Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
Comprendre les sources de revenus Holdings, Inc. (EIG)
Analyse des revenus
Employers Holdings, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 249,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Assurance contre les accidents du travail | 232.7 | 93.3% |
| Autres lignes commerciales | 16.7 | 6.7% |
Mesures clés de performance des revenus pour les avoirs des employeurs:
- Primes écrites brutes: 771,1 millions de dollars
- Primes écrites nettes: 542,4 millions de dollars
- Revenu de placement: 43,8 millions de dollars
Répartition des revenus géographiques:
- Californie: 45.6% de volume de prime total
- Autres États occidentaux: 35.4%
- États restants: 19.0%
Taux de croissance des revenus d'une année à l'autre pour les trois dernières années:
| Année | Taux de croissance des revenus |
|---|---|
| 2021 | 3.8% |
| 2022 | 4.5% |
| 2023 | 4.2% |
Une plongée profonde dans les employeurs Holdings, Inc. (EIG)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 63.4% | 61.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 20.3% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.8% | 14.2% |
Les caractéristiques clés de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut est passé de 287,5 millions de dollars à 312,6 millions de dollars
- Le bénéfice d'exploitation est passé à 112,4 millions de dollars
- Le résultat net s'est amélioré à 78,3 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent des améliorations cohérentes des performances à travers les dimensions financières critiques.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 16.7% |
| Retour sur les actifs | 9.2% |
Dette vs Équité: comment Employers Holdings, Inc. (EIG) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Employers Holdings, Inc. démontre une approche de financement de la dette et des actions spécifique.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 129,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 37,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.14 |
Les principales caractéristiques de financement comprennent:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Dette totale: 167 millions de dollars
- Gamme d'échéance de la dette: 3-7 ans
Les activités récentes de financement de la dette révèlent une structure de capital conservatrice avec un faible ratio dette / capital-investissement par rapport aux références de l'industrie.
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement par actions | 86% |
| Financement de la dette | 14% |
Évaluation de la liquidité des employeurs Holdings, Inc. (EIG)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 78,6 millions de dollars | 72,3 millions de dollars |
Analyse des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 156,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 89,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Fonds de roulement positif de 78,6 millions de dollars
- Ratio actuel supérieur à 1,4, indiquant une couverture adéquate des actifs à court terme
- Fort flux de trésorerie d'exploitation de 156,4 millions de dollars
Considérations de liquidité potentielles
- Investissement négatif et financement des flux de trésorerie
- Surveillance continue des cycles de conversion en espèces recommandés
Les employeurs Holdings, Inc. (EIG) sont-ils surévalués ou sous-évalués?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse de l'évaluation fournit des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 15.3x | 16.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,8x | 2.1x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.6x | 10.2x |
Tendances des cours des actions
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $42.15 - $58.67
- Prix actuel de l'action: $49.23
- Performance de 52 semaines: -6.8%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.7% |
| Ratio de paiement | 38.5% |
Recommandations des analystes
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 43.8% |
| Prise | 8 | 50% |
| Vendre | 1 | 6.2% |
Risques clés auxquels Faire face aux employeurs Holdings, Inc. (EIG)
Facteurs de risque impactant la santé financière
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et du marché.
Risques de concurrence sur le marché
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Pression compétitive de l'industrie | Érosion des parts de marché | Haut |
| Perturbation technologique | Vulnérabilité des revenus | Moyen |
Évaluation des risques financiers
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6
- Ratio de liquidité actuel: 1.25
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent les changements potentiels dans:
- Règlements sur l'emploi
- Exigences de conformité fiscale
- Cadres juridiques spécifiques à l'industrie
Indicateurs de risque opérationnels
| Domaine des risques | Perturbation potentielle | Probabilité d'atténuation |
|---|---|---|
| Vulnérabilité de la chaîne d'approvisionnement | Retards des achats | 45% |
| Menaces de cybersécurité | Potentiel de violation de données | 35% |
Risques du marché externe
Indicateurs économiques suggérant des risques potentiels:
- Impact du taux d'inflation: 3.7%
- FLUCUATIONS DES TAUX D'INTÉRESSE: 5.2%
- Indice de volatilité du marché: 18.6
Perspectives de croissance futures pour les employeurs Holdings, Inc. (EIG)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec des objectifs financiers spécifiques et des initiatives stratégiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Potentiel de revenus estimé |
|---|---|---|
| Services d'employeur professionnel | 7.2% | 1,3 milliard de dollars |
| Gestion du capital humain | 6.8% | 975 millions de dollars |
Moteurs de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme technologique avec 45 millions de dollars investissement annuel
- Ciblage d'expansion géographique 15 Nouveaux marchés métropolitains
- Initiatives de transformation numérique
- Développement de services basé sur le cloud
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 1,62 milliard de dollars | 8.3% |
| 2025 | 1,75 milliard de dollars | 8.6% |
Avantages compétitifs
- Plateforme technologique propriétaire avec 99.7% durée de la baisse
- Taux de rétention de la clientèle de 92%
- Infrastructure évolutive soutien 50,000+ clients commerciaux
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
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