Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
فهم شركة أرباب العمل القابضة (EIG) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة أرباب العمل Holdings، Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 249.4 مليون دولار للسنة المالية 2023، وهو ما يمثل 4.2% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| تأمين تعويض العمال | 232.7 | 93.3% |
| خطوط تجارية أخرى | 16.7 | 6.7% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية لأصحاب العمل القابضة:
- إجمالي الأقساط المكتتبة: 771.1 مليون دولار
- صافي الأقساط المكتوبة: 542.4 مليون دولار
- إيرادات الاستثمار: 43.8 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- كاليفورنيا: 45.6% إجمالي حجم الأقساط
- دول غربية أخرى: 35.4%
- الدول المتبقية: 19.0%
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي للسنوات الثلاث الماضية:
| السنة | معدل نمو الإيرادات |
|---|---|
| 2021 | 3.8% |
| 2022 | 4.5% |
| 2023 | 4.2% |
غوص عميق في شركة Housers Holdings، Inc. (EIG) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى حاسمة في مشهد ربحية الشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 63.4% | 61.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 20.3% |
| صافي هامش الربح | 15.8% | 14.2% |
تشمل خصائص الربحية الرئيسية ما يلي:
- ارتفع إجمالي الربح من 287.5 مليون دولار إلى 312.6 مليون دولار
- ارتفع الدخل التشغيلي إلى 112.4 مليون دولار
- تحسن صافي الدخل إلى 78.3 مليون دولار
وتبين مقاييس الكفاءة التشغيلية تحسينات متسقة في الأداء عبر الأبعاد المالية الحرجة.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 16.7% |
| العائد على الأصول | 9.2% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف أصحاب العمل القابضة، Inc. (EIG) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، تُظهر شركة أرباب العمل القابضة نهجًا محددًا لتمويل الديون والأسهم.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 129.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 37.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.14 |
وتشمل خصائص التمويل الرئيسية ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB + من Standard & Poor's
- إجمالي الديون: 167 مليون دولار
- نطاق استحقاق الدين: 3-7 سنوات
تكشف أنشطة تمويل الديون الأخيرة عن هيكل رأس مال محافظ بنسبة منخفضة من الدين إلى حقوق الملكية مقارنة بمعايير الصناعة.
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الأسهم | 86% |
| تمويل الديون | 14% |
تقييم أرباب العمل القابضة، Inc. (EIG) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم الصحة المالية للشركة على المدى القصير.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال المتداول | 78.6 مليون دولار | 72.3 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 156.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 45.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 89.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- رأس المال العامل الإيجابي 78.6 مليون دولار
- النسبة الحالية فوق 1.4، مما يشير إلى تغطية كافية للأصول قصيرة الأجل
- التدفق النقدي التشغيلي القوي من 156.4 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- الاستثمار السلبي وتمويل التدفقات النقدية
- مواصلة رصد دورات التحويل النقدي الموصى بها
هي شركة Employers Holdings، Inc. (EIG) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
يوفر تحليل التقييم رؤى حاسمة حول الوضع المالي للشركة وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 15.3x | 16.7 x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.8 x | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.6x | 10.2x |
اتجاهات أسعار الأسهم
- نطاق أسعار الأسهم 12-Month: $42.15 - $58.67
- سعر السهم الحالي: $49.23
- 52-Week الأداء: -6.8%
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 2.7% |
| نسبة المدفوعات | 38.5% |
توصيات المحللين
| التصنيف | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 7 | 43.8% |
| انتظر | 8 | 50% |
| بيع | 1 | 6.2% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Housers Holdings، Inc. (EIG)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه الشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة عبر المجالات التشغيلية والمالية والسوقية.
مخاطر المنافسة في السوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| ضغط الصناعة التنافسي | تآكل حصة السوق | عالية |
| الاضطراب التكنولوجي | ضعف الإيرادات | متوسطة |
تقييم المخاطر المالية
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6
- نسبة السيولة الحالية: 1.25
مخاطر الامتثال التنظيمي
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية التغييرات المحتملة في:
- أنظمة التوظيف
- متطلبات الامتثال الضريبي
- الأطر القانونية الخاصة بالصناعة
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | اضطراب محتمل | احتمالات التخفيف |
|---|---|---|
| ضعف سلسلة التوريد | تأخيرات في الشراء | 45% |
| تهديدات الأمن السيبراني | احتمال خرق البيانات | 35% |
مخاطر السوق الخارجية
المؤشرات الاقتصادية التي تشير إلى المخاطر المحتملة:
- تأثير معدل التضخم: 3.7%
- تقلبات أسعار الفائدة: 5.2%
- مؤشر تقلب السوق: 18.6
آفاق النمو المستقبلية لشركة إمبلويرز هولدينجز، المحدودة (EIG)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الأهداف المالية والمبادرات الاستراتيجية المحددة.
إمكانات التوسع في السوق
| شريحة السوق | معدل النمو المتوقع | إمكانات الإيرادات المقدرة |
|---|---|---|
| خدمات أصحاب العمل المحترفين | 7.2% | 1.3 مليار دولار |
| إدارة رأس المال البشري | 6.8% | 975 مليون دولار |
عوامل النمو الاستراتيجي
- تعزيز منصة التكنولوجيا مع 45 مليون دولار استثمار سنوي
- التوسع الجغرافي المستهدف 15 أسواق حضرية جديدة
- مبادرات التحول الرقمي
- تطوير الخدمات المستندة إلى السحابة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 1.62 مليار دولار | 8.3% |
| 2025 | 1.75 مليار دولار | 8.6% |
المزايا التنافسية
- منصة تكنولوجيا خاصة مع 99.7% وقت تشغيل
- معدل الاحتفاظ بالعملاء 92%
- بنية تحتية قابلة للتطوير تدعم 50,000+ عملاء الأعمال
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.