Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
Comprendre Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Structure de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des détails précis de revenus pour l'exercice:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 192,4 millions de dollars | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 89,6 millions de dollars | 31.7% |
| Revenus totaux | 282 millions de dollars | 100% |
Les caractéristiques clés des sources de revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus de toute l'année de 6.2%
- Revenu des intérêts du portefeuille de prêts: 156,7 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 35,7 millions de dollars
Répartition de la composition des revenus:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 52.4% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 27.6% |
| Banque de consommation | 20% |
Une plongée profonde dans Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.7% | 24.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.4% | 8.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Informations sur la rentabilité clés
- Revenu net: 48,6 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 62,3 millions de dollars
- Ratio de rentabilité: 58.2%
- Croissance de la rentabilité d'une année à l'autre: 7.3%
Métriques de performance comparatives
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 26.7% | 22.1% |
| Marge opérationnelle | 32.5% | 28.6% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Ratio de dépenses sans intérêt: 54.6%
- Revenu des intérêts: 187,4 millions de dollars
- Intérêt des intérêts: 52,3 millions de dollars
Dette vs Equity: How Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Northfield Bancorp, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les principales mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 124,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 37,2 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,02 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.16 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB (écurie)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 3.75%
- Maturité de la dette profile allant de 2-10 ans
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 68% |
| Des bénéfices non répartis | 27% |
| Capital payant supplémentaire | 5% |
Les activités de refinancement de la dette récentes montrent un 50 millions de dollars Nouvelle facilité de crédit établie au cours de l'exercice précédent avec des conditions plus favorables.
Évaluation de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de l'institution financière révèlent des informations critiques sur ses capacités de santé financière et opérationnelles à court terme.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.62 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.38 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 2.15
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,5 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 22,1 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.6%
- Couverture de dette à court terme: 2.45x
Considérations de liquidité potentielles
Les indicateurs financiers clés suggèrent un positionnement de liquidité robuste avec 276,4 millions de dollars dans le total des actifs liquides.
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures d'évaluation fournissent des informations critiques sur l'attractivité financière du stock.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $16.45 |
| 52 semaines de bas | $13.87 |
| 52 semaines de haut | $18.22 |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Métriques de dividendes:
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
- Dividende annuel par action: $0.52
Risques clés face à Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière:
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.23% | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 42,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.35% | Risque |
Risques de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 7.2% Valeur de portefeuille potentiel Fluctation
- Exposition à la volatilité du marché: 156 millions de dollars actifs potentiellement impactés
- Préparation au ralentissement économique: 15.6% le tampon de capital maintenu
Risques de conformité réglementaire
Les principaux indicateurs de risque réglementaire comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Potentiel de violation de la conformité: Faible
Évaluation des risques opérationnels
| Domaine des risques | Impact potentiel | Niveau d'atténuation |
|---|---|---|
| Cybersécurité | 3,2 millions de dollars Coût potentiel de violation | Protection élevée |
| Infrastructure technologique | 99.98% Time de disponibilité du système | Robuste |
| Perturbation opérationnelle | 1,7 million de dollars perte potentielle | Risque modéré |
Perspectives de croissance futures pour Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)
Opportunités de croissance
Depuis le quatrième trimestre 2023, Northfield Bancorp démontre un potentiel de croissance stratégique à travers plusieurs mesures et initiatives financières clés.
Indicateurs de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $119,3 millions | 6.2% augmenter |
| Actif total | $7,8 milliards | 4.7% croissance |
| Portefeuille de prêts | $5,6 milliards | 5.1% expansion |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion du portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
- Augmentation des investissements d'infrastructure bancaire numérique
- Ciblage 200 millions de dollars dans une nouvelle pénétration du marché
Domaines de mise au point d'expansion du marché
| Région | Investissement projeté | Retour attendu |
|---|---|---|
| Marché du New Jersey | $75 millions | 8.3% Retour de retour |
| Région métropolitaine de New York | $125 millions | 9.1% Retour de retour |
Stratégie d'investissement technologique
- Allocation 15 millions de dollars pour la transformation numérique
- Implémentation de plateformes de service client axées sur l'IA
- Amélioration de l'infrastructure de cybersécurité
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