First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Comprendre les sources de revenus du premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus.
| Métrique financière | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 356,4 millions de dollars | 392,1 millions de dollars | 10.0% |
| Revenu net d'intérêt | 265,7 millions de dollars | 289,3 millions de dollars | 8.9% |
| Revenus non intérêts | 90,7 millions de dollars | 102,8 millions de dollars | 13.3% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu des intérêts des prêts: 248,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 41,2 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 32,5 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 19,3 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Midwest | 276,4 millions de dollars | 70.5% |
| Sud-ouest | 76,9 millions de dollars | 19.6% |
| Autres régions | 38,8 millions de dollars | 9.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité du premier milieu de Bancshares, Inc. (FMBH)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de l'institution bancaire.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 79.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | 33.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 25.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | 12.6% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.
- Revenu net des intérêts: 215,4 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 87,6 millions de dollars
- Revenu total: 303 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion des coûts stratégiques:
| Rapport d'efficacité | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% | 51.7% |
Les performances comparatives de l'industrie indiquent un positionnement concurrentiel avec Ratios de rentabilité supérieure à la moyenne.
Dette vs Équité: comment le premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant (en USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 178,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale | 221 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 612,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement 0.36, significativement inférieur à la moyenne du secteur bancaire de 0,75
- La dette totale représente 26.5% de la capitalisation totale
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%
Détails récents de financement de la dette:
- Note de crédit de Moody's: Baa2
- Émission d'obligations la plus récente: 75 millions de dollars À 4,5% du taux de coupon
- Présentation moyenne de la dette pondérée: 7,3 ans
| Source de financement en actions | Montant (en USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Émission de stocks ordinaires | 145,6 millions de dollars | 23.8% |
| Des bénéfices non répartis | 466,7 millions de dollars | 76.2% |
Évaluation des liquidités du premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.42 | 1.35 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 186,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 52,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 87,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 245,7 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.1x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2x |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
L'analyse des performances du cours des actions révèle:
- 52 semaines de bas: $22.15
- 52 semaines de haut: $35.67
- Prix actuel de l'action: $29.43
- Changement de prix du début de l'année: +12.6%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement de dividende actuel | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38.5% |
| Dividende annuel par action | $0.94 |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $33.75
Risques clés auxquels First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Facteurs de risque
First Mid Bancshares, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Pourcentage / valeur |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Risque de défaut potentiel | 1.42% du portefeuille de prêts totaux |
| Exposition commerciale immobilière | Risque de volatilité du marché | 487,3 millions de dollars en exposition totale |
| Réserves de perte de prêt | Tampon de qualité de crédit | 36,2 millions de dollars alloué |
Risques opérationnels
- Les menaces de cybersécurité ont un impact sur l'infrastructure bancaire numérique
- Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
Indicateurs de sensibilité au marché
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Variance potentielle |
|---|---|---|
| Sensibilité aux taux d'intérêt | 2.3% marge d'intérêt net | ± 0,5% de fluctuation potentielle |
| Ratio de couverture de liquidité | 142% | Conformité minimale réglementaire |
Évaluation des risques stratégiques
Les principaux risques stratégiques comprennent la volatilité économique régionale, le paysage bancaire compétitif et les complexités potentielles de fusion / acquisition.
- Dépendance économique régionale
- Diversification géographique limitée
- Exigences potentielles d'investissement technologique
Risques de conformité réglementaire
Les changements réglementaires potentiels pourraient avoir un impact sur les stratégies opérationnelles et les performances financières.
| Zone de réglementation | Impact potentiel | Statut de conformité |
|---|---|---|
| Adéquation du capital | Exigences de Bâle III | 13.7% Ratio de capital de niveau 1 |
| Protection des consommateurs | Examen réglementaire | Surveillance continue |
Perspectives de croissance futures pour First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Opportunités de croissance
First Mid Bancshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples avenues financières:
Expansion stratégique du marché
| Métrique de croissance | Performance actuelle |
|---|---|
| Réseau de succursale total | 86 lieux |
| Couverture géographique | Illinois, Missouri, Wisconsin |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 2,3 milliards de dollars |
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Initiatives de prêts aux petites entreprises
- Investissements infrastructures technologiques
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection |
|---|---|
| Croissance des revenus | 5.2% |
| Revenu net d'intérêt | 218,4 millions de dollars |
| Ratio de rentabilité | 52.3% |
Avantages compétitifs
- Forte présence du marché régional
- Capacités bancaires numériques avancées
- Offres de services financiers diversifiés
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Free Email Support
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