Brincer Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Santé financière: informations clés pour les investisseurs

Gardez-vous une surveillance étroite sur vos investissements? Avez-vous considéré la santé financière de Northfield Bancorp, Inc. (NFBK)? Pour l'année 2024, la société a déclaré un revenu net de 29,9 millions de dollars, traduisant en bénéfice dilué par action de $0.72. Mais comment cela se traduit-il par une opportunité d'investissement pour vous? Continuez à lire pour en savoir plus sur leurs données financières clés, y compris un 5.4% le rendement en dividendes et un ratio de levier de banque communautaire de 12.11%, et ce que cela signifie pour les investisseurs comme vous.

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Analyse des revenus

Compréhension Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Les sources de revenus consistent à analyser ses sources primaires, ses taux de croissance et la contribution de différents segments d'entreprise.

Voici une ventilation:

• Sources de revenus primaires: NFBK génère des revenus principalement à travers:
  • Originaire de prêts immobiliers multifamiliaux et commerciaux
  • Achat des titres d'investissement, y compris les titres et les obligations de sociétés adossées aux hypothèques
  • Services de dépôt
  • Produits de prêt (multifamiliaux, immobilier commercial, construction, prêts fonciers, prêts à domicile et lignes de crédit)
• Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre:
  • Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2024, Nfbk des revenus déclarés de 127,03 millions de dollars.
  • Cela représente une diminution de 8,18 millions de dollars, ou 6.05%, par rapport au 135,21 millions de dollars en revenus pour 2023.
  • Avec le recul, les revenus étaient 161,81 millions de dollars en 2022, 176,29 millions de dollars en 2021, et 128,54 millions de dollars en 2020.
• Contribution des segments d'entreprise:
  • Nfbk fonctionne comme une institution financière axée sur la communauté, son segment principal étant la banque communautaire.
  • La banque se concentre sur l'origine des prêts et la fourniture de produits de dépôt aux clients.
  • En 2024, le portefeuille de prêts commerciaux (occupé 546,7 millions de dollars.
• Analyse des changements importants dans les sources de revenus:
  • En 2024, Nfbk a connu une baisse du revenu net d'intérêts de 10,2 millions de dollars, ou 8.2%, en raison du passif portant des intérêts, ce qui a augmenté plus rapidement que les actifs d'intérêt.
  • Les revenus non intérêts ont augmenté de 4,9 millions de dollars, ou 41.4%, principalement en raison d'un 3,4 millions de dollars Gagner sur la vente de biens et augmenter les frais et les frais de service.

Pour mieux comprendre la mission, la vision et les valeurs fondamentales de Northfield Bancorp, Inc., vous pouvez explorer: Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK).

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Métriques de rentabilité

L'analyse de la rentabilité de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) consiste à examiner plusieurs mesures clés qui donnent un aperçu de la santé financière et de l'efficacité opérationnelle de l'entreprise. Ces mesures comprennent le bénéfice brut, le bénéfice d'exploitation et les marges bénéficiaires nettes. En évaluant ces chiffres et leurs tendances au fil du temps, les investisseurs peuvent acquérir une compréhension complète de la capacité de NFBK à générer des bénéfices.

Les ratios de rentabilité sont cruciaux pour comparer les performances de NFBK avec les moyennes de l'industrie et les concurrents. Ces ratios aident à évaluer l'efficacité de l'entreprise gère ses coûts et génère des revenus. De plus, une analyse approfondie de l'efficacité opérationnelle, telle que les stratégies de gestion des coûts et les tendances de la marge brute, offre des perspectives précieuses sur la durabilité de la rentabilité de NFBK.

Northfield Bancorp, Inc. a déclaré un revenu net de 44,4 millions de dollars pour l'année 2023, par rapport à 52,4 millions de dollars en 2022. Le rendement des actifs moyens était 0.94% en 2023, à partir de 1.12% Au cours de l'année précédente, et le rendement en moyenne a diminué à 9.35% depuis 11.12%. En outre, la marge d'intérêt net a refusé de 2.98% en 2023 de 3.41% en 2022.

