First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Verständnis der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Finanzmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 356,4 Millionen US -Dollar | 392,1 Millionen US -Dollar | 10.0% |
| Nettozinserträge | 265,7 Millionen US -Dollar | 289,3 Millionen US -Dollar | 8.9% |
| Nichtinteresse Einkommen | 90,7 Millionen US -Dollar | 102,8 Millionen US -Dollar | 13.3% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Zinserträge aus Darlehen: 248,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 41,2 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 32,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 19,3 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Mittlerer Westen | 276,4 Millionen US -Dollar | 70.5% |
| Südwesten | 76,9 Millionen US -Dollar | 19.6% |
| Andere Regionen | 38,8 Millionen US -Dollar | 9.9% |
Ein tiefes Tauchen in die erste Rentabilität der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 79.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 25.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | 12.6% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.
- Nettozinserträge: 215,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 87,6 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 303 Millionen Dollar
Metriken für operative Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
| Effizienzverhältnis | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% | 51.7% |
Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine Wettbewerbsposition mit Überdurchschnittliche Rentabilitätsquoten.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag (in USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 178,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 221 Millionen Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 612,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.36 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Verschuldungsquote von 0.36, signifikant niedriger als der Durchschnitt der Bankenbranche von 0,75
- Gesamtverschuldung ist 26.5% der Gesamtkapitalisierung
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:
- Gutschrift von Moody's: Baa2
- Die jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen Dollar bei 4,5% Gutscheinrate
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 7,3 Jahre
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Betrag (in USD) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktienausgabe | 145,6 Millionen US -Dollar | 23.8% |
| Gewinnrücklagen | 466,7 Millionen US -Dollar | 76.2% |
Bewertung der ersten Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.35 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Betriebskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 186,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -52,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -87,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 245,7 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2x |
Ist der erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $35.67
- Aktueller Aktienkurs: $29.43
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +12.6%
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Aktuelle Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $0.94 |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $33.75
Schlüsselrisiken für den ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Risikofaktoren
Der erste Mid Bancshares, Inc. steht vor mehreren kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Prozentsatz/Wert |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzielles Ausfallrisiko | 1.42% des gesamten Kreditportfolios |
| Gewerbeimmobilienexposition | Marktvolatilitätsrisiko | 487,3 Millionen US -Dollar in totaler Exposition |
| Kreditverlustreserven | Kreditqualitätspuffer | 36,2 Millionen US -Dollar zugewiesen |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen, die möglicherweise die digitale Bankinfrastruktur beeinflussen,
- Vorschriften für behördliche Compliance im Bankensektor
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
Marktsensitivitätsindikatoren
| Risikometrik | Aktueller Wert | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Zinssensitivität | 2.3% Nettozinsspanne | ± 0,5% potenzielle Schwankung |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 142% | Regulatorische Mindestkonformität |
Strategische Risikobewertung
Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen regionale wirtschaftliche Volatilität, wettbewerbsfähige Bankenlandschaft und potenzielle Komplexität der Fusions-/Akquisitionskomplexität.
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit
- Begrenzte geografische Diversifizierung
- Potenzielle Technologieinvestitionsanforderungen
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Mögliche regulatorische Veränderungen könnten sich auf die Betriebsstrategien und die finanzielle Leistung auswirken.
| Regulierungsbereich | Mögliche Auswirkungen | Compliance -Status |
|---|---|---|
| Kapitalangemessenheit | Basel III -Anforderungen | 13.7% Stufe 1 Kapitalquote |
| Verbraucherschutz | Regulatorische Prüfung | Laufende Überwachung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Wachstumschancen
Der erste Mid Bancshares, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Wege:
Strategische Markterweiterung
| Wachstumsmetrik | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Gesamtzweignetzwerk | 86 Standorte |
| Geografische Abdeckung | Illinois, Missouri, Wisconsin |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 2,3 Milliarden US -Dollar |
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Kredite in Kleinunternehmen Kredite in Initiativen
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion |
|---|---|
| Umsatzwachstum | 5.2% |
| Nettozinserträge | 218,4 Millionen US -Dollar |
| Kosteneffizienzverhältnis | 52.3% |
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Marktpräsenz
- Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
- Diversifizierte Finanzdienstleistungsangebote
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