Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Guild Holdings (GHLD)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات لشركة Guild Holdings عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين. تدفقات الإيرادات الأساسية للشركة مستمدة من إقراض الرهن العقاري والخدمات المالية ذات الصلة.
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إقراض الرهن العقاري | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
| رسوم إنشاء القرض | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
| إجمالي الإيرادات | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
تتضمن خصائص الإيرادات الرئيسية:
- يمثل إقراض الرهن العقاري 75.1% من إجمالي الإيرادات
- تساهم رسوم إنشاء القرض 24.9% من إجمالي الإيرادات
- التركيز الجغرافي في المقام الأول في غرب الولايات المتحدة
يوضح انهيار قطاع الإيرادات مسار نمو ثابت عبر خطوط الأعمال الأساسية.
| قطاع الأعمال | 2023 مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الرهن العقاري السكني | $412,670,000 |
| الإقراض التجاري | $87,890,000 |
| خدمة القرض | $49,000,000 |
غوص عميق في ربحية شركة Guild Holdings (GHLD)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة Guild Holdings عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 12.4% | 10.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 5.2% | 4.6% |
| صافي هامش الربح | 3.8% | 3.1% |
تتضمن خصائص الربحية الرئيسية:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 15.9% سنة سنة
- نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 7.2%
- العودة على الأسهم (ROE): 9.6%
- العودة على الأصول (ROA): 2.3%
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة وضعًا تنافسيًا:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 3.8% | 3.5% |
| هامش التشغيل | 5.2% | 4.9% |
تكشف مؤشرات الكفاءة التشغيلية عن الإدارة المالية الاستراتيجية:
- تكلفة الإيرادات: 287.5 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 124.3 مليون دولار
- الأرباح قبل الفائدة والضرائب (EBIT): 42.6 مليون دولار
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Guild Holdings Company (GHLD) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح شركة Guild Holdings الخصائص المالية للديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 387.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 129.2 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 412.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.24:1 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: B+ من Standard & Poor's
- مصاريف الفائدة الحالية: 18.3 مليون دولار سنويا
- متوسط استحقاق الديون: 5.7 سنوات
انهيار تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 23.4 مليون سهم
- سعر السهم الحالي: 12.75 دولار للسهم
- القيمة السوقية: 298.35 مليون دولار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 55.4% |
| تمويل الأسهم | 44.6% |
تقييم سيولة Guild Holdings Company (GHLD)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة التابعة لشركة Guild Holdings عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.35 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية على المدى القصير للشركة:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: -3.7%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.8x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار | +4.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -22.5 مليون دولار | -1.8% |
| تمويل التدفق النقدي | -38.9 مليون دولار | -6.5% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 124.7 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.65
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
هل شركة Guild Holdings (GHLD) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس تقييم شركة Guild Holdings رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.65 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.72 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.42 |
يكشف تحليل أداء سعر السهم عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $4.25 - $8.75
- سعر السهم الحالي: $6.50
- تقلب الأسعار لمدة 52 أسبوعًا: ±22%
تشمل مقاييس الأرباح والمحلل:
| مقاييس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 35% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
النطاق السعري المستهدف: $7.25 - $9.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Guild Holdings Company (GHLD)
عوامل الخطر لشركة Guild Holdings
تواجه الشركة عوامل خطر مهمة متعددة عبر المجالات التشغيلية والمالية والسوقية:
مخاطر السوق والصناعة
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 45.2 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | عالي |
| تقلبات سوق الرهن العقاري | 12.7% الحد من حصتها في السوق المحتملة | واسطة |
| تغييرات الامتثال التنظيمية | 3.6 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | متوسطة |
المخاطر التشغيلية
- تعرض البنية التحتية التكنولوجية
- الأمن السيبراني خرقات محتملة
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
- مخاطر تعطيل سلسلة التوريد
مقاييس التعرض المالي
تشمل مؤشرات التعرض للمخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- مؤشر مخاطر السيولة: 0.82
- الاحتمال الافتراضي الائتماني: 3.6%
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| عامل تنافسي | مستوى المخاطر | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| حصة السوق تآكل | عالي | 7.3% الحد المحتمل |
| ضغط التسعير | واسطة | 2.1 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Guild Holdings (GHLD)
فرص النمو
توضح شركة Guild Holdings استراتيجيات النمو المحتملة من خلال عدة أبعاد رئيسية:
فرص التوسع في السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| حجم إنشاء الرهن العقاري | 1.2 مليار دولار (Q4 2023) | 5.7% الزيادة السنوية المتوقعة |
| حصة سوق الإقراض السكني | 0.85% | التوسع المحتمل ل 1.2% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز منصة الإقراض الرقمي
- توسيع شبكة الإقراض المراسلة
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا
تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- تكنولوجيا الاكتتاب الملكية
- محفظة الإقراض المتنوعة
- حضور إقليمي قوي في 12 الدول
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 385 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 402 مليون دولار | 4.5% |
Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.