First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
فهم الإيرادات في منتصف منتصف Bancshares ، Inc. (FMBH)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في قدرات توليد الإيرادات.
| مقياس مالي | 2022 القيمة | 2023 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 356.4 مليون دولار | 392.1 مليون دولار | 10.0% |
| صافي إيرادات الفوائد | 265.7 مليون دولار | 289.3 مليون دولار | 8.9% |
| الدخل غير المصالح | 90.7 مليون دولار | 102.8 مليون دولار | 13.3% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- إيرادات الفوائد من القروض: 248.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 41.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 32.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 19.3 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | 276.4 مليون دولار | 70.5% |
| الجنوب الغربي | 76.9 مليون دولار | 19.6% |
| مناطق أخرى | 38.8 مليون دولار | 9.9% |
غوص عميق في الربحية في منتصف منتصف Bancshares ، Inc. (FMBH)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 25.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 12.6% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- صافي إيرادات الفوائد: 215.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 87.6 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 303 مليون دولار
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
| نسبة الكفاءة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% | 51.7% |
يشير أداء الصناعة المقارن إلى تحديد المواقع التنافسية مع نسب الربحية أعلى من المتوسط.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 178.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 221 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 612.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.36، أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية 0.75
- إجمالي الديون يمثل 26.5% من إجمالي القيمة
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
تفاصيل تمويل الديون الأخيرة:
- تصنيف الائتمان من Moody's: BAA2
- أحدث إصدار سندات: 75 مليون دولار بمعدل كوبون 4.5 ٪
- متوسط استحقاق الديون: 7.3 سنوات
| مصدر تمويل الأسهم | المبلغ (بالدولار الأمريكي) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 145.6 مليون دولار | 23.8% |
| الأرباح المحتجزة | 466.7 مليون دولار | 76.2% |
تقييم السيولة في منتصف منتصف Bancshares ، Inc. (FMBH)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.42 | 1.35 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- رأس المال العامل: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 186.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -52.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -87.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 245.7 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2x |
هل أول منتصف Bancshares ، Inc. (FMBH) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
يكشف تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.43
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +12.6%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح الحالية | 3.2% |
| نسبة الدفع | 38.5% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $0.94 |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $33.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH)
عوامل الخطر
تواجه First Mid Mid Bancshares ، Inc. العديد من عوامل الخطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | النسبة المئوية/القيمة |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | المخاطر الافتراضية المحتملة | 1.42% إجمالي محفظة القروض |
| التعرض العقاري التجاري | مخاطر تقلب السوق | 487.3 مليون دولار في التعرض الكلي |
| احتياطيات خسارة القرض | جودة الائتمان العازلة | 36.2 مليون دولار مخصص |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني قد تؤثر على البنية التحتية المصرفية الرقمية
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
مؤشرات حساسية السوق
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | التباين المحتمل |
|---|---|---|
| حساسية سعر الفائدة | 2.3% هامش الفائدة الصافي | ± 0.5 ٪ التقلبات المحتملة |
| نسبة تغطية السيولة | 142% | الحد الأدنى من الامتثال التنظيمي |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية التقلبات الاقتصادية الإقليمية ، والمشهد المصرفي التنافسي ، وتعقيد الاندماج/الاستحواذ المحتملة.
- التبعية الاقتصادية الإقليمية
- التنويع الجغرافي المحدود
- متطلبات استثمار التكنولوجيا المحتملة
مخاطر الامتثال التنظيمية
يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية المحتملة على الاستراتيجيات التشغيلية والأداء المالي.
| المنطقة التنظيمية | التأثير المحتمل | حالة الامتثال |
|---|---|---|
| كفاية رأس المال | متطلبات بازل الثالثة | 13.7% نسبة رأس المال من المستوى 1 |
| حماية المستهلك | التدقيق التنظيمي | المراقبة المستمرة |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH)
فرص النمو
توضح First Mid Bancshares ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال طرق مالية متعددة:
توسع السوق الاستراتيجي
| مقياس النمو | الأداء الحالي |
|---|---|
| إجمالي شبكة الفرع | 86 المواقع |
| التغطية الجغرافية | إلينوي ، ميسوري ، ويسكونسن |
| محفظة الإقراض التجاري | 2.3 مليار دولار |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- مبادرات إقراض الأعمال الصغيرة
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط |
|---|---|
| نمو الإيرادات | 5.2% |
| صافي إيرادات الفوائد | 218.4 مليون دولار |
| نسبة كفاءة التكلفة | 52.3% |
المزايا التنافسية
- وجود السوق الإقليمي القوي
- القدرات المصرفية الرقمية المتقدمة
- عروض الخدمات المالية المتنوعة
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.