Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de la Compañía de Holdings Guild (GHLD)
Análisis de ingresos
El análisis de ingresos de Guild Holdings Company revela ideas financieras críticas para los inversores. Los principales flujos de ingresos de la Compañía se derivan de préstamos hipotecarios y servicios financieros relacionados.
| Categoría de ingresos | Cantidad de 2022 ($) | Cantidad de 2023 ($) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Préstamo hipotecario | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
| Tarifas de originación de préstamos | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
| Ingresos totales | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
Las características clave de los ingresos incluyen:
- El préstamo hipotecario representa 75.1% de ingresos totales
- Las tarifas de origen del préstamo contribuyen 24.9% de ingresos totales
- Concentración geográfica principalmente en el oeste de los Estados Unidos
El desglose del segmento de ingresos demuestra una trayectoria de crecimiento consistente en las líneas de negocios principales.
| Segmento de negocios | 2023 Contribución de ingresos |
|---|---|
| Hipoteca residencial | $412,670,000 |
| Préstamo comercial | $87,890,000 |
| Servicio de préstamos | $49,000,000 |
Una profunda inmersión en la rentabilidad de Guild Holdings Company (GHLD)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de Guild Holdings Company revela información crítica de rentabilidad para inversores potenciales.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 12.4% | 10.7% |
| Margen de beneficio operativo | 5.2% | 4.6% |
| Margen de beneficio neto | 3.8% | 3.1% |
Las características clave de rentabilidad incluyen:
- La ganancia bruta aumentó por 15.9% año tras año
- Gastos operativos como porcentaje de ingresos: 7.2%
- Regreso sobre la equidad (ROE): 9.6%
- Retorno de los activos (ROA): 2.3%
Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran posicionamiento competitivo:
| Métrico | Compañía | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 3.8% | 3.5% |
| Margen operativo | 5.2% | 4.9% |
Los indicadores de eficiencia operativa revelan gestión financiera estratégica:
- Costo de ingresos: $ 287.5 millones
- Gastos operativos: $ 124.3 millones
- Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT): $ 42.6 millones
Deuda versus capital: cómo Guild Holdings Company (GHLD) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, Guild Holdings Company demuestra las siguientes características financieras de deuda y capital:
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 387.6 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 129.2 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 412.5 millones |
| Relación deuda / capital | 1.24:1 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia: B+ de Standard & Poor's
- Gasto de interés actual: $ 18.3 millones anualmente
- Madurez promedio de la deuda: 5.7 años
Desglose de financiación de capital:
- Acciones comunes en circulación: 23.4 millones de acciones
- Precio actual de las acciones: $ 12.75 por acción
- Capitalización de mercado: $ 298.35 millones
| Fuente de financiación | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 55.4% |
| Financiamiento de capital | 44.6% |
Evaluación de liquidez de la compañía de tenencias de gremios (GHLD)
Análisis de liquidez y solvencia
Las métricas de liquidez de Guild Holdings Company revelan ideas financieras críticas para posibles inversores.
Ratios de liquidez actuales
| Liquidez métrica | Valor | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.50 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.35 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran la flexibilidad financiera a corto plazo de la compañía:
- Capital de trabajo total: $ 42.6 millones
- Cambio de capital de trabajo año tras año: -3.7%
- Facturación neta del capital de trabajo: 2.8x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 67.3 millones | +4.2% |
| Invertir flujo de caja | -$ 22.5 millones | -1.8% |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 38.9 millones | -6.5% |
Indicadores de riesgo de liquidez
- Reservas de efectivo: $ 124.7 millones
- Relación deuda / capital: 1.65
- Relación de cobertura de interés: 3.2x
¿La Guild Holdings Company (GHLD) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas de valoración de Guild Holdings Company proporcionan información crítica para los inversores potenciales:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 8.65 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.72 |
| Valor empresarial/EBITDA | 6.42 |
El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela las siguientes tendencias clave:
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $4.25 - $8.75
- Precio actual de las acciones: $6.50
- Volatilidad del precio de 52 semanas: ±22%
Las métricas de dividendos y analistas incluyen:
| Métricas de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 3.2% |
| Relación de pago | 35% |
Desglose de recomendaciones de analistas:
- Recomendaciones de compra: 45%
- Hacer recomendaciones: 40%
- Vender recomendaciones: 15%
Rango de precios del objetivo: $7.25 - $9.50
Riesgos clave que enfrenta Guild Holdings Company (GHLD)
Factores de riesgo para la compañía de tenencias de gremios
La compañía enfrenta múltiples factores de riesgo significativos en los dominios operativos, financieros y de mercado:
Riesgos de mercado e industria
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Volatilidad de la tasa de interés | $ 45.2 millones impacto potencial de ingresos | Alto |
| Fluctuaciones del mercado hipotecario | 12.7% Reducción potencial de la cuota de mercado | Medio |
| Cambios de cumplimiento regulatorio | $ 3.6 millones Costos potenciales de cumplimiento | Medio-alto |
Riesgos operativos
- Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
- Incumplimientos potenciales de ciberseguridad
- Desafíos de retención de talento
- Riesgos de interrupción de la cadena de suministro
Métricas de exposición financiera
Los indicadores clave de exposición al riesgo financiero incluyen:
- Relación deuda / capital: 1.45
- Índice de riesgo de liquidez: 0.82
- Probabilidad de incumplimiento de crédito: 3.6%
Riesgos de paisaje competitivos
| Factor competitivo | Nivel de riesgo | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Erosión de la cuota de mercado | Alto | 7.3% reducción potencial |
| Presión de precios | Medio | $ 2.1 millones impacto potencial de ingresos |
Perspectivas de crecimiento futuro para Guild Holdings Company (GHLD)
Oportunidades de crecimiento
Guild Holdings Company demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de varias dimensiones clave:
Oportunidades de expansión del mercado
| Métrico de crecimiento | Estado actual | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Volumen de origen de la hipoteca | $ 1.2 mil millones (T4 2023) | 5.7% Aumento anual proyectado |
| Cuota de mercado de préstamos residenciales | 0.85% | Posible expansión a 1.2% |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Mejora de la plataforma de préstamos digitales
- Expansión de la red de préstamos corresponsales
- Inversión en infraestructura tecnológica
Posicionamiento competitivo
Las ventajas competitivas clave incluyen:
- Tecnología de suscripción patentada
- Cartera de préstamos diversificados
- Fuerte presencia de préstamos regionales en 12 estados
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2024 | $ 385 millones | 4.2% |
| 2025 | $ 402 millones | 4.5% |
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