Les principales mesures de rentabilité pour Northfield Bancorp, Inc. incluent:

• Marge bénéficiaire brute: Mesure le pourcentage de revenus qui dépasse le coût des marchandises vendues (COG).
• Marge bénéficiaire opérationnelle: Indique le pourcentage de revenus restants après avoir déducteur les dépenses d'exploitation, à l'exclusion des intérêts et des impôts.
• Marge bénéficiaire nette: Représente le pourcentage de revenus qui reste en tant que bénéfice net après toutes les dépenses, y compris les intérêts et les impôts, sont comptabilisés.

L'analyse des tendances de ces marges sur plusieurs périodes peut révéler si Northfield Bancorp, Inc. améliore sa rentabilité ou fait face à des défis. Une marge bénéficiaire nette croissante, par exemple, suggère que l'entreprise devient de plus en plus efficace pour convertir les revenus en bénéfices.

Une comparaison des ratios de rentabilité de Northfield Bancorp, Inc. avec les pairs de l'industrie fournit un contexte sur la façon dont l'entreprise fonctionne par rapport à ses concurrents. Si la marge bénéficiaire nette de NFBK est supérieure à la moyenne de l'industrie, cela peut indiquer un avantage concurrentiel. L'efficacité dans la gestion des coûts opérationnels a un impact significatif sur la rentabilité. Une gestion efficace des coûts peut entraîner des marges brutes plus élevées et, en fin de compte, une meilleure rentabilité.

Voici un aperçu de certaines des principales données financières de Northfield Bancorp:

Ces mesures sont essentielles pour les investisseurs pour comprendre la santé financière et l'efficacité opérationnelle de Northfield Bancorp, Inc.

En savoir plus sur Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) dans cet article connexe: Exploration de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Profile: Qui achète et pourquoi?

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Dette par rapport à la structure des actions

Comprendre comment Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Finances ses opérations est cruciale pour les investisseurs. Cela implique de regarder les niveaux et les types de dette que l'entreprise détient, ainsi que la façon dont il équilibre la dette avec les capitaux propres.

Analyse Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) La structure de la dette consiste à examiner à la fois ses obligations de dettes à court et à long terme. La dette à court terme comprend des passifs dus dans un an, tandis que la dette à long terme se compose d'obligations s'étendant au-delà d'un an. Une approche équilibrée pour gérer les deux types de dettes indique une bonne gestion financière.

Le ratio dette / capital-investissement est une mesure clé pour évaluer l'effet de levier financier d'une entreprise. Il indique la proportion de dettes et de capitaux propres utilisées pour financer les actifs de la société. Un ratio plus élevé suggère une plus grande dépendance à l'égard de la dette, qui peut amplifier à la fois les bénéfices et les pertes. Comparaison Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Le ratio dette / fonds propres avec les moyennes de l'industrie donne un aperçu de son risque financier relatif. Les normes de l'industrie varient, il est donc essentiel de considérer le contexte spécifique du secteur bancaire.

Des activités récentes telles que les émissions de dette, les changements de notation de crédit et les efforts de refinancement offrent des indices sur Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Stratégie financière. Les nouvelles émissions de dettes peuvent financer l'expansion ou les acquisitions, tandis que l'amélioration des cotes de crédit peut réduire les coûts d'emprunt. Les activités de refinancement pourraient indiquer des efforts pour optimiser la dette de l'entreprise profile.

Équilibrer la dette et les capitaux propres est une décision stratégique pour Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK). Le financement par emprunt peut fournir des capitaux pour des initiatives de croissance, mais elle augmente également le risque financier. Le financement des actions, en revanche, dilue la propriété mais réduit l'effet de levier. L'approche de l'entreprise à cet équilibre reflète sa tolérance au risque et ses objectifs de croissance.

Voici des facteurs affectant l'équilibre entre le financement de la dette et le financement des actions:

• Conditions du marché: Les taux d'intérêt et le sentiment des investisseurs influencent l'attractivité des marchés de la dette et des actions.
• Stratégie de croissance: Des plans de croissance ambitieux peuvent nécessiter un plus de financement par emprunt.
• Exigences réglementaires: Les ratios d'adéquation des capitaux et d'autres réglementations ont un impact sur la structure optimale du capital pour les banques.
• Attentes des actionnaires: Les préférences des investisseurs pour les dividendes et l'appréciation du capital peuvent influencer les décisions de capitaux propres.

