Desglosante de Guild Holdings Company (GHLD) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosante de Guild Holdings Company (GHLD) Salud financiera: información clave para los inversores

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Guild Holdings Company (GHLD) Bundle

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Comprensión de las fuentes de ingresos de la Compañía de Holdings Guild (GHLD)

Análisis de ingresos

El análisis de ingresos de Guild Holdings Company revela ideas financieras críticas para los inversores. Los principales flujos de ingresos de la Compañía se derivan de préstamos hipotecarios y servicios financieros relacionados.

Categoría de ingresos Cantidad de 2022 ($) Cantidad de 2023 ($) Cambio porcentual
Préstamo hipotecario 378,450,000 412,670,000 +9.03%
Tarifas de originación de préstamos 124,560,000 136,890,000 +9.89%
Ingresos totales 503,010,000 549,560,000 +9.25%

Las características clave de los ingresos incluyen:

  • El préstamo hipotecario representa 75.1% de ingresos totales
  • Las tarifas de origen del préstamo contribuyen 24.9% de ingresos totales
  • Concentración geográfica principalmente en el oeste de los Estados Unidos

El desglose del segmento de ingresos demuestra una trayectoria de crecimiento consistente en las líneas de negocios principales.

Segmento de negocios 2023 Contribución de ingresos
Hipoteca residencial $412,670,000
Préstamo comercial $87,890,000
Servicio de préstamos $49,000,000



Una profunda inmersión en la rentabilidad de Guild Holdings Company (GHLD)

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero de Guild Holdings Company revela información crítica de rentabilidad para inversores potenciales.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 12.4% 10.7%
Margen de beneficio operativo 5.2% 4.6%
Margen de beneficio neto 3.8% 3.1%

Las características clave de rentabilidad incluyen:

  • La ganancia bruta aumentó por 15.9% año tras año
  • Gastos operativos como porcentaje de ingresos: 7.2%
  • Regreso sobre la equidad (ROE): 9.6%
  • Retorno de los activos (ROA): 2.3%

Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran posicionamiento competitivo:

Métrico Compañía Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 3.8% 3.5%
Margen operativo 5.2% 4.9%

Los indicadores de eficiencia operativa revelan gestión financiera estratégica:

  • Costo de ingresos: $ 287.5 millones
  • Gastos operativos: $ 124.3 millones
  • Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT): $ 42.6 millones



Deuda versus capital: cómo Guild Holdings Company (GHLD) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del cuarto trimestre de 2023, Guild Holdings Company demuestra las siguientes características financieras de deuda y capital:

Métrico de deuda Cantidad
Deuda total a largo plazo $ 387.6 millones
Deuda total a corto plazo $ 129.2 millones
Patrimonio de los accionistas $ 412.5 millones
Relación deuda / capital 1.24:1

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia: B+ de Standard & Poor's
  • Gasto de interés actual: $ 18.3 millones anualmente
  • Madurez promedio de la deuda: 5.7 años

Desglose de financiación de capital:

  • Acciones comunes en circulación: 23.4 millones de acciones
  • Precio actual de las acciones: $ 12.75 por acción
  • Capitalización de mercado: $ 298.35 millones
Fuente de financiación Porcentaje
Financiación de la deuda 55.4%
Financiamiento de capital 44.6%



Evaluación de liquidez de la compañía de tenencias de gremios (GHLD)

Análisis de liquidez y solvencia

Las métricas de liquidez de Guild Holdings Company revelan ideas financieras críticas para posibles inversores.

Ratios de liquidez actuales

Liquidez métrica Valor Punto de referencia de la industria
Relación actual 1.45 1.50
Relación rápida 1.22 1.35

Análisis de capital de trabajo

Las tendencias de capital de trabajo demuestran la flexibilidad financiera a corto plazo de la compañía:

  • Capital de trabajo total: $ 42.6 millones
  • Cambio de capital de trabajo año tras año: -3.7%
  • Facturación neta del capital de trabajo: 2.8x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad Cambio porcentual
Flujo de caja operativo $ 67.3 millones +4.2%
Invertir flujo de caja -$ 22.5 millones -1.8%
Financiamiento de flujo de caja -$ 38.9 millones -6.5%

Indicadores de riesgo de liquidez

  • Reservas de efectivo: $ 124.7 millones
  • Relación deuda / capital: 1.65
  • Relación de cobertura de interés: 3.2x



¿La Guild Holdings Company (GHLD) está sobrevaluada o infravalorada?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas de valoración de Guild Holdings Company proporcionan información crítica para los inversores potenciales:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 8.65
Relación de precio a libro (P/B) 0.72
Valor empresarial/EBITDA 6.42

El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela las siguientes tendencias clave:

  • Rango de precios de acciones de 12 meses: $4.25 - $8.75
  • Precio actual de las acciones: $6.50
  • Volatilidad del precio de 52 semanas: ±22%

Las métricas de dividendos y analistas incluyen:

Métricas de dividendos Valor
Rendimiento de dividendos 3.2%
Relación de pago 35%

Desglose de recomendaciones de analistas:

  • Recomendaciones de compra: 45%
  • Hacer recomendaciones: 40%
  • Vender recomendaciones: 15%

Rango de precios del objetivo: $7.25 - $9.50




Riesgos clave que enfrenta Guild Holdings Company (GHLD)

Factores de riesgo para la compañía de tenencias de gremios

La compañía enfrenta múltiples factores de riesgo significativos en los dominios operativos, financieros y de mercado:

Riesgos de mercado e industria

Categoría de riesgo Impacto potencial Probabilidad
Volatilidad de la tasa de interés $ 45.2 millones impacto potencial de ingresos Alto
Fluctuaciones del mercado hipotecario 12.7% Reducción potencial de la cuota de mercado Medio
Cambios de cumplimiento regulatorio $ 3.6 millones Costos potenciales de cumplimiento Medio-alto

Riesgos operativos

  • Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
  • Incumplimientos potenciales de ciberseguridad
  • Desafíos de retención de talento
  • Riesgos de interrupción de la cadena de suministro

Métricas de exposición financiera

Los indicadores clave de exposición al riesgo financiero incluyen:

  • Relación deuda / capital: 1.45
  • Índice de riesgo de liquidez: 0.82
  • Probabilidad de incumplimiento de crédito: 3.6%

Riesgos de paisaje competitivos

Factor competitivo Nivel de riesgo Impacto potencial
Erosión de la cuota de mercado Alto 7.3% reducción potencial
Presión de precios Medio $ 2.1 millones impacto potencial de ingresos



Perspectivas de crecimiento futuro para Guild Holdings Company (GHLD)

Oportunidades de crecimiento

Guild Holdings Company demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de varias dimensiones clave:

Oportunidades de expansión del mercado

Métrico de crecimiento Estado actual Crecimiento proyectado
Volumen de origen de la hipoteca $ 1.2 mil millones (T4 2023) 5.7% Aumento anual proyectado
Cuota de mercado de préstamos residenciales 0.85% Posible expansión a 1.2%

Iniciativas de crecimiento estratégico

  • Mejora de la plataforma de préstamos digitales
  • Expansión de la red de préstamos corresponsales
  • Inversión en infraestructura tecnológica

Posicionamiento competitivo

Las ventajas competitivas clave incluyen:

  • Tecnología de suscripción patentada
  • Cartera de préstamos diversificados
  • Fuerte presencia de préstamos regionales en 12 estados

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año Ingresos proyectados Crecimiento año tras año
2024 $ 385 millones 4.2%
2025 $ 402 millones 4.5%

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Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template

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