First Financial Corporation (THFF) Bundle
Verständnis der Einnahmenquellen der First Financial Corporation (THFF)
Einnahmeanalyse
First Financial Corporation (THFF) meldete den Gesamtumsatz von 456,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 312.7 | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 143.6 | 31.5% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 278,5 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 234,2 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 44,3 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Mittlerer Westen | 72.3% |
| Südost | 17.6% |
| Andere Regionen | 10.1% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
Umsatzwachstumsraten in den letzten drei Jahren:
- 2021 bis 2022: 3.8%
- 2022 bis 2023: 4.2%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Financial Corporation (THFF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen der First Financial Corporation zeigen wichtige finanzielle Leistungsindikatoren für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 24.6% | 22.9% |
| Nettogewinnmarge | 19.2% | 18.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.37% |
Erkenntnisse der betrieblichen Effizienz
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
- Betriebskostenverhältnis: 45.7%
- Effizienzverbesserung von Jahr zu Jahr: 2.6%
Vergleichende Leistung
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 19.2% | 16.8% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 11.2% |
| Betriebsspanne | 24.6% | 22.3% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Zinseinkommenswachstum: 214,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 87,6 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatzerhöhung: 6.2%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Corporation (THFF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Financial Corporation zeigt einen nuancierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schuldenkomposition
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | $324,567,000 | 68.3% |
| Kurzfristige Schulden | $150,234,000 | 31.7% |
| Gesamtverschuldung | $474,801,000 | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Schulden-zu-Äquity-Quote: 1,32
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | $612,345,000 | 56.4% |
| Fremdfinanzierung | $474,801,000 | 43.6% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Letzte Anleihenausgabe: 150 Millionen US -Dollar bei 4,75% Zinsen
- Refinanzierungsaktivität: Reduzierter durchschnittlicher Zinssatz nach 0.25%
- Schuldenfälle Profile: Gewichtete durchschnittliche Reife von 7,2 Jahren
Bewertung der Liquidität der First Financial Corporation (THFF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der Liquidität des Finanzinstituts ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -65,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.3x |
Ist First Financial Corporation (THFF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Bewertung der Marktpositionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung Highlights:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $35.62 - $48.75
- Aktueller Aktienkurs: $42.15
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -6.2%
Dividendenmetriken:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.4% |
| Auszahlungsquote | 42.7% |
Analystenempfehlungen:
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 1
- Durchschnittliches Kursziel: $46.50
Schlüsselrisiken für die First Financial Corporation (THFF)
Risikofaktoren
First Financial Corporation sieht sich mit mehreren kritischen Risikofaktoren aus, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Prozentualer Exposition | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 2.3% | Mittel finanzielle Belastung |
| Gewerbeimmobilienrisiko | 1.7% | Begrenzte Portfolio -Verwundbarkeit |
| Verbraucherkreditausfall | 1.5% | Überschaubares Risikoniveau |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 5,2 Millionen US -Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
- Potenzielle Zinsschwankungsrisiken
Marktzustandsrisiken
Aktuelle Marktrisikoindikatoren zeigen:
- Zinsvolatilität bei 1.75%
- Wirtschaftlicher Unsicherheitsindex von 2.4
- Regionale Wirtschaftsleistung Variabilität
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 12.6% | 12.2% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 135% | 125% |
| Nettozinsspanne | 3.2% | 3.0% |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Erhöhte Berichtspflichten
- Potenzielle Konformitätsstrafen bis zu 2,1 Millionen US -Dollar
- Verbesserte Dokumentationsstandards
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Corporation (THFF)
Wachstumschancen
First Financial Corporation demonstriert potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere strategische Wege.
Markterweiterungsmetriken
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | 2024 projiziert |
|---|---|---|
| Regionale Bankenerweiterung | 17 Neue Zweige | 22 Geplante Zweige |
| Digital Banking -Benutzer | 153,000 Benutzer | 189,000 projizierte Benutzer |
| Wachstum kommerzieller Kreditvergabe | 412 Millionen US -Dollar | 537 Millionen US -Dollar projiziert |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur
- Erhöhen Sie das kommerzielle Kreditportfolio
- Fintech -Partnerschaften entwickeln
- Implementieren Sie fortschrittliche Risikomanagementtechnologien
Zusammenbruch der Technologieinvestition
| Technologiebereich | 2023 Investition | 2024 geplante Investition |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | 7,2 Millionen US -Dollar | 9,5 Millionen US -Dollar |
| AI/maschinelles Lernen | 4,6 Millionen US -Dollar | 6,3 Millionen US -Dollar |
| Verbesserung der digitalen Plattform | 5,9 Millionen US -Dollar | 8,1 Millionen US -Dollar |
Umsatzwachstumsprojektionen
Projiziertes jährliches Umsatzwachstum: 6.8% für 2024
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Marktpräsenz
- Fortgeschrittene technologische Infrastruktur
- Diversifizierte Finanzdienstleistungsangebote
- Robuste Risikomanagementprotokolle
First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template
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