HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Verständnis von Homestreet, Inc. (HMST) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Homestreet, Inc. meldete das gesamte Nettozinserträge von 266,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
---|---|---|
Geschäftsbanken | 158.4 | 59.5% |
Hypothekenbanking | 62.7 | 23.6% |
Einzelhandelsbanken | 45.1 | 16.9% |
Zu den wichtigsten Umsatzmetriken für 2023 gehören:
- Nettozinsspanne: 3.87%
- Nichtinteresse Einkommen: 94,5 Millionen US -Dollar
- Kreditportfoliowachstum: 6.2%
Der geografische Umsatzaufbruch zeigt eine starke Leistung im Bundesstaat Washington, was ungefähr etwa 78% der gesamten Bankeinnahmen.
Region | Umsatzbeitrag |
---|---|
Washington | 78% |
Oregon | 15% |
Kalifornien | 7% |
Die Darlehenszinserträge des Unternehmens erzielten 401,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 mit gewerblichen Immobilienkrediten, die das größte Segment darstellen 42% des gesamten Kreditportfolios.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Homestreet, Inc. (HMST)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 75.3% | 72.1% |
Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 19.4% |
Nettogewinnmarge | 16.8% | 14.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über kritische finanzielle Metriken.
- Der Bruttogewinn stieg aus 187,5 Millionen US -Dollar Zu 214,6 Millionen US -Dollar
- Betriebsergebnisse stiegen durch 16.3% Jahr-über-Jahr
- Nettoeinkommen erweitert auf 52,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement und Einnahmeoptimierung.
Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
---|---|
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Homestreet, Inc. (HMST) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Homestreet, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:
Schuldenmetrik | Betrag (Q4 2023) |
---|---|
Totale langfristige Schulden | $394,2 Millionen |
Kurzfristige Schulden | $62,7 Millionen |
Eigenkapital der Aktionäre | $542,1 Millionen |
Verschuldungsquote | 0.84 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Gutschrift: BBB- (Standard & Poor's)
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen:
- Senior Notes Emission: 250 Millionen Dollar bei 5,75% Zinssatz
- Drehende Kreditfazilität: 150 Millionen Dollar verfügbar
Bewertung der Liquidität von Homestreet, Inc. (HMST)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
Liquiditätsmetrik | Wert | Interpretation |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.45 | Zeigt die Fähigkeit an, kurzfristige Verpflichtungen abzudecken |
Schnellverhältnis | 1.12 | Misst die sofortige Abdeckung der liquiden Vermögenswerte |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +12.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | Menge |
---|---|
Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
Cashflow investieren | -45,2 Millionen US -Dollar |
Finanzierung des Cashflows | -32,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Bargeldreserven: 256,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 178,9 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 1.43
Wichtige Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Ausreichende Bargeldreserven
- Überschaubare kurzfristige Schuldenniveaus
Ist Homestreet, Inc. (HMST) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Bewertung der finanziellen Metriken
Homestreet, Inc. (HMST) Bewertungsmetriken bieten potenzielle Anleger kritische Einblicke:
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Aktienkursleistung Metriken:
- 52 Wochen niedrig: $25.41
- 52 Wochen hoch: $48.79
- Aktueller Aktienkurs: $37.65
Dividendenanalyse:
Dividendenmetrik | Wert |
---|---|
Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
Dividendenausschüttungsquote | 28.5% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Bewertungen kaufen: 3
- Bewertungen halten: 2
- Bewertungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $42.50
Schlüsselrisiken für Homestreet, Inc. (HMST)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Homestreet, Inc. steht ab 2024 mit mehreren kritischen Risikofaktoren gegenüber:
Finanzmarktrisiken
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
---|---|---|
Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | 2.3% projizierte Reduzierung |
Kreditqualitätsverschlechterung | Der potenzielle Kreditverlust steigt an | 12,7 Millionen US -Dollar Geschätzte Risikoexposition |
Vorschriftenregulierung | Potenzielle Strafrisiken | 4,5 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Kosten für Verstoßkosten
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Marktwettbewerbsrisiken
Zu den wichtigsten Wettbewerbsdrucks gehören:
- Regionale Bankenkonsolidierungstrends
- Investitionen der digitalen Bankplattform
- Randkomprimierung durch einen verstärkten Wettbewerb
Strategische Risikominderung
Minderungsstrategie | Geschätzte Investition | Erwartetes Ergebnis |
---|---|---|
Digitale Transformation | 7,6 Millionen US -Dollar | Verbesserte Betriebseffizienz |
Risikomanagementtechnologie | 2,9 Millionen US -Dollar | Verbesserte Konformitätsüberwachung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Homestreet, Inc. (HMST)
Wachstumschancen
Homestreet, Inc. zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische Finanzpositionierungs- und Markterweiterungsstrategien.
Markterweiterungsstrategien
Region | Projiziertes Wachstum | Investitionszuweisung |
---|---|---|
Pazifischer Nordwesten | 7.2% | 45 Millionen Dollar |
Kalifornischer Markt | 5.8% | 38 Millionen Dollar |
Geschäftsbankensegment | 6.5% | 52 Millionen Dollar |
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Wachstum für gewerbliche Immobilienkredite
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Finanzwachstumsprojektionen
Metrisch | 2024 Projektion | Wachstum des Jahr für das Jahr |
---|---|---|
Gesamtumsatz | 362 Millionen Dollar | 6.3% |
Nettozinserträge | 248 Millionen Dollar | 4.7% |
Nichtinteresse Einkommen | 114 Millionen Dollar | 8.1% |
Strategische Investitionsbereiche
- Technologieinfrastruktur: 22 Millionen Dollar
- Digitale Bankplattformen: 15 Millionen Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungen: 8 Millionen Dollar
- Kundenerfahrungstechnologien: 12 Millionen Dollar
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