Breaking Down Guild Holdings Company (GHLD) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Breaking Down Guild Holdings Company (GHLD) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Financial - Mortgages | NYSE

Guild Holdings Company (GHLD) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Compreensão da Guild Holdings Company (GHLD) fluxos de receita

Análise de receita

A análise de receita da Guild Holdings Company revela informações financeiras críticas para os investidores. Os fluxos de receita primária da empresa são derivados de empréstimos hipotecários e serviços financeiros relacionados.

Categoria de receita 2022 valor ($) 2023 valor ($) Variação percentual
Empréstimos hipotecários 378,450,000 412,670,000 +9.03%
Taxas de originação de empréstimos 124,560,000 136,890,000 +9.89%
Receita total 503,010,000 549,560,000 +9.25%

As principais características da receita incluem:

  • Os empréstimos hipotecários representam 75.1% de receita total
  • Taxas de originação de empréstimos contribuem 24.9% de receita total
  • Concentração geográfica principalmente no oeste dos Estados Unidos

A quebra do segmento de receita demonstra trajetória de crescimento consistente nas principais linhas de negócios.

Segmento de negócios 2023 Contribuição da receita
Hipoteca residencial $412,670,000
Empréstimos comerciais $87,890,000
Manutenção de empréstimos $49,000,000



Um profundo mergulho na Guild Holdings Company (GHLD) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da Guild Holdings Company revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 12.4% 10.7%
Margem de lucro operacional 5.2% 4.6%
Margem de lucro líquido 3.8% 3.1%

As principais características de lucratividade incluem:

  • O lucro bruto aumentou em 15.9% ano a ano
  • Despesas operacionais como porcentagem de receita: 7.2%
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.6%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 2.3%

As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram posicionamento competitivo:

Métrica Empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 3.8% 3.5%
Margem operacional 5.2% 4.9%

Os indicadores de eficiência operacional revelam gestão financeira estratégica:

  • Custo da receita: US $ 287,5 milhões
  • Despesas operacionais: US $ 124,3 milhões
  • Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): US $ 42,6 milhões



Dívida vs. patrimônio: como a Guild Holdings Company (GHLD) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir do quarto trimestre 2023, a Guild Holdings Company demonstra as seguintes características financeiras de dívida e patrimônio:

Métrica de dívida Quantia
Dívida total de longo prazo US $ 387,6 ​​milhões
Dívida total de curto prazo US $ 129,2 milhões
Equidade dos acionistas US $ 412,5 milhões
Relação dívida / patrimônio 1.24:1

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: B+ da Standard & Poor's
  • Despesa de juros atual: US $ 18,3 milhões anualmente
  • Maturidade média da dívida: 5,7 anos

Aparecimento de financiamento de ações:

  • Ações ordinárias em circulação: 23,4 milhões de ações
  • Preço atual das ações: US $ 12,75 por ação
  • Capitalização de mercado: US $ 298,35 milhões
Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento da dívida 55.4%
Financiamento de ações 44.6%



Avaliando a liquidez da empresa Guild Holdings (GHLD)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez da Guild Holdings Company revelam informações financeiras críticas para possíveis investidores.

Razões de liquidez atuais

Métrica de liquidez Valor Referência da indústria
Proporção atual 1.45 1.50
Proporção rápida 1.22 1.35

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram a flexibilidade financeira de curto prazo da empresa:

  • Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: -3.7%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 2.8x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia Variação percentual
Fluxo de caixa operacional US $ 67,3 milhões +4.2%
Investindo fluxo de caixa -US $ 22,5 milhões -1.8%
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 38,9 milhões -6.5%

Indicadores de risco de liquidez

  • Reservas de caixa: US $ 124,7 milhões
  • Relação dívida / patrimônio: 1.65
  • Taxa de cobertura de juros: 3.2x



A Guild Holdings Company (GHLD) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas de avaliação da Guild Holdings Company fornecem informações críticas para possíveis investidores:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.65
Proporção de preço-livro (P/B) 0.72
Valor corporativo/ebitda 6.42

A análise de desempenho do preço das ações revela as seguintes tendências principais:

  • Faixa de preço das ações de 12 meses: $4.25 - $8.75
  • Preço atual das ações: $6.50
  • Volatilidade dos preços de 52 semanas: ±22%

As métricas de dividendos e analistas incluem:

Métricas de dividendos Valor
Rendimento de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento 35%

Recomendações de analistas quebram:

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 40%
  • Vender recomendações: 15%

Faixa de preço -alvo: $7.25 - $9.50




Riscos -chave enfrentados pela Guild Holdings Company (GHLD)

Fatores de risco para a empresa de participações da guilda

A empresa enfrenta vários fatores de risco significativos nos domínios operacionais, financeiros e de mercado:

Riscos de mercado e indústria

Categoria de risco Impacto potencial Probabilidade
Volatilidade da taxa de juros US $ 45,2 milhões impacto potencial da receita Alto
Flutuações do mercado de hipotecas 12.7% redução potencial de participação de mercado Médio
Mudanças de conformidade regulatória US $ 3,6 milhões custos potenciais de conformidade Médio-alto

Riscos operacionais

  • Vulnerabilidade da infraestrutura tecnológica
  • Violações potenciais de segurança cibernética
  • Desafios de retenção de talentos
  • Riscos de interrupção da cadeia de suprimentos

Métricas de exposição financeira

Os principais indicadores de exposição ao risco financeiro incluem:

  • Relação dívida / patrimônio: 1.45
  • Índice de Risco de Liquidez: 0.82
  • Probabilidade padrão de crédito: 3.6%

Riscos competitivos da paisagem

Fator competitivo Nível de risco Impacto potencial
Erosão de participação de mercado Alto 7.3% redução potencial
Pressão de preços Médio US $ 2,1 milhões impacto potencial da receita



Perspectivas de crescimento futuro da Guild Holdings Company (GHLD)

Oportunidades de crescimento

A Guild Holdings Company demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões -chave:

Oportunidades de expansão de mercado

Métrica de crescimento Status atual Crescimento projetado
Volume de originação hipotecária US $ 1,2 bilhão (Q4 2023) 5.7% Aumento anual projetado
Participação de mercado de empréstimos residenciais 0.85% Expansão potencial para 1.2%

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Aprimoramento da plataforma de empréstimos digitais
  • Expansão da rede de empréstimos correspondentes
  • Investimento de infraestrutura de tecnologia

Posicionamento competitivo

As principais vantagens competitivas incluem:

  • Tecnologia de subscrição proprietária
  • Portfólio de empréstimos diversificados
  • Forte presença regional de empréstimos em 12 estados

Projeções de crescimento de receita

Ano Receita projetada Crescimento ano a ano
2024 US $ 385 milhões 4.2%
2025 US $ 402 milhões 4.5%

DCF model

Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.