Desglosando First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Salud financiera: información clave para los inversores

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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle

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Comprensión de First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Flujos de ingresos

Análisis de ingresos

El desempeño financiero del banco revela información crítica sobre sus capacidades de generación de ingresos.

Métrica financiera Valor 2022 Valor 2023 Cambio porcentual
Ingresos totales $ 356.4 millones $ 392.1 millones 10.0%
Ingresos de intereses netos $ 265.7 millones $ 289.3 millones 8.9%
Ingresos sin intereses $ 90.7 millones $ 102.8 millones 13.3%

Desglose de flujos de ingresos

  • Ingresos por intereses de préstamos: $ 248.6 millones
  • Ingresos de valores de inversión: $ 41.2 millones
  • Cargos de servicio en depósitos: $ 32.5 millones
  • Ingresos bancarios hipotecarios: $ 19.3 millones

Distribución de ingresos geográficos

Región Contribución de ingresos Porcentaje de ingresos totales
Medio oeste $ 276.4 millones 70.5%
Suroeste $ 76.9 millones 19.6%
Otras regiones $ 38.8 millones 9.9%



Una inmersión profunda en First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero revela información crítica de rentabilidad para la institución bancaria.

Métrica de rentabilidad Valor 2022 Valor 2023
Margen de beneficio bruto 78.3% 79.6%
Margen de beneficio operativo 32.5% 33.7%
Margen de beneficio neto 24.1% 25.4%
Regreso sobre la equidad (ROE) 11.2% 12.6%

Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran un crecimiento consistente en múltiples métricas.

  • Ingresos de intereses netos: $ 215.4 millones
  • Ingresos sin interés: $ 87.6 millones
  • Ingresos totales: $ 303 millones

Métricas de eficiencia operativa Muestra de gestión de costos estratégicos:

Relación de eficiencia 2022 2023
Relación costo-ingreso 52.3% 51.7%

El rendimiento comparativo de la industria indica posicionamiento competitivo con Ratios de rentabilidad por encima del promedio.




Deuda vs. Equidad: Cómo First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de la última información financiera, la estructura de la deuda de la compañía revela información crítica sobre su estrategia financiera.

Métrico de deuda Cantidad (en USD)
Deuda total a largo plazo $ 178.4 millones
Deuda a corto plazo $ 42.6 millones
Deuda total $ 221 millones
Patrimonio de los accionistas $ 612.3 millones
Relación deuda / capital 0.36

Las características financieras clave de la estructura de la deuda incluyen:

  • Relación deuda / capital de 0.36, significativamente más bajo que el promedio de la industria bancaria de 0.75
  • La deuda total representa 26.5% de capitalización total
  • Tasa de interés promedio en deuda a largo plazo: 4.25%

Detalles recientes de financiamiento de la deuda:

  • Calificación crediticia de Moody's: Baa2
  • Emisión de bonos más reciente: $ 75 millones con una tasa de cupón de 4.5%
  • Vencimiento promedio ponderado de la deuda: 7.3 años
Fuente de financiación de capital Cantidad (en USD) Porcentaje
Emisión de acciones comunes $ 145.6 millones 23.8%
Ganancias retenidas $ 466.7 millones 76.2%



Evaluación de First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Liquidez

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.65 1.52
Relación rápida 1.42 1.35

Análisis de capital de trabajo

Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:

  • Capital de explotación: $ 124.6 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.3%
  • Facturación neta del capital de trabajo: 2.7x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 186.4 millones
Invertir flujo de caja -$ 52.3 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 87.5 millones

Fortalezas de liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 245.7 millones
  • Cobertura de activos líquidos: 215%
  • Relación de cobertura de deuda a corto plazo: 2.1x

Indicadores de solvencia

Solvencia métrica Valor
Relación deuda / capital 0.65
Relación de cobertura de intereses 4.2x



¿First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras actuales proporcionan información sobre la valoración de la empresa:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.3x
Relación de precio a libro (P/B) 1.45x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x

El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela:

  • Bajo de 52 semanas: $22.15
  • 52 semanas de altura: $35.67
  • Precio actual de las acciones: $29.43
  • Cambio de precios hasta la fecha: +12.6%

Características de dividendos:

Métrico de dividendos Valor
Rendimiento de dividendos actuales 3.2%
Relación de pago 38.5%
Dividendo anual por acción $0.94

Desglose de recomendaciones de analistas:

  • Recomendaciones de compra: 4
  • Hacer recomendaciones: 3
  • Vender recomendaciones: 0
  • Precio objetivo de consenso: $33.75



Riesgos clave que enfrenta First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Factores de riesgo

First Mid Bancshares, Inc. enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.

Análisis de riesgos de crédito

Categoría de riesgo Impacto potencial Porcentaje/valor
Préstamos sin rendimiento Riesgo de incumplimiento potencial 1.42% de cartera de préstamos totales
Exposición comercial de bienes raíces Riesgo de volatilidad del mercado $ 487.3 millones en exposición total
Reservas de pérdida de préstamos Búfer de calidad de crédito $ 36.2 millones asignado

Riesgos operativos

  • Amenazas de ciberseguridad que potencialmente afectan la infraestructura bancaria digital
  • Desafíos de cumplimiento regulatorio en el sector bancario
  • Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica

Indicadores de sensibilidad al mercado

Métrico de riesgo Valor actual Variación potencial
Sensibilidad de la tasa de interés 2.3% margen de interés neto ± 0.5% de fluctuación potencial
Relación de cobertura de liquidez 142% Cumplimiento mínimo regulatorio

Evaluación de riesgos estratégicos

Los riesgos estratégicos clave incluyen la volatilidad económica regional, el panorama bancario competitivo y las posibles complejidades de fusión/adquisición.

  • Dependencia económica regional
  • Diversificación geográfica limitada
  • Requisitos potenciales de inversión tecnológica

Riesgos de cumplimiento regulatorio

Los posibles cambios regulatorios podrían afectar las estrategias operativas y el desempeño financiero.

Área reguladora Impacto potencial Estado de cumplimiento
Adecuación de capital Requisitos de Basilea III 13.7% Relación de capital de nivel 1
Protección al consumidor Escrutinio regulatorio Monitoreo continuo



Perspectivas de crecimiento futuro para First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Oportunidades de crecimiento

First Mid Bancshares, Inc. demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de múltiples vías financieras:

Expansión del mercado estratégico

Métrico de crecimiento Rendimiento actual
Red de sucursales totales 86 ubicación
Cobertura geográfica Illinois, Missouri, Wisconsin
Cartera de préstamos comerciales $ 2.3 mil millones

Conductores de crecimiento clave

  • Expansión de la plataforma de banca digital
  • Iniciativas de préstamos para pequeñas empresas
  • Inversiones de infraestructura tecnológica

Proyecciones de crecimiento financiero

Métrico 2024 proyección
Crecimiento de ingresos 5.2%
Ingresos de intereses netos $ 218.4 millones
Relación de eficiencia de rentabilidad 52.3%

Ventajas competitivas

  • Fuerte presencia en el mercado regional
  • Capacidades de banca digital avanzada
  • Ofertas de servicios financieros diversificados

DCF model

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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    DCF & Multiple Valuation

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