HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Comprendre Homareet, Inc. (HMST) Structure de revenus
Analyse des revenus
HomeStreet, Inc. a déclaré un revenu d'intérêt net total 266,2 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 158.4 | 59.5% |
| Banque hypothécaire | 62.7 | 23.6% |
| Banque de détail | 45.1 | 16.9% |
Les mesures clés de performance des revenus pour 2023 comprennent:
- Marge d'intérêt net: 3.87%
- Revenu sans intérêt: 94,5 millions de dollars
- Croissance du portefeuille de prêts: 6.2%
La rupture des revenus géographiques démontre de fortes performances dans l'État de Washington, qui contribue approximativement 78% du total des revenus bancaires.
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Washington | 78% |
| Oregon | 15% |
| Californie | 7% |
Les revenus d'intérêts de prêt de la Société sont atteints 401,3 millions de dollars en 2023, avec des prêts immobiliers commerciaux représentant le plus grand segment à 42% du portefeuille de prêts totaux.
Une plongée profonde dans Homrester, Inc. (HMST) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 75.3% | 72.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 19.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.8% | 14.2% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre les mesures financières critiques.
- Le bénéfice brut a augmenté de 187,5 millions de dollars à 214,6 millions de dollars
- Le bénéfice d'exploitation a augmenté par 16.3% d'une année à l'autre
- Le résultat net a été étendu à 52,3 millions de dollars en 2023
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion stratégique des coûts et l'optimisation des revenus.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.9% |
Dette vs Équité: comment Homrester, Inc. (HMST) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Homareet, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Montant (Q4 2023) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $394,2 millions |
| Dette à court terme | $62,7 millions |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $542,1 millions |
| Ratio dette / fonds propres | 0.84 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: Bbb- (Standard & Poor's)
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
- Maturité moyenne de la dette: 5,2 ans
Les activités de refinancement de la dette récentes révèlent:
- Émission de notes supérieures: 250 millions de dollars À 5,75%
- Facilité de crédit renouvelable: 150 millions de dollars disponible
Évaluation des liquidités HomesTreet, Inc. (HMST)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Interprétation |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | Indique la capacité de couvrir les obligations à court terme |
| Rapport rapide | 1.12 | Mesure la couverture immédiate des actifs liquides |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +12.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 32,7 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Réserves en espèces: 256,3 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 178,9 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 1.43
Forces de liquidité clés
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Réserves de trésorerie suffisantes
- Niveaux de dette à court terme gérables
HomeStreet, Inc. (HMST) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: évaluation des mesures financières
Les mesures d'évaluation HorsTreet, Inc. (HMST) fournissent des informations essentielles aux investisseurs potentiels:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
Métriques de performance du cours des actions:
- 52 semaines de bas: $25.41
- 52 semaines de haut: $48.79
- Prix actuel de l'action: $37.65
Analyse des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.3% |
| Ratio de distribution de dividendes | 28.5% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des notes: 3
- Notes de maintien: 2
- Vendre les notes: 0
- Objectif de prix moyen: $42.50
Risques clés face à Homresteet, Inc. (HMST)
Facteurs de risque: analyse complète
Homresteet, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques à partir de 2024:
Risques du marché financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 2.3% réduction projetée |
| Détérioration de la qualité du crédit | Augmentation potentielle de perte de prêt | 12,7 millions de dollars Exposition aux risques estimés |
| Conformité réglementaire | Risques de pénalité potentiels | 4,5 millions de dollars Coûts de conformité potentiels |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité: 3,2 millions de dollars Coûts potentiels d'atténuation des violations
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents
Risques de concurrence sur le marché
Les pressions concurrentielles clés comprennent:
- Tendances de consolidation des banques régionales
- Investissements de plate-forme bancaire numérique
- Compression des marges de la concurrence accrue
Atténuation stratégique des risques
| Stratégie d'atténuation | Investissement estimé | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Transformation numérique | 7,6 millions de dollars | Efficacité opérationnelle améliorée |
| Technologie de gestion des risques | 2,9 millions de dollars | Amélioration de la surveillance de la conformité |
Perspectives de croissance futures pour Homareet, Inc. (HMST)
Opportunités de croissance
Homareet, Inc. démontre des opportunités de croissance potentielles grâce à des stratégies stratégiques de positionnement financier et d'expansion du marché.
Stratégies d'expansion du marché
| Région | Croissance projetée | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Pacifique Nord-Ouest | 7.2% | 45 millions de dollars |
| Marché californien | 5.8% | 38 millions de dollars |
| Segment bancaire commercial | 6.5% | 52 millions de dollars |
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Croissance des prêts immobiliers commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
- Amélioration des services de gestion de patrimoine
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 362 millions de dollars | 6.3% |
| Revenu net d'intérêt | 248 millions de dollars | 4.7% |
| Revenus non intérêts | 114 millions de dollars | 8.1% |
Domaines d'investissement stratégiques
- Infrastructure technologique: 22 millions de dollars
- Plateformes bancaires numériques: 15 millions de dollars
- Améliorations de la cybersécurité: 8 millions de dollars
- Technologies d'expérience client: 12 millions de dollars
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
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