Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
Verständnis von Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt genaue Einnahmen Details für das Geschäftsjahr:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 192,4 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 89,6 Millionen US -Dollar | 31.7% |
| Gesamtumsatz | 282 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmenquellen gehören:
- Gegenüber dem Vorjahr Umsatzwachstumswachstumsrate von 6.2%
- Zinserträge aus dem Kreditportfolio: 156,7 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 35,7 Millionen US -Dollar
Einbruch der Einnahmenzusammensetzung:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilien | 52.4% |
| Wohnhypothekenkredite | 27.6% |
| Consumer Banking | 20% |
Ein tiefes Tauchen in Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 30.2% |
| Nettogewinnmarge | 26.7% | 24.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.4% | 8.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Nettoeinkommen: 48,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 62,3 Millionen US -Dollar
- Kosteneffizienzverhältnis: 58.2%
- Rentabilitätswachstum im Jahr für Vorjahr: 7.3%
Vergleichende Leistungsmetriken
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 26.7% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 32.5% | 28.6% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Verhältnis von Nichtinteressenskosten: 54.6%
- Zinserträge: 187,4 Millionen US -Dollar
- Zinsaufwand: 52,3 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Northfield Bancorp, Inc. einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 124,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 37,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,02 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.16 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelle Kreditrating: BBB (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 3.75%
- Schuldenfälle profile reicht von 2-10 Jahre
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 68% |
| Gewinnrücklagen | 27% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 5% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen a 50 Millionen Dollar Neue Kreditfazilität im vorangegangenen Geschäftsjahr mit günstigeren Bedingungen.
Bewertung der Liquidität von Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsmetriken des Finanzinstituts zeigen kritische Einblicke in die kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.62 |
| Schnellverhältnis | 1.45 | 1.38 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 2.15
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,5 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 22,1 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.45x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Wichtige Finanzindikatoren deuten darauf hin, dass eine robuste Liquiditätspositionierung mit 276,4 Millionen US -Dollar in totaler liquiden Vermögenswerte.
Ist Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Bewertungsmetriken liefern kritische Einblicke in die finanzielle Attraktivität der Aktie.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $16.45 |
| 52 Wochen niedrig | $13.87 |
| 52 Wochen hoch | $18.22 |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Dividendenmetriken:
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.52
Schlüsselrisiken nach Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich möglicherweise auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.23% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 42,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.35% | Geringes Risiko |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 7.2% potenzielle Portfoliowertschwankungen
- Marktvolatilitätsexposition: 156 Millionen Dollar potenziell betroffene Vermögenswerte
- Wirtschaftliche Abschwung vorbereitet: 15.6% Kapitalpuffer beibehalten
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikoindikatoren gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Compliance -Verletzungspotential: Niedrig
Bewertung des Betriebsrisikos
| Risikodomäne | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstufe |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | 3,2 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten | Hoher Schutz |
| Technologieinfrastruktur | 99.98% Systemüberzeiten | Robust |
| Betriebsstörung | 1,7 Millionen US -Dollar potenzieller Verlust | Moderates Risiko |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Wachstumschancen
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt Northfield Bancorp durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und Initiativen strategisches Wachstumspotenzial.
Finanzwachstumsindikatoren
| Metrisch | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $119,3 Millionen | 6.2% Zunahme |
| Gesamtvermögen | $7,8 Milliarden | 4.7% Wachstum |
| Kreditportfolio | $5,6 Milliarden | 5.1% Erweiterung |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung des gewerblichen Immobilienkreditportfolios
- Erhöhung der Investitionen für digitale Bankinfrastrukturen
- Targeting 200 Millionen Dollar in der neuen Marktdurchdringung
Marktexpansionsfokusbereiche
| Region | Projizierte Investition | Erwartete Rendite |
|---|---|---|
| New Jersey Market | $75 Millionen | 8.3% ROI |
| New Yorker Metropolregion | $125 Millionen | 9.1% ROI |
Technologieinvestitionsstrategie
- Zuweisen 15 Millionen Dollar Für die digitale Transformation
- Implementierung von AI-gesteuerten Kundendienstplattformen
- Verbesserung der Cybersicherheitsinfrastruktur
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