Quebrando o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Quebrando o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle

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Compreendendo o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) fluxos de receita

Análise de receita

O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre seus recursos de geração de receita.

Métrica financeira 2022 Valor 2023 valor Variação percentual
Receita total US $ 356,4 milhões US $ 392,1 milhões 10.0%
Receita de juros líquidos US $ 265,7 milhões US $ 289,3 milhões 8.9%
Receita não interessante US $ 90,7 milhões US $ 102,8 milhões 13.3%

Receita Remons de Receita

  • Receita de juros de empréstimos: US $ 248,6 milhões
  • Receita de títulos de investimento: US $ 41,2 milhões
  • Taxas de serviço em depósitos: US $ 32,5 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 19,3 milhões

Distribuição de receita geográfica

Região Contribuição da receita Porcentagem da receita total
Centro -Oeste US $ 276,4 milhões 70.5%
Sudoeste US $ 76,9 milhões 19.6%
Outras regiões US $ 38,8 milhões 9.9%



Um mergulho profundo no primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para a instituição bancária.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor
Margem de lucro bruto 78.3% 79.6%
Margem de lucro operacional 32.5% 33.7%
Margem de lucro líquido 24.1% 25.4%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 11.2% 12.6%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas.

  • Receita líquida de juros: US $ 215,4 milhões
  • Receita não jurídica: US $ 87,6 milhões
  • Receita total: US $ 303 milhões

As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:

Índice de eficiência 2022 2023
Proporção de custo / renda 52.3% 51.7%

O desempenho comparativo da indústria indica posicionamento competitivo com índices de rentabilidade acima da média.




Dívida vs. patrimônio: como o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.

Métrica de dívida Quantidade (em USD)
Dívida total de longo prazo US $ 178,4 milhões
Dívida de curto prazo US $ 42,6 milhões
Dívida total US $ 221 milhões
Equidade dos acionistas US $ 612,3 milhões
Relação dívida / patrimônio 0.36

As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:

  • Taxa de dívida / patrimônio de 0.36, significativamente menor que a média da indústria bancária de 0,75
  • A dívida total representa 26.5% de capitalização total
  • Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.25%

Detalhes recentes do financiamento da dívida:

  • Classificação de crédito da Moody's: Baa2
  • Emissão mais recente de títulos: US $ 75 milhões com taxa de cupom de 4,5%
  • Maturidade média ponderada da dívida: 7,3 anos
Fonte de financiamento de ações Quantidade (em USD) Percentagem
Emissão de ações ordinárias US $ 145,6 milhões 23.8%
Lucros acumulados US $ 466,7 milhões 76.2%



Avaliando o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.65 1.52
Proporção rápida 1.42 1.35

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:

  • Capital de giro: US $ 124,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 186,4 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 52,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 87,5 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 245,7 milhões
  • Cobertura de ativo líquido: 215%
  • Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x

Indicadores de solvência

Métrica de solvência Valor
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 4.2x



O First Mid Bancshares, Inc. (FmbH) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.3x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.45x
Valor corporativo/ebitda 8.7x

Análise de desempenho do preço das ações revela:

  • Baixa de 52 semanas: $22.15
  • Alta de 52 semanas: $35.67
  • Preço atual das ações: $29.43
  • Alteração do preço do ano: +12.6%

Características de dividendos:

Métrica de dividendos Valor
Rendimento atual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento 38.5%
Dividendo anual por ação $0.94

Recomendações de analistas quebram:

  • Compre recomendações: 4
  • Hold Recomendações: 3
  • Vender recomendações: 0
  • Preço -alvo de consenso: $33.75



Riscos -chave enfrentados pelo primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Fatores de risco

O primeiro Mid Bancshares, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Impacto potencial Porcentagem/valor
Empréstimos não-desempenho Risco potencial inadimplente 1.42% de carteira total de empréstimos
Exposição imobiliária comercial Risco de volatilidade do mercado US $ 487,3 milhões na exposição total
Reservas de perda de empréstimos Buffer de qualidade de crédito US $ 36,2 milhões alocado

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética potencialmente afetando a infraestrutura bancária digital
  • Desafios de conformidade regulatória no setor bancário
  • Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade

Indicadores de sensibilidade ao mercado

Métrica de risco Valor atual Variação potencial
Sensibilidade à taxa de juros 2.3% Margem de juros líquidos ± 0,5% potencial flutuação
Índice de cobertura de liquidez 142% Conformidade mínima regulatória

Avaliação de riscos estratégicos

Os principais riscos estratégicos incluem volatilidade econômica regional, cenário bancário competitivo e possíveis complexidades de fusões/aquisições.

  • Dependência econômica regional
  • Diversificação geográfica limitada
  • Requisitos potenciais de investimento em tecnologia

Riscos de conformidade regulatória

As possíveis mudanças regulatórias podem afetar estratégias operacionais e desempenho financeiro.

Área regulatória Impacto potencial Status de conformidade
Adequação de capital Requisitos de Basileia III 13.7% Índice de capital de camada 1
Proteção ao consumidor Escrutínio regulatório Monitoramento em andamento



Perspectivas de crescimento futuro para o primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH)

Oportunidades de crescimento

O primeiro Mid Bancshares, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas financeiras:

Expansão estratégica do mercado

Métrica de crescimento Desempenho atual
Rede total de ramificação 86 Locais
Cobertura geográfica Illinois, Missouri, Wisconsin
Portfólio de empréstimos comerciais US $ 2,3 bilhões

Principais fatores de crescimento

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Iniciativas de empréstimos para pequenas empresas
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Projeções de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projeção
Crescimento de receita 5.2%
Receita de juros líquidos US $ 218,4 milhões
Índice de eficiência de custos 52.3%

Vantagens competitivas

  • Forte presença do mercado regional
  • Recursos bancários digitais avançados
  • Ofertas de serviço financeiro diversificado

DCF model

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