Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Compreensão da Guild Holdings Company (GHLD) fluxos de receita
Análise de receita
A análise de receita da Guild Holdings Company revela informações financeiras críticas para os investidores. Os fluxos de receita primária da empresa são derivados de empréstimos hipotecários e serviços financeiros relacionados.
Categoria de receita | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Variação percentual |
---|---|---|---|
Empréstimos hipotecários | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
Taxas de originação de empréstimos | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
Receita total | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
As principais características da receita incluem:
- Os empréstimos hipotecários representam 75.1% de receita total
- Taxas de originação de empréstimos contribuem 24.9% de receita total
- Concentração geográfica principalmente no oeste dos Estados Unidos
A quebra do segmento de receita demonstra trajetória de crescimento consistente nas principais linhas de negócios.
Segmento de negócios | 2023 Contribuição da receita |
---|---|
Hipoteca residencial | $412,670,000 |
Empréstimos comerciais | $87,890,000 |
Manutenção de empréstimos | $49,000,000 |
Um profundo mergulho na Guild Holdings Company (GHLD) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Guild Holdings Company revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 12.4% | 10.7% |
Margem de lucro operacional | 5.2% | 4.6% |
Margem de lucro líquido | 3.8% | 3.1% |
As principais características de lucratividade incluem:
- O lucro bruto aumentou em 15.9% ano a ano
- Despesas operacionais como porcentagem de receita: 7.2%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 2.3%
As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram posicionamento competitivo:
Métrica | Empresa | Média da indústria |
---|---|---|
Margem de lucro líquido | 3.8% | 3.5% |
Margem operacional | 5.2% | 4.9% |
Os indicadores de eficiência operacional revelam gestão financeira estratégica:
- Custo da receita: US $ 287,5 milhões
- Despesas operacionais: US $ 124,3 milhões
- Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): US $ 42,6 milhões
Dívida vs. patrimônio: como a Guild Holdings Company (GHLD) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a Guild Holdings Company demonstra as seguintes características financeiras de dívida e patrimônio:
Métrica de dívida | Quantia |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 387,6 milhões |
Dívida total de curto prazo | US $ 129,2 milhões |
Equidade dos acionistas | US $ 412,5 milhões |
Relação dívida / patrimônio | 1.24:1 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: B+ da Standard & Poor's
- Despesa de juros atual: US $ 18,3 milhões anualmente
- Maturidade média da dívida: 5,7 anos
Aparecimento de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 23,4 milhões de ações
- Preço atual das ações: US $ 12,75 por ação
- Capitalização de mercado: US $ 298,35 milhões
Fonte de financiamento | Percentagem |
---|---|
Financiamento da dívida | 55.4% |
Financiamento de ações | 44.6% |
Avaliando a liquidez da empresa Guild Holdings (GHLD)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da Guild Holdings Company revelam informações financeiras críticas para possíveis investidores.
Razões de liquidez atuais
Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
---|---|---|
Proporção atual | 1.45 | 1.50 |
Proporção rápida | 1.22 | 1.35 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram a flexibilidade financeira de curto prazo da empresa:
- Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -3.7%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.8x
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
---|---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões | +4.2% |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,5 milhões | -1.8% |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 38,9 milhões | -6.5% |
Indicadores de risco de liquidez
- Reservas de caixa: US $ 124,7 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 1.65
- Taxa de cobertura de juros: 3.2x
A Guild Holdings Company (GHLD) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação da Guild Holdings Company fornecem informações críticas para possíveis investidores:
Métrica de avaliação | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 8.65 |
Proporção de preço-livro (P/B) | 0.72 |
Valor corporativo/ebitda | 6.42 |
A análise de desempenho do preço das ações revela as seguintes tendências principais:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $4.25 - $8.75
- Preço atual das ações: $6.50
- Volatilidade dos preços de 52 semanas: ±22%
As métricas de dividendos e analistas incluem:
Métricas de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento de dividendos | 3.2% |
Taxa de pagamento | 35% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
Faixa de preço -alvo: $7.25 - $9.50
Riscos -chave enfrentados pela Guild Holdings Company (GHLD)
Fatores de risco para a empresa de participações da guilda
A empresa enfrenta vários fatores de risco significativos nos domínios operacionais, financeiros e de mercado:
Riscos de mercado e indústria
Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
---|---|---|
Volatilidade da taxa de juros | US $ 45,2 milhões impacto potencial da receita | Alto |
Flutuações do mercado de hipotecas | 12.7% redução potencial de participação de mercado | Médio |
Mudanças de conformidade regulatória | US $ 3,6 milhões custos potenciais de conformidade | Médio-alto |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidade da infraestrutura tecnológica
- Violações potenciais de segurança cibernética
- Desafios de retenção de talentos
- Riscos de interrupção da cadeia de suprimentos
Métricas de exposição financeira
Os principais indicadores de exposição ao risco financeiro incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Índice de Risco de Liquidez: 0.82
- Probabilidade padrão de crédito: 3.6%
Riscos competitivos da paisagem
Fator competitivo | Nível de risco | Impacto potencial |
---|---|---|
Erosão de participação de mercado | Alto | 7.3% redução potencial |
Pressão de preços | Médio | US $ 2,1 milhões impacto potencial da receita |
Perspectivas de crescimento futuro da Guild Holdings Company (GHLD)
Oportunidades de crescimento
A Guild Holdings Company demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões -chave:
Oportunidades de expansão de mercado
Métrica de crescimento | Status atual | Crescimento projetado |
---|---|---|
Volume de originação hipotecária | US $ 1,2 bilhão (Q4 2023) | 5.7% Aumento anual projetado |
Participação de mercado de empréstimos residenciais | 0.85% | Expansão potencial para 1.2% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Aprimoramento da plataforma de empréstimos digitais
- Expansão da rede de empréstimos correspondentes
- Investimento de infraestrutura de tecnologia
Posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem:
- Tecnologia de subscrição proprietária
- Portfólio de empréstimos diversificados
- Forte presença regional de empréstimos em 12 estados
Projeções de crescimento de receita
Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2024 | US $ 385 milhões | 4.2% |
2025 | US $ 402 milhões | 4.5% |
Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.