Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Compreensão da Guild Holdings Company (GHLD) fluxos de receita
Análise de receita
A análise de receita da Guild Holdings Company revela informações financeiras críticas para os investidores. Os fluxos de receita primária da empresa são derivados de empréstimos hipotecários e serviços financeiros relacionados.
| Categoria de receita | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
| Taxas de originação de empréstimos | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
| Receita total | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
As principais características da receita incluem:
- Os empréstimos hipotecários representam 75.1% de receita total
- Taxas de originação de empréstimos contribuem 24.9% de receita total
- Concentração geográfica principalmente no oeste dos Estados Unidos
A quebra do segmento de receita demonstra trajetória de crescimento consistente nas principais linhas de negócios.
| Segmento de negócios | 2023 Contribuição da receita |
|---|---|
| Hipoteca residencial | $412,670,000 |
| Empréstimos comerciais | $87,890,000 |
| Manutenção de empréstimos | $49,000,000 |
Um profundo mergulho na Guild Holdings Company (GHLD) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Guild Holdings Company revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 12.4% | 10.7% |
| Margem de lucro operacional | 5.2% | 4.6% |
| Margem de lucro líquido | 3.8% | 3.1% |
As principais características de lucratividade incluem:
- O lucro bruto aumentou em 15.9% ano a ano
- Despesas operacionais como porcentagem de receita: 7.2%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 2.3%
As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram posicionamento competitivo:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 3.8% | 3.5% |
| Margem operacional | 5.2% | 4.9% |
Os indicadores de eficiência operacional revelam gestão financeira estratégica:
- Custo da receita: US $ 287,5 milhões
- Despesas operacionais: US $ 124,3 milhões
- Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): US $ 42,6 milhões
Dívida vs. patrimônio: como a Guild Holdings Company (GHLD) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a Guild Holdings Company demonstra as seguintes características financeiras de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 387,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 129,2 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 412,5 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.24:1 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: B+ da Standard & Poor's
- Despesa de juros atual: US $ 18,3 milhões anualmente
- Maturidade média da dívida: 5,7 anos
Aparecimento de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 23,4 milhões de ações
- Preço atual das ações: US $ 12,75 por ação
- Capitalização de mercado: US $ 298,35 milhões
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 55.4% |
| Financiamento de ações | 44.6% |
Avaliando a liquidez da empresa Guild Holdings (GHLD)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da Guild Holdings Company revelam informações financeiras críticas para possíveis investidores.
Razões de liquidez atuais
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.50 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.35 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram a flexibilidade financeira de curto prazo da empresa:
- Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -3.7%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.8x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões | +4.2% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,5 milhões | -1.8% |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 38,9 milhões | -6.5% |
Indicadores de risco de liquidez
- Reservas de caixa: US $ 124,7 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 1.65
- Taxa de cobertura de juros: 3.2x
A Guild Holdings Company (GHLD) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação da Guild Holdings Company fornecem informações críticas para possíveis investidores:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.65 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.72 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.42 |
A análise de desempenho do preço das ações revela as seguintes tendências principais:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $4.25 - $8.75
- Preço atual das ações: $6.50
- Volatilidade dos preços de 52 semanas: ±22%
As métricas de dividendos e analistas incluem:
| Métricas de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 35% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
Faixa de preço -alvo: $7.25 - $9.50
Riscos -chave enfrentados pela Guild Holdings Company (GHLD)
Fatores de risco para a empresa de participações da guilda
A empresa enfrenta vários fatores de risco significativos nos domínios operacionais, financeiros e de mercado:
Riscos de mercado e indústria
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | US $ 45,2 milhões impacto potencial da receita | Alto |
| Flutuações do mercado de hipotecas | 12.7% redução potencial de participação de mercado | Médio |
| Mudanças de conformidade regulatória | US $ 3,6 milhões custos potenciais de conformidade | Médio-alto |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidade da infraestrutura tecnológica
- Violações potenciais de segurança cibernética
- Desafios de retenção de talentos
- Riscos de interrupção da cadeia de suprimentos
Métricas de exposição financeira
Os principais indicadores de exposição ao risco financeiro incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Índice de Risco de Liquidez: 0.82
- Probabilidade padrão de crédito: 3.6%
Riscos competitivos da paisagem
| Fator competitivo | Nível de risco | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Erosão de participação de mercado | Alto | 7.3% redução potencial |
| Pressão de preços | Médio | US $ 2,1 milhões impacto potencial da receita |
Perspectivas de crescimento futuro da Guild Holdings Company (GHLD)
Oportunidades de crescimento
A Guild Holdings Company demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões -chave:
Oportunidades de expansão de mercado
| Métrica de crescimento | Status atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Volume de originação hipotecária | US $ 1,2 bilhão (Q4 2023) | 5.7% Aumento anual projetado |
| Participação de mercado de empréstimos residenciais | 0.85% | Expansão potencial para 1.2% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Aprimoramento da plataforma de empréstimos digitais
- Expansão da rede de empréstimos correspondentes
- Investimento de infraestrutura de tecnologia
Posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem:
- Tecnologia de subscrição proprietária
- Portfólio de empréstimos diversificados
- Forte presença regional de empréstimos em 12 estados
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 385 milhões | 4.2% |
| 2025 | US $ 402 milhões | 4.5% |
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