Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
Comprensión de los flujos de ingresos de Employers Holdings, Inc. (EIG)
Análisis de ingresos
Employers Holdings, Inc. reportó ingresos totales de $ 249.4 millones para el año fiscal 2023, que representa un 4.2% Aumento del año anterior.
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Seguro de compensación de trabajadores | 232.7 | 93.3% |
| Otras líneas comerciales | 16.7 | 6.7% |
Métricas de rendimiento de ingresos clave para tenencias de empleadores:
- Primas escritas brutas: $ 771.1 millones
- Premios escritos netos: $ 542.4 millones
- Ingresos de inversión: $ 43.8 millones
Desglose de ingresos geográficos:
- California: 45.6% de volumen premium total
- Otros estados occidentales: 35.4%
- Estados restantes: 19.0%
Tasa de crecimiento de ingresos año tras año durante los últimos tres años:
| Año | Tasa de crecimiento de ingresos |
|---|---|
| 2021 | 3.8% |
| 2022 | 4.5% |
| 2023 | 4.2% |
Una inmersión profunda en los empleadores Holdings, Inc. (EIG) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 63.4% | 61.7% |
| Margen de beneficio operativo | 22.6% | 20.3% |
| Margen de beneficio neto | 15.8% | 14.2% |
Las características clave de rentabilidad incluyen:
- La ganancia bruta aumentó de $ 287.5 millones a $ 312.6 millones
- Los ingresos operativos aumentaron a $ 112.4 millones
- El ingreso neto mejorado a $ 78.3 millones
Las métricas de eficiencia operativa demuestran mejoras de rendimiento consistentes en dimensiones financieras críticas.
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Retorno sobre la equidad | 16.7% |
| Retorno de los activos | 9.2% |
Deuda versus patrimonio: cómo los empleadores Holdings, Inc. (EIG) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de la última información financiera, Employers Holdings, Inc. demuestra un enfoque específico de financiamiento de deuda y capital.
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 129.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 37.6 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.2 mil millones |
| Relación deuda / capital | 0.14 |
Las características de financiamiento clave incluyen:
- Calificación crediticia: BBB+ de Standard & Poor's
- Deuda total: $ 167 millones
- Rango de vencimiento de la deuda: 3-7 años
Las actividades recientes de financiamiento de la deuda revelan una estructura de capital conservadora con una baja relación deuda / capital en comparación con los puntos de referencia de la industria.
| Fuente de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiamiento de capital | 86% |
| Financiación de la deuda | 14% |
Evaluar la liquidez de los empleadores Holdings, Inc. (EIG)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.37 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de explotación | $ 78.6 millones | $ 72.3 millones |
Análisis de flujo de caja
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 156.4 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 45.2 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 89.7 millones |
Fortalezas de liquidez
- Capital de trabajo positivo de $ 78.6 millones
- Relación actual por encima de 1.4, que indica una cobertura de activos a corto plazo adecuada
- Fuerte flujo de caja operativo de $ 156.4 millones
Consideraciones potenciales de liquidez
- Flujos de efectivo de inversión y financiamiento negativo
- Monitoreo continuo de los ciclos de conversión de efectivo recomendado
¿Los empleadores Holdings, Inc. (EIG) están sobrevaluados o infravalorados?
Análisis de valoración: ¿La empresa está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de valoración proporciona información crítica sobre el posicionamiento financiero y la percepción del mercado de la compañía.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 15.3x | 16.7x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.8x | 2.1x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.6x | 10.2x |
Tendencias del precio de las acciones
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $42.15 - $58.67
- Precio actual de las acciones: $49.23
- Rendimiento de 52 semanas: -6.8%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 2.7% |
| Relación de pago | 38.5% |
Recomendaciones de analistas
| Clasificación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 43.8% |
| Sostener | 8 | 50% |
| Vender | 1 | 6.2% |
Riesgos clave que enfrentan los empleadores Holdings, Inc. (EIG)
Factores de riesgo que afectan la salud financiera
La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico en los dominios operativos, financieros y de mercado.
Riesgos de competencia del mercado
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Presión competitiva de la industria | Erosión de la cuota de mercado | Alto |
| Interrupción tecnológica | Vulnerabilidad de ingresos | Medio |
Evaluación de riesgos financieros
- Relación deuda / capital: 1.42
- Relación de cobertura de interés: 3.6
- Relación de liquidez actual: 1.25
Riesgos de cumplimiento regulatorio
Los desafíos regulatorios clave incluyen posibles cambios en:
- Regulaciones de empleo
- Requisitos de cumplimiento fiscal
- Marcos legales específicos de la industria
Indicadores de riesgo operativo
| Dominio de riesgo | Interrupción potencial | Probabilidad de mitigación |
|---|---|---|
| Vulnerabilidad de la cadena de suministro | Retrasos de adquisiciones | 45% |
| Amenazas de ciberseguridad | Potencial de violación de datos | 35% |
Riesgos de mercado externos
Indicadores económicos que sugieren riesgos potenciales:
- Impacto de la tasa de inflación: 3.7%
- Fluctuaciones de tasa de interés: 5.2%
- Índice de volatilidad del mercado: 18.6
Perspectivas de crecimiento futuros para empleadores Holdings, Inc. (EIG)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de la compañía se centra en varias áreas clave con objetivos financieros específicos e iniciativas estratégicas.
Potencial de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Tasa de crecimiento proyectada | Potencial de ingresos estimado |
|---|---|---|
| Servicios de empleadores profesionales | 7.2% | $ 1.3 mil millones |
| Gestión de capital humano | 6.8% | $ 975 millones |
Conductores de crecimiento estratégico
- Mejora de la plataforma de tecnología con $ 45 millones inversión anual
- Orientación de expansión geográfica 15 Nuevos mercados metropolitanos
- Iniciativas de transformación digital
- Desarrollo de servicios basado en la nube
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2024 | $ 1.62 mil millones | 8.3% |
| 2025 | $ 1.75 mil millones | 8.6% |
Ventajas competitivas
- Plataforma tecnológica patentada con 99.7% tiempo de actividad
- Tasa de retención de clientes de 92%
- Infraestructura escalable Soporte 50,000+ clientes comerciales
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
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