Erste Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Erste Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle

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Verständnis der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten.

Finanzmetrik 2022 Wert 2023 Wert Prozentualer Veränderung
Gesamtumsatz 356,4 Millionen US -Dollar 392,1 Millionen US -Dollar 10.0%
Nettozinserträge 265,7 Millionen US -Dollar 289,3 Millionen US -Dollar 8.9%
Nichtinteresse Einkommen 90,7 Millionen US -Dollar 102,8 Millionen US -Dollar 13.3%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Zinserträge aus Darlehen: 248,6 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 41,2 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren für Einlagen: 32,5 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 19,3 Millionen US -Dollar

Geografische Einnahmeverteilung

Region Umsatzbeitrag Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Mittlerer Westen 276,4 Millionen US -Dollar 70.5%
Südwesten 76,9 Millionen US -Dollar 19.6%
Andere Regionen 38,8 Millionen US -Dollar 9.9%



Ein tiefes Tauchen in die erste Rentabilität der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.

Rentabilitätsmetrik 2022 Wert 2023 Wert
Bruttogewinnmarge 78.3% 79.6%
Betriebsgewinnmarge 32.5% 33.7%
Nettogewinnmarge 24.1% 25.4%
Eigenkapitalrendite (ROE) 11.2% 12.6%

Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.

  • Nettozinserträge: 215,4 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Gesamtumsatz: 303 Millionen Dollar

Metriken für operative Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:

Effizienzverhältnis 2022 2023
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.3% 51.7%

Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine Wettbewerbsposition mit Überdurchschnittliche Rentabilitätsquoten.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.

Schuldenmetrik Betrag (in USD)
Totale langfristige Schulden 178,4 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 42,6 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 221 Millionen Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 612,3 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.36

Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:

  • Verschuldungsquote von 0.36, signifikant niedriger als der Durchschnitt der Bankenbranche von 0,75
  • Gesamtverschuldung ist 26.5% der Gesamtkapitalisierung
  • Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%

Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:

  • Gutschrift von Moody's: Baa2
  • Die jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen Dollar bei 4,5% Gutscheinrate
  • Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 7,3 Jahre
Eigenkapitalfinanzierungsquelle Betrag (in USD) Prozentsatz
Stammaktienausgabe 145,6 Millionen US -Dollar 23.8%
Gewinnrücklagen 466,7 Millionen US -Dollar 76.2%



Bewertung der ersten Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Liquidität

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.65 1.52
Schnellverhältnis 1.42 1.35

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • Betriebskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 186,4 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -52,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -87,5 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 245,7 Millionen US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 215%
  • Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.2x



Ist der erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x

Analyse der Aktienkursleistung zeigt:

  • 52 Wochen niedrig: $22.15
  • 52 Wochen hoch: $35.67
  • Aktueller Aktienkurs: $29.43
  • Preisänderung von Jahr zu Jahr: +12.6%

Dividendenmerkmale:

Dividendenmetrik Wert
Aktuelle Dividendenrendite 3.2%
Auszahlungsquote 38.5%
Jährliche Dividende pro Aktie $0.94

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Empfehlungen kaufen: 4
  • Empfehlungen halten: 3
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Konsenszielziel: $33.75



Schlüsselrisiken für den ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Risikofaktoren

Der erste Mid Bancshares, Inc. steht vor mehreren kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Prozentsatz/Wert
Notleidende Kredite Potenzielles Ausfallrisiko 1.42% des gesamten Kreditportfolios
Gewerbeimmobilienexposition Marktvolatilitätsrisiko 487,3 Millionen US -Dollar in totaler Exposition
Kreditverlustreserven Kreditqualitätspuffer 36,2 Millionen US -Dollar zugewiesen

Betriebsrisiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen, die möglicherweise die digitale Bankinfrastruktur beeinflussen,
  • Vorschriften für behördliche Compliance im Bankensektor
  • Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur

Marktsensitivitätsindikatoren

Risikometrik Aktueller Wert Mögliche Varianz
Zinssensitivität 2.3% Nettozinsspanne ± 0,5% potenzielle Schwankung
Liquiditätsabdeckungsquote 142% Regulatorische Mindestkonformität

Strategische Risikobewertung

Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen regionale wirtschaftliche Volatilität, wettbewerbsfähige Bankenlandschaft und potenzielle Komplexität der Fusions-/Akquisitionskomplexität.

  • Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit
  • Begrenzte geografische Diversifizierung
  • Potenzielle Technologieinvestitionsanforderungen

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Mögliche regulatorische Veränderungen könnten sich auf die Betriebsstrategien und die finanzielle Leistung auswirken.

Regulierungsbereich Mögliche Auswirkungen Compliance -Status
Kapitalangemessenheit Basel III -Anforderungen 13.7% Stufe 1 Kapitalquote
Verbraucherschutz Regulatorische Prüfung Laufende Überwachung



Zukünftige Wachstumsaussichten für erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Wachstumschancen

Der erste Mid Bancshares, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Wege:

Strategische Markterweiterung

Wachstumsmetrik Aktuelle Leistung
Gesamtzweignetzwerk 86 Standorte
Geografische Abdeckung Illinois, Missouri, Wisconsin
Kommerzielles Kreditportfolio 2,3 Milliarden US -Dollar

Schlüsselwachstumstreiber

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform
  • Kredite in Kleinunternehmen Kredite in Initiativen
  • Technologieinfrastrukturinvestitionen

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2024 Projektion
Umsatzwachstum 5.2%
Nettozinserträge 218,4 Millionen US -Dollar
Kosteneffizienzverhältnis 52.3%

Wettbewerbsvorteile

  • Starke regionale Marktpräsenz
  • Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
  • Diversifizierte Finanzdienstleistungsangebote

DCF model

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