Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la Guild Holdings Company (GHLD)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de la société Guild Holdings révèle des informations financières critiques pour les investisseurs. Les principaux sources de revenus de la société proviennent des prêts hypothécaires et des services financiers connexes.
| Catégorie de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Prêts hypothécaires | 378,450,000 | 412,670,000 | +9.03% |
| Frais d'origine du prêt | 124,560,000 | 136,890,000 | +9.89% |
| Revenus totaux | 503,010,000 | 549,560,000 | +9.25% |
Les caractéristiques clés des revenus comprennent:
- Les prêts hypothécaires représentent 75.1% de revenus totaux
- Les frais d'origine des prêts contribuent 24.9% de revenus totaux
- Concentration géographique principalement dans l'ouest des États-Unis
La rupture du segment des revenus démontre une trajectoire de croissance cohérente sur les principaux secteurs d'activité.
| Segment d'entreprise | 2023 Contribution des revenus |
|---|---|
| Hypothèque résidentielle | $412,670,000 |
| Prêts commerciaux | $87,890,000 |
| Service de prêt | $49,000,000 |
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Guild Holdings Company (GHLD)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la société Guild Holdings révèle des informations critiques de rentabilité pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 12.4% | 10.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 5.2% | 4.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 3.8% | 3.1% |
Les caractéristiques clés de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a augmenté de 15.9% d'une année à l'autre
- Dépenses d'exploitation en pourcentage de revenus: 7.2%
- Retour à l'équité (ROE): 9.6%
- Retour des actifs (ROA): 2.3%
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 3.8% | 3.5% |
| Marge opérationnelle | 5.2% | 4.9% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle révèlent une gestion financière stratégique:
- Coût des revenus: 287,5 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 124,3 millions de dollars
- Géré avant intérêts et impôts (EBIT): 42,6 millions de dollars
Dette vs Équité: How Guild Holdings Company (GHLD) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, Guild Holdings Company démontre les caractéristiques financières de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 387,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 129,2 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 412,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.24:1 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: B + de Standard & Poor's
- Intérêts actuels frais: 18,3 millions de dollars annuellement
- Maturité moyenne de la dette: 5,7 ans
Répartition du financement des actions:
- Stock ordinaire en circulation: 23,4 millions d'actions
- Prix actuel de l'action: 12,75 $ par action
- Capitalisation boursière: 298,35 millions de dollars
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 55.4% |
| Financement par actions | 44.6% |
Évaluation des liquidités de la Guild Holdings Company (GHLD)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de la société Guild Holdings révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios de liquidité actuels
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.50 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.35 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent la flexibilité financière à court terme de l'entreprise:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: -3.7%
- Renue de roulement net: 2,8x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars | +4.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,5 millions de dollars | -1.8% |
| Financement des flux de trésorerie | - 38,9 millions de dollars | -6.5% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Réserves en espèces: 124,7 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 1.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
La Guild Holdings Company (GHLD) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation de la Guild Holdings Company fournissent des informations critiques aux investisseurs potentiels:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.65 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.72 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.42 |
L'analyse des performances des cours des actions révèle les tendances clés suivantes:
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $4.25 - $8.75
- Prix actuel de l'action: $6.50
- Volatilité des prix de 52 semaines: ±22%
Les mesures de dividendes et d'analystes comprennent:
| Métriques de dividendes | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 35% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Gamme de prix cible: $7.25 - $9.50
Risques clés face à la Guild Holdings Company (GHLD)
Facteurs de risque pour Guild Holdings Company
La société fait face à de multiples facteurs de risque importants dans les domaines opérationnels, financiers et du marché:
Risques du marché et de l'industrie
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 45,2 millions de dollars Impact potentiel des revenus | Haut |
| Fluctuations du marché hypothécaire | 12.7% Réduction potentielle de la part de marché | Moyen |
| Modifications de la conformité réglementaire | 3,6 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Moyen-élevé |
Risques opérationnels
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Violation potentielle de la cybersécurité
- Défis de rétention des talents
- Risques de perturbation de la chaîne d'approvisionnement
Métriques d'exposition financière
Les principaux indicateurs d'exposition aux risques financiers comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Indice de risque de liquidité: 0.82
- Probabilité de défaut de crédit: 3.6%
Risques de paysage concurrentiel
| Facteur compétitif | Niveau de risque | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Érosion des parts de marché | Haut | 7.3% réduction potentielle |
| Pression de tarification | Moyen | 2,1 millions de dollars Impact potentiel des revenus |
Perspectives de croissance futures pour Guild Holdings Company (GHLD)
Opportunités de croissance
Guild Holdings Company démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs dimensions clés:
Opportunités d'extension du marché
| Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Volume d'origine hypothécaire | 1,2 milliard de dollars (Q4 2023) | 5.7% Augmentation annuelle projetée |
| Part de marché des prêts résidentiels | 0.85% | Expansion potentielle à 1.2% |
Initiatives de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme de prêt numérique
- Extension du réseau de prêt correspondant
- Investissement infrastructure technologique
Positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Technologie de souscription propriétaire
- Portfolio de prêt diversifié
- Forte présence de prêts régionaux 12 états
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 385 millions de dollars | 4.2% |
| 2025 | 402 millions de dollars | 4.5% |
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