Explorer plus d'informations sur Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Santé financière: Brincer Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Santé financière: informations clés pour les investisseurs

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Liquidité et solvabilité

Un aspect crucial de l'évaluation de la santé financière de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) consiste à comprendre sa position de liquidité. Les ratios de liquidité, les tendances du fonds de roulement et les états de trésorerie donnent un aperçu de la capacité de l'entreprise à respecter ses obligations à court terme et à financer ses opérations.

Rapports actuels et rapides:

Les ratios actuels et rapides sont des indicateurs clés de la capacité d'une entreprise à couvrir ses responsabilités à court terme avec ses actifs à court terme. Un rapport plus élevé indique généralement une position de liquidité plus forte. Pour l'exercice 2024, Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) La liquidité peut être évaluée en fonction de ces mesures.

• Ratio actuel: Mesure la capacité de payer des obligations à court terme avec les actifs courants.
• Ratio rapide: Semblable au rapport actuel mais exclut les stocks, offrant une vision plus conservatrice de la liquidité.

Analyse des tendances du fonds de roulement:

Le fonds de roulement, calculé comme des actifs actuels moins les passifs courants, est une mesure de la santé financière à court terme d'une entreprise. La surveillance des tendances du fonds de roulement peut révéler si Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) gère efficacement ses ressources à court terme. Une augmentation du fonds de roulement indique généralement une liquidité améliorée, tandis qu'une diminution peut signaler des défis potentiels.

Énoncés de trésorerie Overview:

Les états de flux de trésorerie offrent une vue complète de toutes les entrées de trésorerie et sorties, classées en activités d'exploitation, d'investissement et de financement. L'analyse de ces tendances aide à comprendre comment Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) génère et utilise de l'argent. Voici une ventilation:

• Flux de trésorerie d'exploitation: Cash généré à partir des principales activités commerciales de l'entreprise.
• Investir des flux de trésorerie: Caisse utilisée pour les investissements dans des actifs, tels que la propriété, l'usine et l'équipement.
• Financement des flux de trésorerie: Les flux de trésorerie liés à la dette, aux capitaux propres et aux dividendes.

Préoccupations ou forces de liquidité potentielles:

Sur la base de l'analyse des ratios de liquidité, du fonds de roulement et des états de trésorerie, il est important d'identifier les problèmes ou les forces de liquidité potentielles pour Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK). Des flux de trésorerie opérationnels positifs cohérents et des ratios de liquidité sains indiqueraient une forte position de liquidité. À l'inverse, la baisse du fonds de roulement ou des flux de trésorerie d'exploitation négatif pourrait soulever des préoccupations concernant la capacité de l'entreprise à respecter ses obligations à court terme.

Voici un exemple de tableau illustrant les mesures de liquidité clés (Remarque: Les données ci-dessous sont illustratives et doivent être remplacées par 2024 Figures pour Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK)):

Pour plus d'informations sur Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK), vision et valeurs fondamentales, vous pouvez explorer: Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK).

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Analyse d'évaluation

Déterminer si Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) est surévalué ou sous-évalué nécessite un aperçu complet de plusieurs mesures financières clés. Il s'agit notamment des prix aux bénéfices (P / E), du prix au livre (P / B) et des ratios de valeur à l'ebitda (EV / EBITDA), ainsi que les tendances des cours des actions, le rendement des dividendes, les ratios de paiement et le consensus des analystes.

Actuellement, les informations sur les mesures d'évaluation de Northfield Bancorp, Inc. sont limitées. Au 31 décembre 2023, Northfield Bancorp a signalé un actif total de 5,5 milliards de dollars. Sans des rapports à jour comme P / E, P / B et EV / EBITDA, il est difficile d'évaluer définitivement sa valorisation par rapport à ses pairs. La surveillance de ces mesures au fil du temps offre une image plus claire.

L'analyse des tendances des cours des actions est également cruciale. Examiner la performance des actions de Northfield Bancorp, Inc. 12 mois ou plus peut révéler des modèles et un sentiment des investisseurs. Une tendance à la hausse constante pourrait suggérer une confiance croissante dans l'entreprise, tandis qu'une tendance à la baisse pourrait indiquer des préoccupations. Des fluctuations importantes peuvent indiquer la volatilité du marché ou les événements spécifiques à l'entreprise affectant le cours de l'action.

