٪
- اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 73٪ من عملاء الأعمال
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات المصرفية الشخصية المباشرة
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ Sterling Bancorp بـ 15 موقعًا فعليًا للفرع في جميع أنحاء ميشيغان. تشمل مقاييس تفاعل العملاء ما يلي:
| نوع التفاعل | متوسط التردد الشهري |
|---|---|
| الزيارات داخل الفروع | 3750 عميلاً |
| مشاورات المصرفيين الشخصيين | التفاعلات 1 275 |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
إحصاءات المشاركة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42500
- الحسابات النشطة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 68300
- المستخدمون النشطون شهريًا لتطبيق الهاتف المحمول: 35750
مديرو العلاقات المتفانون
هيكل إدارة العلاقات:
| شريحة العملاء | المديرون المتفانون |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 22 مدير علاقات |
| الأفراد ذوو الثروات العالية | 8 مديرين متخصصين |
برامج المشاركة المجتمعية
مقاييس تفاعل المجتمع:
- مناسبات التعليم المالي المحلي: 36 سنويا
- الرعاية المجتمعية: 24 منظمة محلية
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 375000 دولار في عام 2023
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
توزيع خدمات الاستشارة:
| نوع الاستشارة | الحجم السنوي |
|---|---|
| مشاورات إدارة الثروات | 1,850 |
| دورات استراتيجية الأعمال المصرفية | 620 |
| اجتماعات التخطيط المالي الشخصي | 2,400 |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة Sterling Bancorp، Inc. 22 موقعا فرعيا للمصارفتتركز أساسا في ميشيغان.
| نوع الموقع | عدد الفروع | التركيز الجغرافي الأولي |
|---|---|---|
| مترو ديترويت | 18 | جنوب شرق ميشيغان |
| مواقع الضواحي | 4 | مقاطعتي أوكلاند وماكومب |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
يقدم Sterling Bancorp خدمات مصرفية رقمية من خلال منصته الآمنة عبر الإنترنت.
- الموقع: sterling.bank
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 42 365 اعتبارًا من الربع الرابع 2023
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة سنويًا
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يقدم تطبيق الهاتف المحمول للبنك خدمات مصرفية شاملة.
| مقاييس تطبيق الهاتف المحمول | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 27,843 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 19,672 |
الدعم المصرفي الهاتفي
24/7 دعم العملاء مع عمليات مكرسة لمركز الاتصال
- متوسط وقت الاستجابة للمكالمة: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمة السنوية: 156000 تفاعل مع العملاء
- لغات الدعم: الإنكليزية والإسبانية
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Sterling Bancorp وصول العملاء من خلال قنوات الصراف الآلي المتعددة.
| تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي | الكمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 34 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 287 |
| مجموع نقاط الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 321 |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في ميشيغان
العدد الإجمالي للهيئات الإدارية: 1 247
| قطاع الصناعة | عدد الشركات | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| التصنيع | 312 | 47.3 مليون دولار |
| البيع بالتجزئة | 276 | 38.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 419 | 62.1 مليون دولار |
المستثمرون العقاريون التجاريون المحليون
إجمالي القروض العقارية التجارية: 214.5 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 3.2 مليون دولار
- عدد عملاء المستثمرين العقاريين النشطين: 67
- أنواع العقارات: المكتب، البيع بالتجزئة، الصناعة
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 42.586
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 28,392 | $7,845 |
| حسابات التوفير | 14,194 | $12,563 |
مقدمو الخدمات المهنية
مجموع عملاء الخدمات المهنية: 532
- المهنيون القانونيون: 187
- شركات المحاسبة: 213
- مقدمو الرعاية الصحية: 132
الكيانات البلدية والحكومية المحلية
مجموع العلاقات المصرفية البلدية: 24
| نوع الكيان | عدد العملاء | إجمالي المحفظة المصرفية البلدية |
|---|---|---|
| حكومات المدن | 12 | 89.7 مليون دولار |
| وكالات المقاطعة | 8 | 42.3 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 4 | 23.5 مليون دولار |
سترلينج بانكورب، إنك. (ساوثفيلد، ميشيغان) (SBT) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لـ Sterling Bancorp لعام 2022، بلغ إجمالي نفقات تعويض الموظفين 43.7 مليون دولار. ويشمل ذلك ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 31,200,000 |
| مكافآت الأداء | 5,600,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 4,300,000 |
| مساهمات التقاعد | 2,600,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2022 12.5 مليون دولار ، والتي تشمل:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 5،800،000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3،200،000 دولار
- المنصات المصرفية الرقمية: 2،100،000 دولار
- دعم وصيانة: 1400،000 دولار
نفقات التشغيلية الفرع
بلغ إجمالي تكاليف التشغيل المتعلقة بالفرع في عام 2022 8.9 مليون دولار:
| فئة التكلفة التشغيلية | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4,600,000 |
| معدات الفرع | 1,900,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 1,400,000 |
| أمن الفرع | 1,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2022 6.3 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 2،700،000 دولار
- برامج الامتثال والأنظمة: 1800،000 دولار
- التدريب والوثائق: 1200،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجي: 600،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق في عام 2022 5.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,400,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 1,700,000 |
| رعاية المجتمع | 900,000 |
| برامج إحالة العملاء | 600,000 |
Sterling Bancorp ، Inc. (Southfield ، MI) (SBT) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغ الجنيه الاسترليني بانكورب عن 68.3 مليون دولار من صافي دخل الفوائد من محافظ القروض التجارية.
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 412.6 مليون دولار | 5.75% |
| تجاري & القروض الصناعية | 287.4 مليون دولار | 6.22% |
رسوم إقراض الرهن العقاري
حققت رسوم إقراض الرهن العقاري 14.2 مليون دولار من إيرادات الجنيه الاسترليني بانكورب في عام 2023.
- رسوم الإنشور: 9.6 مليون دولار
- رسوم إعادة التمويل: 4.6 مليون دولار
رسوم خدمة حساب الودائع
بلغ إجمالي رسوم الخدمة على حسابات الودائع 7.5 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الحساب | إيرادات رسوم الخدمة |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 4.3 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 2.1 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 1.1 مليون دولار |
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت عمولات منتجات الاستثمار 5.8 مليون دولار في عام 2023.
- عمولات إدارة الثروات: 3.6 مليون دولار
- خدمات الوساطة: 2.2 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية 3.4 مليون دولار في عام 2023.
| الخدمة الرقمية | إيرادات رسوم المعاملات |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 2.1 مليون دولار |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 1.3 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.