Brincer la première santé financière de Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH): informations clés pour les investisseurs

Brincer la première santé financière de Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH): informations clés pour les investisseurs

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre les sources de revenus du premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Analyse des revenus

La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus.

Métrique financière Valeur 2022 Valeur 2023 Pourcentage de variation
Revenus totaux 356,4 millions de dollars 392,1 millions de dollars 10.0%
Revenu net d'intérêt 265,7 millions de dollars 289,3 millions de dollars 8.9%
Revenus non intérêts 90,7 millions de dollars 102,8 millions de dollars 13.3%

Répartition des sources de revenus

  • Revenu des intérêts des prêts: 248,6 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 41,2 millions de dollars
  • Frais de service sur les dépôts: 32,5 millions de dollars
  • Revenus bancaires hypothécaires: 19,3 millions de dollars

Distribution des revenus géographiques

Région Contribution des revenus Pourcentage du total des revenus
Midwest 276,4 millions de dollars 70.5%
Sud-ouest 76,9 millions de dollars 19.6%
Autres régions 38,8 millions de dollars 9.9%



Une plongée profonde dans la rentabilité du premier milieu de Bancshares, Inc. (FMBH)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de l'institution bancaire.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023
Marge bénéficiaire brute 78.3% 79.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 32.5% 33.7%
Marge bénéficiaire nette 24.1% 25.4%
Retour sur l'équité (ROE) 11.2% 12.6%

Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.

  • Revenu net des intérêts: 215,4 millions de dollars
  • Revenu sans intérêt: 87,6 millions de dollars
  • Revenu total: 303 millions de dollars

Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion des coûts stratégiques:

Rapport d'efficacité 2022 2023
Ratio coût-sur-revenu 52.3% 51.7%

Les performances comparatives de l'industrie indiquent un positionnement concurrentiel avec Ratios de rentabilité supérieure à la moyenne.




Dette vs Équité: comment le premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.

Métrique de la dette Montant (en USD)
Dette totale à long terme 178,4 millions de dollars
Dette à court terme 42,6 millions de dollars
Dette totale 221 millions de dollars
Capitaux propres des actionnaires 612,3 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.36

Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:

  • Ratio dette / capital-investissement 0.36, significativement inférieur à la moyenne du secteur bancaire de 0,75
  • La dette totale représente 26.5% de la capitalisation totale
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%

Détails récents de financement de la dette:

  • Note de crédit de Moody's: Baa2
  • Émission d'obligations la plus récente: 75 millions de dollars À 4,5% du taux de coupon
  • Présentation moyenne de la dette pondérée: 7,3 ans
Source de financement en actions Montant (en USD) Pourcentage
Émission de stocks ordinaires 145,6 millions de dollars 23.8%
Des bénéfices non répartis 466,7 millions de dollars 76.2%



Évaluation des liquidités du premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.65 1.52
Rapport rapide 1.42 1.35

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:

  • Fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Renue de roulement net: 2.7x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 186,4 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 52,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 87,5 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 245,7 millions de dollars
  • Couverture des actifs liquides: 215%
  • Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.1x

Indicateurs de solvabilité

Métrique de la solvabilité Valeur
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 4.2x



First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x

L'analyse des performances du cours des actions révèle:

  • 52 semaines de bas: $22.15
  • 52 semaines de haut: $35.67
  • Prix ​​actuel de l'action: $29.43
  • Changement de prix du début de l'année: +12.6%

Caractéristiques des dividendes:

Métrique du dividende Valeur
Rendement de dividende actuel 3.2%
Ratio de paiement 38.5%
Dividende annuel par action $0.94

Répartition des recommandations des analystes:

  • Acheter des recommandations: 4
  • Recommandations de maintien: 3
  • Vendre des recommandations: 0
  • Prix ​​cible consensuel: $33.75



Risques clés auxquels First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Facteurs de risque

First Mid Bancshares, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Impact potentiel Pourcentage / valeur
Prêts non performants Risque de défaut potentiel 1.42% du portefeuille de prêts totaux
Exposition commerciale immobilière Risque de volatilité du marché 487,3 millions de dollars en exposition totale
Réserves de perte de prêt Tampon de qualité de crédit 36,2 millions de dollars alloué

Risques opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité ont un impact sur l'infrastructure bancaire numérique
  • Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
  • Vulnérabilité des infrastructures technologiques

Indicateurs de sensibilité au marché

Métrique à risque Valeur actuelle Variance potentielle
Sensibilité aux taux d'intérêt 2.3% marge d'intérêt net ± 0,5% de fluctuation potentielle
Ratio de couverture de liquidité 142% Conformité minimale réglementaire

Évaluation des risques stratégiques

Les principaux risques stratégiques comprennent la volatilité économique régionale, le paysage bancaire compétitif et les complexités potentielles de fusion / acquisition.

  • Dépendance économique régionale
  • Diversification géographique limitée
  • Exigences potentielles d'investissement technologique

Risques de conformité réglementaire

Les changements réglementaires potentiels pourraient avoir un impact sur les stratégies opérationnelles et les performances financières.

Zone de réglementation Impact potentiel Statut de conformité
Adéquation du capital Exigences de Bâle III 13.7% Ratio de capital de niveau 1
Protection des consommateurs Examen réglementaire Surveillance continue



Perspectives de croissance futures pour First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Opportunités de croissance

First Mid Bancshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples avenues financières:

Expansion stratégique du marché

Métrique de croissance Performance actuelle
Réseau de succursale total 86 lieux
Couverture géographique Illinois, Missouri, Wisconsin
Portefeuille de prêts commerciaux 2,3 milliards de dollars

Moteurs de croissance clés

  • Extension de la plate-forme bancaire numérique
  • Initiatives de prêts aux petites entreprises
  • Investissements infrastructures technologiques

Projections de croissance financière

Métrique 2024 projection
Croissance des revenus 5.2%
Revenu net d'intérêt 218,4 millions de dollars
Ratio de rentabilité 52.3%

Avantages compétitifs

  • Forte présence du marché régional
  • Capacités bancaires numériques avancées
  • Offres de services financiers diversifiés

DCF model

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.