Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
Verständnis der Arbeitgeber Holdings, Inc. (EIG) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Arbeitgeber Holdings, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 249,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigungsversicherung | 232.7 | 93.3% |
| Andere kommerzielle Linien | 16.7 | 6.7% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen für Arbeitgeberbestände:
- Brutto geschriebene Prämien: 771,1 Millionen US -Dollar
- Netto schriftliche Prämien: 542,4 Millionen US -Dollar
- Anlageeinkommen: 43,8 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzbaus:
- Kalifornien: 45.6% Gesamtprämienvolumen
- Andere westliche Staaten: 35.4%
- Verbleibende Zustände: 19.0%
Der Umsatzwachstumsrate des Jahresversorgungswachstums in den letzten drei Jahren:
| Jahr | Umsatzwachstumsrate |
|---|---|
| 2021 | 3.8% |
| 2022 | 4.5% |
| 2023 | 4.2% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Arbeitgebern Holdings, Inc. (EIG)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 63.4% | 61.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 20.3% |
| Nettogewinnmarge | 15.8% | 14.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsmerkmalen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg von 287,5 Mio. USD auf 312,6 Mio. USD
- Betriebsergebnisse stiegen auf 112,4 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen verbesserte sich auf 78,3 Millionen US -Dollar
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen konsistente Leistungsverbesserungen in kritischen finanziellen Dimensionen.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 16.7% |
| Rendite der Vermögenswerte | 9.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Arbeitgeber Holdings, Inc. (EIG) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach den jüngsten Finanzberichten demonstriert Employers Holdings, Inc. einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierungen.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 129,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 37,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.14 |
Zu den wichtigsten Finanzierungsmerkmalen gehören:
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Gesamtverschuldung: 167 Millionen Dollar
- Schuldenfälle: 3-7 Jahre
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen eine konservative Kapitalstruktur mit einer niedrigen Verschuldungsquote im Vergleich zu Branchen-Benchmarks.
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 86% |
| Fremdfinanzierung | 14% |
Bewertung der Liquidität von Arbeitgebern Holdings, Inc. (EIG)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 78,6 Millionen US -Dollar | 72,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 156,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -45,2 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -89,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positives Betriebskapital von 78,6 Millionen US -Dollar
- Stromverhältnis über 1,4, was auf eine angemessene kurzfristige Vermögensabdeckung hinweist
- Starker operierender Cashflow von 156,4 Millionen US -Dollar
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Negative Investition und Finanzierung von Cashflows
- Fortsetzung der Überwachung von Geldkonversionszyklen empfohlen
Ist Arbeitgeber Holdings, Inc. (EIG) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse liefert kritische Einblicke in die Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung des Unternehmens.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 15.3x | 16.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,8x | 2.1x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.6x | 10.2x |
Aktienkurstrends
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $42.15 - $58.67
- Aktueller Aktienkurs: $49.23
- 52-wöchige Leistung: -6.8%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.7% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 43.8% |
| Halten | 8 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 6.2% |
Wichtige Risiken für Arbeitgeber Holdings, Inc. (EIG)
Risikofaktoren, die die finanzielle Gesundheit beeinflussen
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und Marktbereichen.
Marktwettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Branchenwettbewerbsdruck | Marktanteilerosion | Hoch |
| Technologische Störung | Umsatzfälligkeit | Medium |
Bewertung des finanziellen Risikos
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Interessenversicherungsquote: 3.6
- Aktuelle Liquiditätsverhältnis: 1.25
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen zählen potenzielle Änderungen in:
- Beschäftigungsvorschriften
- Anforderungen an die Steuereinhaltung
- Branchenspezifische rechtliche Rahmenbedingungen
Betriebsrisikoindikatoren
| Risikodomäne | Mögliche Störung | Minderungswahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Anfälligkeit der Lieferkette | Beschaffungsverzögerungen | 45% |
| Cybersicherheitsbedrohungen | Datenschutzpotential | 35% |
Externe Marktrisiken
Wirtschaftsindikatoren, die potenzielle Risiken hindeuten:
- Inflationsrate Auswirkungen: 3.7%
- Zinsschwankungen: 5.2%
- Marktvolatilitätsindex: 18.6
Zukünftige Wachstumsaussichten für Arbeitgeber Holdings, Inc. (EIG)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen Zielen und strategischen Initiativen.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Geschätztes Umsatzpotential |
|---|---|---|
| Professionelle Arbeitgeberdienste | 7.2% | 1,3 Milliarden US -Dollar |
| Humankapitalmanagement | 6.8% | 975 Millionen Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Verbesserung der Technologieplattform mit 45 Millionen Dollar jährliche Investition
- Geografisches Expansionsziel 15 Neue Metropolenmärkte
- Initiativen für digitale Transformation
- Cloud-basierte Serviceentwicklung
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 1,62 Milliarden US -Dollar | 8.3% |
| 2025 | 1,75 Milliarden US -Dollar | 8.6% |
Wettbewerbsvorteile
- Proprietäre Technologieplattform mit 99.7% Betriebszeit
- Kundenbindungsrate von Kunden 92%
- Skalierbare Infrastruktur unterstützend 50,000+ Geschäftskunden
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
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