Break First Financial Corporation (THFF) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Break First Financial Corporation (THFF) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Financial Corporation (THFF) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Verständnis der Einnahmenquellen der First Financial Corporation (THFF)

Einnahmeanalyse

First Financial Corporation (THFF) meldete den Gesamtumsatz von 456,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Zinserträge 312.7 68.5%
Nichtinteresse Einkommen 143.6 31.5%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Nettozinserträge: 278,5 Millionen US -Dollar
  • Darlehenszinsen: 234,2 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 44,3 Millionen US -Dollar

Geografische Einnahmeverteilung

Region Umsatzbeitrag
Mittlerer Westen 72.3%
Südost 17.6%
Andere Regionen 10.1%

Jahr-zum-Vorjahreswachstum

Umsatzwachstumsraten in den letzten drei Jahren:

  • 2021 bis 2022: 3.8%
  • 2022 bis 2023: 4.2%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Financial Corporation (THFF)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die Rentabilitätskennzahlen der First Financial Corporation zeigen wichtige finanzielle Leistungsindikatoren für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 68.3% 66.7%
Betriebsgewinnmarge 24.6% 22.9%
Nettogewinnmarge 19.2% 18.5%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.4% 11.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.37%

Erkenntnisse der betrieblichen Effizienz

  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
  • Betriebskostenverhältnis: 45.7%
  • Effizienzverbesserung von Jahr zu Jahr: 2.6%

Vergleichende Leistung

Metrisch Unternehmen Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 19.2% 16.8%
Rendite des Eigenkapitals 12.4% 11.2%
Betriebsspanne 24.6% 22.3%

Wichtige Rentabilitätstreiber

  • Zinseinkommenswachstum: 214,3 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Gesamtumsatzerhöhung: 6.2%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Corporation (THFF) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Die Finanzstruktur der First Financial Corporation zeigt einen nuancierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.

Schuldenkomposition

Schuldenkategorie Betrag ($) Prozentsatz
Langfristige Schulden $324,567,000 68.3%
Kurzfristige Schulden $150,234,000 31.7%
Gesamtverschuldung $474,801,000 100%

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Branchendurchschnittliche Schulden-zu-Äquity-Quote: 1,32
  • Kreditrating: BBB+

Finanzierungsaufschlüsselung

Finanzierungsquelle Betrag ($) Prozentsatz
Eigenkapitalfinanzierung $612,345,000 56.4%
Fremdfinanzierung $474,801,000 43.6%

Jüngste Schuldenaktivität

  • Letzte Anleihenausgabe: 150 Millionen US -Dollar bei 4,75% Zinsen
  • Refinanzierungsaktivität: Reduzierter durchschnittlicher Zinssatz nach 0.25%
  • Schuldenfälle Profile: Gewichtete durchschnittliche Reife von 7,2 Jahren



Bewertung der Liquidität der First Financial Corporation (THFF)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Analyse der Liquidität des Finanzinstituts ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

  • Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 124,5 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -42,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -65,2 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik 2023 Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.3x



Ist First Financial Corporation (THFF) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Bewertung der Marktpositionierung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x 14,2x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.3x 1,5x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.3x

Aktienkursleistung Highlights:

  • 52-Wochen-Aktienkursbereich: $35.62 - $48.75
  • Aktueller Aktienkurs: $42.15
  • Preisänderung von Jahr zu Jahr: -6.2%

Dividendenmetriken:

Dividendenmetrik Wert
Dividendenrendite 3.4%
Auszahlungsquote 42.7%

Analystenempfehlungen:

  • Empfehlungen kaufen: 4
  • Empfehlungen halten: 3
  • Empfehlungen verkaufen: 1
  • Durchschnittliches Kursziel: $46.50



Schlüsselrisiken für die First Financial Corporation (THFF)

Risikofaktoren

First Financial Corporation sieht sich mit mehreren kritischen Risikofaktoren aus, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Ziele auswirken könnten.

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Prozentualer Exposition Mögliche Auswirkungen
Notleidende Kredite 2.3% Mittel finanzielle Belastung
Gewerbeimmobilienrisiko 1.7% Begrenzte Portfolio -Verwundbarkeit
Verbraucherkreditausfall 1.5% Überschaubares Risikoniveau

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 5,2 Millionen US -Dollar
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
  • Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
  • Potenzielle Zinsschwankungsrisiken

Marktzustandsrisiken

Aktuelle Marktrisikoindikatoren zeigen:

  • Zinsvolatilität bei 1.75%
  • Wirtschaftlicher Unsicherheitsindex von 2.4
  • Regionale Wirtschaftsleistung Variabilität

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikometrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Kapitaladäquanzquote 12.6% 12.2%
Liquiditätsabdeckungsquote 135% 125%
Nettozinsspanne 3.2% 3.0%

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:

  • Erhöhte Berichtspflichten
  • Potenzielle Konformitätsstrafen bis zu 2,1 Millionen US -Dollar
  • Verbesserte Dokumentationsstandards



Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Corporation (THFF)

Wachstumschancen

First Financial Corporation demonstriert potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere strategische Wege.

Markterweiterungsmetriken

Wachstumsmetrik 2023 Wert 2024 projiziert
Regionale Bankenerweiterung 17 Neue Zweige 22 Geplante Zweige
Digital Banking -Benutzer 153,000 Benutzer 189,000 projizierte Benutzer
Wachstum kommerzieller Kreditvergabe 412 Millionen US -Dollar 537 Millionen US -Dollar projiziert

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur
  • Erhöhen Sie das kommerzielle Kreditportfolio
  • Fintech -Partnerschaften entwickeln
  • Implementieren Sie fortschrittliche Risikomanagementtechnologien

Zusammenbruch der Technologieinvestition

Technologiebereich 2023 Investition 2024 geplante Investition
Cybersicherheit 7,2 Millionen US -Dollar 9,5 Millionen US -Dollar
AI/maschinelles Lernen 4,6 Millionen US -Dollar 6,3 Millionen US -Dollar
Verbesserung der digitalen Plattform 5,9 Millionen US -Dollar 8,1 Millionen US -Dollar

Umsatzwachstumsprojektionen

Projiziertes jährliches Umsatzwachstum: 6.8% für 2024

Wettbewerbsvorteile

  • Starke regionale Marktpräsenz
  • Fortgeschrittene technologische Infrastruktur
  • Diversifizierte Finanzdienstleistungsangebote
  • Robuste Risikomanagementprotokolle

DCF model

First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.