Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
Compreendendo os empregadores Holdings, Inc. (EIG) fluxos de receita
Análise de receita
A Empreers Holdings, Inc. relatou receita total de US $ 249,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 4.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Seguro de compensação dos trabalhadores | 232.7 | 93.3% |
| Outras linhas comerciais | 16.7 | 6.7% |
Principais métricas de desempenho da receita para empregadores Holdings:
- Prêmios brutos por escrito: US $ 771,1 milhões
- Prêmios líquidos por escrito: US $ 542,4 milhões
- Receita de investimento: US $ 43,8 milhões
Redução de receita geográfica:
- Califórnia: 45.6% de volume total premium
- Outros estados ocidentais: 35.4%
- Estados restantes: 19.0%
Taxa de crescimento de receita ano a ano nos últimos três anos:
| Ano | Taxa de crescimento da receita |
|---|---|
| 2021 | 3.8% |
| 2022 | 4.5% |
| 2023 | 4.2% |
Um profundo mergulho na Promoters Holdings, Inc. (EIG) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 63.4% | 61.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 20.3% |
| Margem de lucro líquido | 15.8% | 14.2% |
As principais características de lucratividade incluem:
- O lucro bruto aumentou de US $ 287,5 milhões para US $ 312,6 milhões
- A receita operacional aumentou para US $ 112,4 milhões
- O lucro líquido melhorou para US $ 78,3 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram melhorias consistentes de desempenho em dimensões financeiras críticas.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio | 16.7% |
| Retorno sobre ativos | 9.2% |
Dívida vs. patrimônio: como os empregadores Holdings, Inc. (EIG) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Employers Holdings, Inc. demonstra uma abordagem específica de financiamento de dívida e patrimônio.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 129,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 37,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 0.14 |
As principais características de financiamento incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
- Dívida total: US $ 167 milhões
- Maturidade da dívida Faixa: 3-7 anos
As recentes atividades de financiamento da dívida revelam uma estrutura de capital conservador com uma baixa taxa de dívida / patrimônio em comparação com os benchmarks do setor.
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento de ações | 86% |
| Financiamento da dívida | 14% |
Avaliando a liquidez dos empregadores Holdings, Inc. (EIG)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de giro | US $ 78,6 milhões | US $ 72,3 milhões |
Análise do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 156,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 89,7 milhões |
Forças de liquidez
- Capital de giro positivo de US $ 78,6 milhões
- Proporção atual acima de 1,4, indicando cobertura adequada de ativos de curto prazo
- Forte fluxo de caixa operacional de US $ 156,4 milhões
Considerações potenciais de liquidez
- Investimento negativo e financiamento de fluxos de caixa
- Monitoramento contínuo dos ciclos de conversão de caixa recomendados
Os empregadores Holdings, Inc. (EIG) estão supervalorizados ou subvalorizados?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro e a percepção do mercado da Companhia.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 15.3x | 16.7x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.8x | 2.1x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.6x | 10.2x |
Tendências do preço das ações
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $42.15 - $58.67
- Preço atual das ações: $49.23
- Desempenho de 52 semanas: -6.8%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 2.7% |
| Taxa de pagamento | 38.5% |
Recomendações de analistas
| Avaliação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 43.8% |
| Segurar | 8 | 50% |
| Vender | 1 | 6.2% |
Riscos -chave enfrentando os empregadores Holdings, Inc. (EIG)
Fatores de risco que afetam a saúde financeira
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios operacionais, financeiros e de mercado.
Riscos de concorrência no mercado
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Pressão competitiva do setor | Erosão de participação de mercado | Alto |
| Interrupção tecnológica | Vulnerabilidade da receita | Médio |
Avaliação de Risco Financeiro
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Taxa de cobertura de juros: 3.6
- Taxa de liquidez atual: 1.25
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem possíveis mudanças em:
- Regulamentos de emprego
- Requisitos de conformidade tributária
- Estruturas legais específicas do setor
Indicadores de risco operacional
| Domínio de risco | Potencial interrupção | Probabilidade de mitigação |
|---|---|---|
| Vulnerabilidade da cadeia de suprimentos | Atrasos de compras | 45% |
| Ameaças de segurança cibernética | Potencial de violação de dados | 35% |
Riscos de mercado externo
Indicadores econômicos sugerindo riscos potenciais:
- Impacto da taxa de inflação: 3.7%
- Flutuações de taxa de juros: 5.2%
- Índice de Volatilidade do Mercado: 18.6
Perspectivas de crescimento futuro para empregadores Holdings, Inc. (EIG)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com metas financeiras específicas e iniciativas estratégicas.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Potencial estimado de receita |
|---|---|---|
| Serviços profissionais de empregador | 7.2% | US $ 1,3 bilhão |
| Gerenciamento de capital humano | 6.8% | US $ 975 milhões |
Drivers de crescimento estratégico
- Aprimoramento da plataforma de tecnologia com US $ 45 milhões investimento anual
- Direcionamento de expansão geográfica 15 Novos mercados metropolitanos
- Iniciativas de transformação digital
- Desenvolvimento de serviços baseados em nuvem
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 1,62 bilhão | 8.3% |
| 2025 | US $ 1,75 bilhão | 8.6% |
Vantagens competitivas
- Plataforma de tecnologia proprietária com 99.7% tempo de atividade
- Taxa de retenção de clientes de 92%
- Infraestrutura escalável de suporte 50,000+ clientes comerciais
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.