Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
فهم شركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن تفاصيل إيرادات دقيقة للسنة المالية:
| فئة الإيرادات | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 192.4 مليون دولار | 68.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 89.6 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 282 مليون دولار | 100% |
تشمل خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي 6.2%
- إيرادات الفوائد من محفظة القروض: 156.7 مليون دولار
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 35.7 مليون دولار
توزيع تكوين الإيرادات:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض العقاري التجاري | 52.4% |
| إقراض الرهن العقاري السكني | 27.6% |
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 20% |
غوص عميق في شركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة في مشهد ربحية الشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 30.2% |
| صافي هامش الربح | 26.7% | 24.9% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.4% | 8.6% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
رؤى الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 48.6 مليون دولار في عام 2023
- الدخل التشغيلي: 62.3 مليون دولار
- نسبة كفاءة التكلفة: 58.2%
- نمو الربحية على أساس سنوي: 7.3%
مقاييس الأداء المقارنة
| مقياس | الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 26.7% | 22.1% |
| هامش التشغيل | 32.5% | 28.6% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- نسبة المصروفات غير المتعلقة بالفائدة: 54.6%
- إيرادات الفوائد: 187.4 مليون دولار
- مصاريف الفائدة: 52.3 مليون دولار
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف نورثفيلد بانكورب، إنك. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK) تمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، توضح شركة Northfield Bancorp، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 124.6 مليون دولار |
| الديون قصيرة الأجل | 37.2 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.02 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.16 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 3.75%
- استحقاق الدين profile تتراوح بين 2-10 سنوات
توزيع تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | النسبة المئوية |
|---|---|
| الأسهم العادية | 68% |
| الأرباح المحتجزة | 27% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 5% |
تظهر أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة (أ) 50 مليون دولار تسهيلات ائتمانية جديدة أنشئت في السنة المالية السابقة بشروط أفضل.
تقييم شركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حاسمة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدراتها التشغيلية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.38 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال المتداول: 2.15
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 42.5 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 22.1 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 215.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.45x
اعتبارات السيولة المحتملة
المؤشرات المالية الرئيسية تشير إلى وضع قوي للسيولة مع 276.4 مليون دولار في مجموع الأصول السائلة.
هي شركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم
توفر مقاييس التقييم رؤى حاسمة حول الجاذبية المالية للسهم.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الدفتر (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| سعر السهم الحالي | $16.45 |
| 52-Week منخفض | $13.87 |
| 52-Week عالية | $18.22 |
توزيع توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد التوصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
مقاييس توزيع الأرباح:
- عائد توزيعات الأرباح الحالي: 3.2%
- نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح: 38%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.52
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 1.23% | مخاطر معتدلة |
| احتياطيات خسائر القروض | 42.6 مليون دولار | التغطية الكافية |
| صافي نسبة الخصم | 0.35% | منخفض المخاطر |
مخاطر السوق
- حساسية أسعار الفائدة: +/- 7.2% تقلبات قيمة المحفظة المحتملة
- التعرض لتقلبات السوق: 156 مليون دولار الأصول التي يحتمل أن تتأثر
- التأهب للتراجع الاقتصادي: 15.6% صيانة احتياطي رأس المال
مخاطر الامتثال التنظيمي
وتشمل مؤشرات المخاطر التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- احتمال انتهاك الامتثال: منخفض
تقييم المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى التخفيف |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | 3.2 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة | حماية عالية |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 99.98% وقت تشغيل النظام | قوي |
| تعطل العمليات | 1.7 مليون دولار خسارة محتملة | مخاطر معتدلة |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Northfield Bancorp، Inc. (جزيرة ستاتن، نيويورك) (NFBK)
فرص النمو
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تُظهر Northfield Bancorp إمكانات النمو الاستراتيجي من خلال العديد من المقاييس والمبادرات المالية الرئيسية.
مؤشرات النمو المالي
| مقياس | 2023 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $119.3 مليون | 6.2% زيادة |
| مجموع الأصول | $7.8 مليار | 4.7% النمو |
| محفظة القروض | $5.6 مليار | 5.1% التوسع |
محركات النمو الاستراتيجي
- توسيع محفظة الإقراض العقاري التجاري
- زيادة استثمارات البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
- الاستهداف 200 مليون دولار في اختراق الأسواق الجديدة
مجالات تركيز التوسع في السوق
| المنطقة | الاستثمارات المتوقعة | العائد المتوقع |
|---|---|---|
| سوق نيو جيرسي | $75 مليون | 8.3% ROI |
| منطقة نيويورك الحضرية | $125 مليون | 9.1% ROI |
استراتيجية الاستثمار التكنولوجي
- تخصيص 15 مليون دولار من أجل التحول الرقمي
- تنفيذ منصات خدمة العملاء المدفوعة بالذكاء الاصطناعي
- تعزيز البنية التحتية لأمن الفضاء الإلكتروني
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.