Breaking Homestreet, Inc. (HMST) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking Homestreet, Inc. (HMST) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle

Get Full Bundle:

TOTAL: $121 $71



Verständnis von Homestreet, Inc. (HMST) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Homestreet, Inc. meldete das gesamte Nettozinserträge von 266,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Geschäftsbanken 158.4 59.5%
Hypothekenbanking 62.7 23.6%
Einzelhandelsbanken 45.1 16.9%

Zu den wichtigsten Umsatzmetriken für 2023 gehören:

  • Nettozinsspanne: 3.87%
  • Nichtinteresse Einkommen: 94,5 Millionen US -Dollar
  • Kreditportfoliowachstum: 6.2%

Der geografische Umsatzaufbruch zeigt eine starke Leistung im Bundesstaat Washington, was ungefähr etwa 78% der gesamten Bankeinnahmen.

Region Umsatzbeitrag
Washington 78%
Oregon 15%
Kalifornien 7%

Die Darlehenszinserträge des Unternehmens erzielten 401,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 mit gewerblichen Immobilienkrediten, die das größte Segment darstellen 42% des gesamten Kreditportfolios.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Homestreet, Inc. (HMST)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 75.3% 72.1%
Betriebsgewinnmarge 22.6% 19.4%
Nettogewinnmarge 16.8% 14.2%

Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über kritische finanzielle Metriken.

  • Der Bruttogewinn stieg aus 187,5 Millionen US -Dollar Zu 214,6 Millionen US -Dollar
  • Betriebsergebnisse stiegen durch 16.3% Jahr-über-Jahr
  • Nettoeinkommen erweitert auf 52,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement und Einnahmeoptimierung.

Effizienzmetrik 2023 Leistung
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.9%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Homestreet, Inc. (HMST) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Homestreet, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:

Schuldenmetrik Betrag (Q4 2023)
Totale langfristige Schulden $394,2 Millionen
Kurzfristige Schulden $62,7 Millionen
Eigenkapital der Aktionäre $542,1 Millionen
Verschuldungsquote 0.84

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Gutschrift: BBB- (Standard & Poor's)
  • Interessenversicherungsquote: 3.6x
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre

Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen:

  • Senior Notes Emission: 250 Millionen Dollar bei 5,75% Zinssatz
  • Drehende Kreditfazilität: 150 Millionen Dollar verfügbar



Bewertung der Liquidität von Homestreet, Inc. (HMST)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Interpretation
Stromverhältnis 1.45 Zeigt die Fähigkeit an, kurzfristige Verpflichtungen abzudecken
Schnellverhältnis 1.12 Misst die sofortige Abdeckung der liquiden Vermögenswerte

Betriebskapitalanalyse

  • Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +12.3%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 124,5 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -45,2 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -32,7 Millionen US -Dollar

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Bargeldreserven: 256,3 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 178,9 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Schuldenversicherungen: 1.43

Wichtige Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow
  • Ausreichende Bargeldreserven
  • Überschaubare kurzfristige Schuldenniveaus



Ist Homestreet, Inc. (HMST) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Bewertung der finanziellen Metriken

Homestreet, Inc. (HMST) Bewertungsmetriken bieten potenzielle Anleger kritische Einblicke:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x

Aktienkursleistung Metriken:

  • 52 Wochen niedrig: $25.41
  • 52 Wochen hoch: $48.79
  • Aktueller Aktienkurs: $37.65

Dividendenanalyse:

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.3%
Dividendenausschüttungsquote 28.5%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Bewertungen kaufen: 3
  • Bewertungen halten: 2
  • Bewertungen verkaufen: 0
  • Durchschnittspreisziel: $42.50



Schlüsselrisiken für Homestreet, Inc. (HMST)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Homestreet, Inc. steht ab 2024 mit mehreren kritischen Risikofaktoren gegenüber:

Finanzmarktrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Größe
Zinsvolatilität Nettozinsmargekomprimierung 2.3% projizierte Reduzierung
Kreditqualitätsverschlechterung Der potenzielle Kreditverlust steigt an 12,7 Millionen US -Dollar Geschätzte Risikoexposition
Vorschriftenregulierung Potenzielle Strafrisiken 4,5 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten

Betriebsrisikofaktoren

  • Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Kosten für Verstoßkosten
  • Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen bei der Talentbindung

Marktwettbewerbsrisiken

Zu den wichtigsten Wettbewerbsdrucks gehören:

  • Regionale Bankenkonsolidierungstrends
  • Investitionen der digitalen Bankplattform
  • Randkomprimierung durch einen verstärkten Wettbewerb

Strategische Risikominderung

Minderungsstrategie Geschätzte Investition Erwartetes Ergebnis
Digitale Transformation 7,6 Millionen US -Dollar Verbesserte Betriebseffizienz
Risikomanagementtechnologie 2,9 Millionen US -Dollar Verbesserte Konformitätsüberwachung



Zukünftige Wachstumsaussichten für Homestreet, Inc. (HMST)

Wachstumschancen

Homestreet, Inc. zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische Finanzpositionierungs- und Markterweiterungsstrategien.

Markterweiterungsstrategien

Region Projiziertes Wachstum Investitionszuweisung
Pazifischer Nordwesten 7.2% 45 Millionen Dollar
Kalifornischer Markt 5.8% 38 Millionen Dollar
Geschäftsbankensegment 6.5% 52 Millionen Dollar

Schlüsselwachstumstreiber

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform
  • Wachstum für gewerbliche Immobilienkredite
  • Technologieinfrastrukturinvestitionen
  • Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2024 Projektion Wachstum des Jahr für das Jahr
Gesamtumsatz 362 Millionen Dollar 6.3%
Nettozinserträge 248 Millionen Dollar 4.7%
Nichtinteresse Einkommen 114 Millionen Dollar 8.1%

Strategische Investitionsbereiche

  • Technologieinfrastruktur: 22 Millionen Dollar
  • Digitale Bankplattformen: 15 Millionen Dollar
  • Cybersecurity -Verbesserungen: 8 Millionen Dollar
  • Kundenerfahrungstechnologien: 12 Millionen Dollar

DCF model

HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.