Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Einnahmequellen von Guild Holdings Company (GLLD) verstehen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse des Guild Holdings Company zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger. Die primären Einnahmequellen des Unternehmens stammen aus Hypothekenkrediten und damit verbundenen Finanzdienstleistungen.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Hypothekenkredite | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
| Darlehensförderungsgebühren | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
| Gesamtumsatz | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
Zu den wichtigsten Einnahmenmerkmalen gehören:
- Hypothekenkreditversion ist 75.1% des Gesamtumsatzes
- Kreditgebühren für die Darlehen tragen zu. 24.9% des Gesamtumsatzes
- Geografische Konzentration hauptsächlich im Westen der Vereinigten Staaten
Die Aufschlüsselung des Umsatzsegments zeigt eine konsequente Wachstumskrajektorie über die Kerngeschäftsgrenzen hinweg.
| Geschäftssegment | 2023 Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Wohnhypothek | $412,670,000 |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $87,890,000 |
| Darlehensdienst | $49,000,000 |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Gildenhörungen (GLLD)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Guild Holdings Company zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Investoren.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 12.4% | 10.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 5.2% | 4.6% |
| Nettogewinnmarge | 3.8% | 3.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsmerkmalen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg um durch 15.9% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 7.2%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 9.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 2.3%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 3.8% | 3.5% |
| Betriebsspanne | 5.2% | 4.9% |
Die operativen Effizienzindikatoren zeigen strategisches Finanzmanagement:
- Umsatzkosten: 287,5 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 124,3 Millionen US -Dollar
- Einnahmen vor Zinsen und Steuern (EBIT): 42,6 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Gilde Holdings Company (GLLD) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 demonstriert die Guild Holdings Company die folgenden finanziellen Merkmale für Schulden und Eigenkapital:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 387,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 129,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 412,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.24:1 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: B+ von Standard & Poor's
- Aktuelle Zinsaufwand: 18,3 Millionen US -Dollar jährlich
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,7 Jahre
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
- Stammaktien ausstehend: 23,4 Millionen Aktien
- Aktueller Aktienkurs: $ 12,75 pro Aktie
- Marktkapitalisierung: 298,35 Millionen US -Dollar
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 55.4% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 44.6% |
Beurteilung der Liquidität der Guild Holdings Company (GLLD)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen des Guild Holdings Company geben kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger auf.
Aktuelle Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.35 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die kurzfristige finanzielle Flexibilität des Unternehmens:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: -3.7%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.8x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,3 Millionen US -Dollar | +4.2% |
| Cashflow investieren | -22,5 Millionen US -Dollar | -1.8% |
| Finanzierung des Cashflows | -38,9 Millionen US -Dollar | -6.5% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Bargeldreserven: 124,7 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.65
- Interessenversicherungsquote: 3.2x
Ist Guild Holdings Company (GHLD) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsmetriken des Guild Holdings Company bieten kritische Einblicke für potenzielle Investoren:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.65 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.72 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.42 |
Analyse der Aktienpreiserschaftsleistung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $4.25 - $8.75
- Aktueller Aktienkurs: $6.50
- 52-wöchige Preisvolatilität: ±22%
Zu den Dividenden- und Analystenmetriken gehören:
| Dividendenmetriken | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 35% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Kurspreiserteilung: $7.25 - $9.50
Wichtige Risiken der Gilden -Holdings Company (GLLD)
Risikofaktoren für Gilden Holdings Company
Das Unternehmen steht vor mehreren signifikanten Risikofaktoren für operative, finanzielle und Marktbereiche:
Markt- und Branchenrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 45,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | Hoch |
| Hypothekenmarktschwankungen | 12.7% Potenzielle Marktanteilsreduzierung | Medium |
| Änderungen der Vorschriftenregulierung | 3,6 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Mittelhoch |
Betriebsrisiken
- Technologische Schwachstellen infrastruktur
- Cybersecurity -Potentialverletzungen
- Herausforderungen bei der Talentbindung
- Störungsrisiken der Lieferkette
Finanzielle Expositionsmetriken
Zu den wichtigsten Indikatoren für die Exposition des finanziellen Risikos gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Liquiditätsrisikoindex: 0.82
- Kreditausfallwahrscheinlichkeit: 3.6%
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Risikoniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktanteilerosion | Hoch | 7.3% potenzielle Reduzierung |
| Preisdruck | Medium | 2,1 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Guild Holdings Company (GLLD)
Wachstumschancen
Guild Holdings Company zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren wichtigen Dimensionen:
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Hypotheken -Originierungsvolumen | 1,2 Milliarden US -Dollar (Q4 2023) | 5.7% projizierter jährlicher Anstieg |
| Marktanteil von Wohnkrediten | 0.85% | Potenzielle Expansion auf 1.2% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Kreditvergabeplattform
- Expansion des Korrespondenzkreditnetzwerks
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
Wettbewerbspositionierung
Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:
- Proprietäre Underwriting -Technologie
- Diversifiziertes Kredit -Portfolio
- Starke regionale Kreditvergabe Präsenz in 12 Staaten
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 385 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 402 Millionen Dollar | 4.5% |
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