Breaking Down Guild Holdings Company (GLLD) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Down Guild Holdings Company (GLLD) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Guild Holdings Company (GHLD) Bundle

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Einnahmequellen von Guild Holdings Company (GLLD) verstehen

Einnahmeanalyse

Die Umsatzanalyse des Guild Holdings Company zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger. Die primären Einnahmequellen des Unternehmens stammen aus Hypothekenkrediten und damit verbundenen Finanzdienstleistungen.

Einnahmekategorie 2022 Betrag ($) 2023 Betrag ($) Prozentualer Veränderung
Hypothekenkredite 378,450,000 412,670,000 +9.03%
Darlehensförderungsgebühren 124,560,000 136,890,000 +9.89%
Gesamtumsatz 503,010,000 549,560,000 +9.25%

Zu den wichtigsten Einnahmenmerkmalen gehören:

  • Hypothekenkreditversion ist 75.1% des Gesamtumsatzes
  • Kreditgebühren für die Darlehen tragen zu. 24.9% des Gesamtumsatzes
  • Geografische Konzentration hauptsächlich im Westen der Vereinigten Staaten

Die Aufschlüsselung des Umsatzsegments zeigt eine konsequente Wachstumskrajektorie über die Kerngeschäftsgrenzen hinweg.

Geschäftssegment 2023 Umsatzbeitrag
Wohnhypothek $412,670,000
Kommerzielle Kreditvergabe $87,890,000
Darlehensdienst $49,000,000



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Gildenhörungen (GLLD)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung des Guild Holdings Company zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Investoren.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 12.4% 10.7%
Betriebsgewinnmarge 5.2% 4.6%
Nettogewinnmarge 3.8% 3.1%

Zu den wichtigsten Rentabilitätsmerkmalen gehören:

  • Der Bruttogewinn stieg um durch 15.9% Jahr-über-Jahr
  • Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 7.2%
  • Eigenkapitalrendite (ROE): 9.6%
  • Rendite der Vermögenswerte (ROA): 2.3%

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:

Metrisch Unternehmen Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 3.8% 3.5%
Betriebsspanne 5.2% 4.9%

Die operativen Effizienzindikatoren zeigen strategisches Finanzmanagement:

  • Umsatzkosten: 287,5 Millionen US -Dollar
  • Betriebskosten: 124,3 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen vor Zinsen und Steuern (EBIT): 42,6 Millionen US -Dollar



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Gilde Holdings Company (GLLD) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 demonstriert die Guild Holdings Company die folgenden finanziellen Merkmale für Schulden und Eigenkapital:

Schuldenmetrik Menge
Totale langfristige Schulden 387,6 ​​Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 129,2 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 412,5 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 1.24:1

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: B+ von Standard & Poor's
  • Aktuelle Zinsaufwand: 18,3 Millionen US -Dollar jährlich
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,7 Jahre

Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:

  • Stammaktien ausstehend: 23,4 Millionen Aktien
  • Aktueller Aktienkurs: $ 12,75 pro Aktie
  • Marktkapitalisierung: 298,35 Millionen US -Dollar
Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 55.4%
Eigenkapitalfinanzierung 44.6%



Beurteilung der Liquidität der Guild Holdings Company (GLLD)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätskennzahlen des Guild Holdings Company geben kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger auf.

Aktuelle Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Branchen -Benchmark
Stromverhältnis 1.45 1.50
Schnellverhältnis 1.22 1.35

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die kurzfristige finanzielle Flexibilität des Unternehmens:

  • Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: -3.7%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.8x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge Prozentualer Veränderung
Betriebscashflow 67,3 Millionen US -Dollar +4.2%
Cashflow investieren -22,5 Millionen US -Dollar -1.8%
Finanzierung des Cashflows -38,9 Millionen US -Dollar -6.5%

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Bargeldreserven: 124,7 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.65
  • Interessenversicherungsquote: 3.2x



Ist Guild Holdings Company (GHLD) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsmetriken des Guild Holdings Company bieten kritische Einblicke für potenzielle Investoren:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 8.65
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 0.72
Enterprise Value/EBITDA 6.42

Analyse der Aktienpreiserschaftsleistung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:

  • 12-Monats-Aktienkursbereich: $4.25 - $8.75
  • Aktueller Aktienkurs: $6.50
  • 52-wöchige Preisvolatilität: ±22%

Zu den Dividenden- und Analystenmetriken gehören:

Dividendenmetriken Wert
Dividendenrendite 3.2%
Auszahlungsquote 35%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Empfehlungen kaufen: 45%
  • Empfehlungen halten: 40%
  • Empfehlungen verkaufen: 15%

Kurspreiserteilung: $7.25 - $9.50




Wichtige Risiken der Gilden -Holdings Company (GLLD)

Risikofaktoren für Gilden Holdings Company

Das Unternehmen steht vor mehreren signifikanten Risikofaktoren für operative, finanzielle und Marktbereiche:

Markt- und Branchenrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsvolatilität 45,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken Hoch
Hypothekenmarktschwankungen 12.7% Potenzielle Marktanteilsreduzierung Medium
Änderungen der Vorschriftenregulierung 3,6 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten Mittelhoch

Betriebsrisiken

  • Technologische Schwachstellen infrastruktur
  • Cybersecurity -Potentialverletzungen
  • Herausforderungen bei der Talentbindung
  • Störungsrisiken der Lieferkette

Finanzielle Expositionsmetriken

Zu den wichtigsten Indikatoren für die Exposition des finanziellen Risikos gehören:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Liquiditätsrisikoindex: 0.82
  • Kreditausfallwahrscheinlichkeit: 3.6%

Wettbewerbslandschaftsrisiken

Wettbewerbsfaktor Risikoniveau Mögliche Auswirkungen
Marktanteilerosion Hoch 7.3% potenzielle Reduzierung
Preisdruck Medium 2,1 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken



Zukünftige Wachstumsaussichten für Guild Holdings Company (GLLD)

Wachstumschancen

Guild Holdings Company zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren wichtigen Dimensionen:

Markterweiterungsmöglichkeiten

Wachstumsmetrik Aktueller Status Projiziertes Wachstum
Hypotheken -Originierungsvolumen 1,2 Milliarden US -Dollar (Q4 2023) 5.7% projizierter jährlicher Anstieg
Marktanteil von Wohnkrediten 0.85% Potenzielle Expansion auf 1.2%

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Verbesserung der digitalen Kreditvergabeplattform
  • Expansion des Korrespondenzkreditnetzwerks
  • Investitionen in Technologieinfrastruktur

Wettbewerbspositionierung

Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:

  • Proprietäre Underwriting -Technologie
  • Diversifiziertes Kredit -Portfolio
  • Starke regionale Kreditvergabe Präsenz in 12 Staaten

Umsatzwachstumsprojektionen

Jahr Projizierte Einnahmen Wachstum des Jahr für das Jahr
2024 385 Millionen US -Dollar 4.2%
2025 402 Millionen Dollar 4.5%

DCF model

Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template

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