Quebrando a Saúde Financeira da Primeira Corporação Financeira (THFF): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira da Primeira Corporação Financeira (THFF): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Financial Corporation (THFF) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Entendendo os fluxos de receita da First Financial Corporation (THFF)

Análise de receita

First Financial Corporation (THFF) relatou receita total de US $ 456,3 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 4.2% aumento em relação ao ano anterior.

Fonte de receita 2023 valor ($ m) Porcentagem da receita total
Receita de juros 312.7 68.5%
Receita não interessante 143.6 31.5%

Receita Remons de Receita

  • Receita líquida de juros: US $ 278,5 milhões
  • Juros de empréstimo: US $ 234,2 milhões
  • Receita de títulos de investimento: US $ 44,3 milhões

Distribuição de receita geográfica

Região Contribuição da receita
Centro -Oeste 72.3%
Sudeste 17.6%
Outras regiões 10.1%

Crescimento de receita ano a ano

Taxas de crescimento de receita nos últimos três anos:

  • 2021 a 2022: 3.8%
  • 2022 a 2023: 4.2%



Um mergulho profundo na Primeira Corporação Financeira (THFF) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de lucratividade da First Financial Corporation revelam os principais indicadores de desempenho financeiro para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 68.3% 66.7%
Margem de lucro operacional 24.6% 22.9%
Margem de lucro líquido 19.2% 18.5%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.4% 11.8%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.37%

Insights de eficiência operacional

  • Proporção de custo / renda: 52.3%
  • Taxa de despesas operacionais: 45.7%
  • Melhoria da eficiência ano a ano: 2.6%

Desempenho comparativo

Métrica Empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 19.2% 16.8%
Retorno sobre o patrimônio 12.4% 11.2%
Margem operacional 24.6% 22.3%

Principais fatores de rentabilidade

  • Crescimento da renda dos juros: US $ 214,3 milhões
  • Receita não jurídica: US $ 87,6 milhões
  • Aumento total da receita: 6.2%



Dívida vs. patrimônio: como a Primeira Corporação Financeira (THFF) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A estrutura financeira da First Financial Corporation revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital a partir de 2024.

Composição da dívida

Categoria de dívida Valor ($) Percentagem
Dívida de longo prazo $324,567,000 68.3%
Dívida de curto prazo $150,234,000 31.7%
Dívida total $474,801,000 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 1,32
  • Classificação de crédito: BBB+

Financiamento de financiamento

Fonte de financiamento Valor ($) Percentagem
Financiamento de ações $612,345,000 56.4%
Financiamento da dívida $474,801,000 43.6%

Atividade de dívida recente

  • Última emissão de títulos: US $ 150 milhões com juros de 4,75%
  • Atividade de refinanciamento: taxa média de juros reduzida por 0.25%
  • Maturidade da dívida Profile: Maturidade média ponderada de 7,2 anos



Avaliando liquidez da Primeira Corporação Financeira (THFF)

Análise de liquidez e solvência

A análise da liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir as obrigações.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 87,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 124,5 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 42,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 65,2 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.6%
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x

Indicadores de solvência

Métrica de solvência 2023 valor
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 4.3x



A First Financial Corporation (THFF) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação revela as principais métricas financeiras para avaliar o posicionamento do mercado da empresa:

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x 14.2x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.3x 1.5x
Valor corporativo/ebitda 8.7x 9.3x

Destaques de desempenho do preço das ações:

  • Faixa de preço das ações de 52 semanas: $35.62 - $48.75
  • Preço atual das ações: $42.15
  • Alteração do preço do ano: -6.2%

Métricas de dividendos:

Métrica de dividendos Valor
Rendimento de dividendos 3.4%
Taxa de pagamento 42.7%

Recomendações de analistas:

  • Compre recomendações: 4
  • Hold Recomendações: 3
  • Vender recomendações: 1
  • Preço -alvo médio: $46.50



Riscos -chave enfrentados pela First Financial Corporation (THFF)

Fatores de risco

A First Financial Corporation enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Exposição percentual Impacto potencial
Empréstimos não-desempenho 2.3% Tensão financeira moderada
Risco imobiliário comercial 1.7% Vulnerabilidade de portfólio limitado
Empréstimo ao consumidor Padrão 1.5% Nível de risco gerenciável

Principais riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial exposição financeira de US $ 5,2 milhões
  • Custos de conformidade regulatória estimados em US $ 3,7 milhões anualmente
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia
  • Riscos potenciais de flutuação da taxa de juros

Riscos de condição de mercado

Os indicadores de risco de mercado atuais demonstram:

  • Volatilidade da taxa de juros em 1.75%
  • Índice de incerteza econômica de 2.4
  • Variabilidade regional de desempenho econômico

Métricas de risco financeiro

Métrica de risco Valor atual Referência da indústria
Índice de adequação de capital 12.6% 12.2%
Índice de cobertura de liquidez 135% 125%
Margem de juros líquidos 3.2% 3.0%

Riscos de conformidade regulatória

Os possíveis desafios regulatórios incluem:

  • Requisitos de relatório aumentados
  • Potenciais penalidades de conformidade até US $ 2,1 milhões
  • Padrões de documentação aprimorados



Perspectivas de crescimento futuro para a First Financial Corporation (THFF)

Oportunidades de crescimento

A Primeira Corporação Financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas estratégicas.

Métricas de expansão do mercado

Métrica de crescimento 2023 valor 2024 Projetado
Expansão bancária regional 17 Novos ramos 22 ramos planejados
Usuários bancários digitais 153,000 Usuários 189,000 usuários projetados
Crescimento de empréstimos comerciais US $ 412 milhões US $ 537 milhões projetado

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Expanda a infraestrutura bancária digital
  • Aumentar o portfólio de empréstimos comerciais
  • Desenvolva parcerias de fintech
  • Implementar tecnologias avançadas de gerenciamento de riscos

Redução de investimentos em tecnologia

Área de tecnologia 2023 Investimento 2024 Investimento planejado
Segurança cibernética US $ 7,2 milhões US $ 9,5 milhões
AIDA/Aprendizado de máquina US $ 4,6 milhões US $ 6,3 milhões
Aprimoramento da plataforma digital US $ 5,9 milhões US $ 8,1 milhões

Projeções de crescimento de receita

Crescimento anual projetado da receita: 6.8% para 2024

Vantagens competitivas

  • Forte presença do mercado regional
  • Infraestrutura tecnológica avançada
  • Ofertas de serviço financeiro diversificado
  • Protocolos robustos de gerenciamento de riscos

DCF model

First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.