Les ratios de rendement et de paiement des dividendes sont essentiels pour les investisseurs axés sur le revenu. Si Northfield Bancorp, Inc. verse des dividendes, le rendement des dividendes (dividende annuel par action divisé par le cours de l'action) indique le rendement des investissements des seuls dividendes. Le ratio de paiement (dividendes versés en pourcentage de bénéfices) montre la durabilité des versements de dividendes. Un ratio de paiement élevé peut suggérer une place limitée pour les futures augmentations de dividendes, tandis qu'un faible rapport indique un potentiel de croissance.

Le consensus des analystes fournit des informations de professionnels financiers qui couvrent régulièrement Northfield Bancorp, Inc. Ces analystes proposent des notes (acheter, détenir ou vendre) et des objectifs de prix en fonction de leur analyse des finances, des tendances de l'industrie et des perspectives économiques globales de l'entreprise. Un consensus des notations «acheter» suggère que les analystes pensent que le stock est sous-évalué, tandis que les notations «détenir» ou «vendre» indiquent une perspective moins optimiste.

Pour plus d'informations sur Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Profils d'investisseurs, envisagez d'explorer cette ressource: Exploration de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Profile: Qui achète et pourquoi?

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Facteurs de risque

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) fait face à une variété de risques internes et externes qui pourraient avoir un impact significatif sur sa santé financière. Ces risques couvrent la concurrence de l'industrie, les changements réglementaires et les conditions de marché plus larges. Comprendre ces défis potentiels est crucial pour les investisseurs évaluant la stabilité de l'entreprise et les perspectives futures. Pour plus d'informations, vous pourriez trouver cette ressource utile: Brincer Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Santé financière: informations clés pour les investisseurs.

Voici un overview des risques clés:

• Concours de l'industrie: Le secteur des services financiers est très compétitif. Northfield Bancorp fait face à la concurrence d'autres banques, coopératives de crédit et institutions financières non bancaires. Une concurrence accrue peut entraîner une baisse des taux d'intérêt, une réduction du volume des prêts et une baisse de la rentabilité.
• Modifications réglementaires: Les banques sont soumises à une réglementation approfondie, et les changements dans les lois et les réglementations peuvent avoir un impact significatif sur les opérations et la rentabilité de Northfield Bancorp. Ces modifications peuvent inclure des réglementations liées aux exigences de capital, aux pratiques de prêt et à la protection des consommateurs.
• Conditions du marché: Les ralentissements économiques, les variations des taux d'intérêt et les fluctuations des valeurs immobilières peuvent tous affecter les performances financières de Northfield Bancorp. Par exemple, la hausse des taux d'intérêt peut réduire la demande de prêts, tandis que la baisse des valeurs immobilières peut entraîner une augmentation des pertes de prêts.

Plus précisément, les rapports et dépôts de gains récents peuvent mettre en évidence plusieurs risques opérationnels, financiers et stratégiques. Ceux-ci pourraient inclure:

• Risque de crédit: Le risque que les emprunteurs soient défaillants sur leurs prêts. Il s'agit d'un risque principal pour toute institution de prêt.
• Risque de taux d'intérêt: Le risque que les variations des taux d'intérêt auront un impact négatif sur les bénéfices de la banque. Cela peut se produire si les actifs et passifs de la banque ne sont pas correctement égalés en termes de sensibilité aux taux d'intérêt.
• Risque de liquidité: Le risque que la banque n'ait pas suffisamment de liquidités pour respecter ses obligations. Cela peut se produire si la banque subit des sorties de dépôt inattendues ou n'est pas en mesure d'accéder aux marchés de financement.
• Risque opérationnel: Le risque de perte résultant de processus internes inadéquats ou défaillants, de personnes et de systèmes, ou d'événements externes. Cela peut inclure des fraudes, des cyberattaques et d'autres perturbations.

Les stratégies et plans d'atténuation sont cruciaux pour gérer ces risques. Bien que les détails spécifiques puissent varier, les stratégies typiques incluent:

• Diversification: Diversion du portefeuille de prêts dans différentes industries et régions géographiques pour réduire le risque de crédit.
• Couverture des taux d'intérêt: Utiliser des instruments financiers pour se couvrir contre le risque de taux d'intérêt.
• Fort de gestion des liquidités: Maintenir une forte position de liquidité en détenant des espèces suffisantes et des titres commercialisables.
• Mesures améliorées de cybersécurité: Mise en œuvre de mesures de cybersécurité robustes pour se protéger contre les cyberattaques et les violations de données.
• Programmes de conformité: Établir des programmes de conformité complets pour assurer le respect de toutes les lois et réglementations applicables.

Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Opportunités de croissance

Plusieurs facteurs indiquent les perspectives de croissance futures de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK). Il s'agit notamment d'initiatives stratégiques, de positionnement du marché et de gestion financière.

Conducteurs de croissance clés:

• Initiatives stratégiques: Northfield Bancorp se concentre sur la croissance des dépôts de base, en particulier dans les comptes de transactions à faible coût, et la diversification de son portefeuille de prêts. La société a lancé un nouveau programme hypothécaire résidentiel et des programmes de prêts hypothécaires et de capitaux sociaux résidentiels abordables en 2024.
• Extension du marché: Northfield Bank répond aux besoins financiers de sa communauté depuis 1887, opérant 37 Branchissements à Staten Island, Brooklyn et New Jersey.
• Programme de rachat des actions: En février 2025, Northfield Bancorp a approuvé un nouveau 5,0 millions de dollars Programme de rachat des actions, à partir de mars 2025.
• Synergies d'acquisition: L'acquisition par Northfield de VSB Bancorp, Inc. en 2019 a renforcé sa position concurrentielle à Staten Island et a abaissé les coûts de financement. Cette fusion a ajouté approximativement 325 millions de dollars dans les dépôts et 157 millions de dollars en prêts.

Performance financière et perspectives:

Tandis que le bénéfice net a diminué de 37,7 millions de dollars en 2023 à 29,9 millions de dollars En 2024, Northfield Bancorp prend des mesures pour améliorer les performances futures.

• Croissance des bénéfices: Les bénéfices de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) devraient croître par 39.02% dans l'année à venir, de $0.82 à $1.14 par action.
• Marge d'intérêt net: La marge d'intérêt net a augmenté de 10 Bases pointe vers 2.18% pour le quatrième trimestre de 2024, par rapport à 2.08% pour le trimestre précédent.
• Croissance des dépôts: Les dépôts (à l'exclusion de négociation) ont augmenté de 81,6 millions de dollars, ou 8.6% annualisé, au quatrième trimestre de 2024.

Avantages compétitifs:

Northfield Bancorp possède plusieurs avantages concurrentiels qui le positionnent pour une croissance soutenue:

• Position de capital solide: Northfield Bancorp maintient une solide position de capital, garantissant qu'elle peut répondre aux engagements et aux exigences réglementaires. Le ratio de levier de banque communautaire de l'entreprise était au-dessus de bien capitalisée à 12.11% à la fin de 2024.
• Part de marché: Au 30 juin 2024, Northfield Bank s'est classé sixième en partage de marché des dépôts à Staten Island, New York, et 17e à Brooklyn, New York.
• Shift du portefeuille de prêts: La principale activité de prêt de la banque est passée des prêts immobiliers multifamiliaux aux prêts immobiliers commerciaux commerciaux et industriels et occupés par le propriétaire.
• Engagement envers la communauté: Northfield se consacre à soutenir les organisations locales par le biais de la Northfield Bank Foundation, en se concentrant sur le logement, le développement économique, les soins de santé, l'éducation et les arts.

Initiatives et partenariats stratégiques:

Northfield Bancorp est activement impliqué dans des initiatives stratégiques et des partenariats pour améliorer sa présence communautaire et sa littératie financière:

• Soutien communautaire: La société soutient des organisations comme la Staten Island Economic Development Corporation et la réalisation junior du New Jersey pour améliorer la littératie financière.
• Nouveaux programmes hypothécaires: Le lancement de nouveaux programmes d'hypothèque et de capitaux propres résidentiels vise à rendre l'accession à la propriété plus accessible.

Pour comprendre les principes directeurs de Northfield Bancorp, explorer Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK).

Défis et risques:

Northfield Bancorp fait face à des défis, notamment les risques réglementaires et la gestion des risques d'intérêt. Le niveau des concentrations de prêts immobiliers commerciaux présente également un risque.