First Financial Corporation (THFF) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Financial Corporation (THFF)
Analyse des revenus
First Financial Corporation (THFF) a déclaré un chiffre d'affaires total de 456,3 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 312.7 | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 143.6 | 31.5% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 278,5 millions de dollars
- Intérêt du prêt: 234,2 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 44,3 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Midwest | 72.3% |
| Au sud-est | 17.6% |
| Autres régions | 10.1% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
Taux de croissance des revenus pour les trois dernières années:
- 2021 à 2022: 3.8%
- 2022 à 2023: 4.2%
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Financial Corporation (THFF)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de rentabilité de First Financial Corporation révèlent des indicateurs de performance financière clés pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 24.6% | 22.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 19.2% | 18.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.37% |
Informations sur l'efficacité opérationnelle
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.7%
- Amélioration de l'efficacité d'une année à l'autre: 2.6%
Performance comparative
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 19.2% | 16.8% |
| Retour des capitaux propres | 12.4% | 11.2% |
| Marge opérationnelle | 24.6% | 22.3% |
Cléments de rentabilité clés
- Croissance des revenus des intérêts: 214,3 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 87,6 millions de dollars
- Augmentation totale des revenus: 6.2%
Dette vs Équité: comment First Financial Corporation (THFF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First Financial Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
Composition de la dette
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | $324,567,000 | 68.3% |
| Dette à court terme | $150,234,000 | 31.7% |
| Dette totale | $474,801,000 | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1,32
- Note de crédit: BBB +
Répartition du financement
| Source de financement | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | $612,345,000 | 56.4% |
| Financement de la dette | $474,801,000 | 43.6% |
Activité de dette récente
- Dernière émission d'obligations: 150 millions de dollars à 4,75% d'intérêt
- Activité de refinancement: réduction du taux d'intérêt moyen par 0.25%
- Maturité de la dette Profile: Maturité moyenne pondérée de 7,2 ans
Évaluation des liquidités First Financial Corporation (THFF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 65,2 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.6%
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.3x |
First Financial Corporation (THFF) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des mesures financières clés pour évaluer le positionnement du marché de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.3x |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $35.62 - $48.75
- Prix actuel de l'action: $42.15
- Changement de prix du début de l'année: -6.2%
Métriques de dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.4% |
| Ratio de paiement | 42.7% |
Recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 1
- Prix cible moyen: $46.50
Risques clés auxquels First Financial Corporation (THFF)
Facteurs de risque
First Financial Corporation fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Pourcentage d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 2.3% | Souche financière modérée |
| Risque immobilier commercial | 1.7% | Vulnérabilité du portefeuille limité |
| Par défaut de prêt à la consommation | 1.5% | Niveau de risque gérable |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 5,2 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire estimés à 3,7 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
- Risques de fluctuation des taux d'intérêt potentiels
Risques sur l'état du marché
Les indicateurs de risque de marché actuels démontrent:
- Volatilité des taux d'intérêt à 1.75%
- Indice d'incertitude économique de 2.4
- Variabilité régionale de la performance économique
Métriques de risque financier
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.6% | 12.2% |
| Ratio de couverture de liquidité | 135% | 125% |
| Marge d'intérêt net | 3.2% | 3.0% |
Risques de conformité réglementaire
Les défis réglementaires potentiels comprennent:
- Augmentation des exigences de déclaration
- Pénalités de conformité potentielles jusqu'à 2,1 millions de dollars
- Normes de documentation améliorées
Perspectives de croissance futures de First Financial Corporation (THFF)
Opportunités de croissance
First Financial Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples avenues stratégiques.
Métriques d'extension du marché
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Expansion des services bancaires régionaux | 17 nouvelles branches | 22 branches planifiées |
| Utilisateurs de la banque numérique | 153,000 utilisateurs | 189,000 utilisateurs projetés |
| Croissance des prêts commerciaux | 412 millions de dollars | 537 millions de dollars projeté |
Initiatives de croissance stratégique
- Développer l'infrastructure bancaire numérique
- Augmenter le portefeuille de prêts commerciaux
- Développer des partenariats fintech
- Mettre en œuvre des technologies avancées de gestion des risques
Répartition des investissements technologiques
| Zone technologique | 2023 Investissement | 2024 Investissement planifié |
|---|---|---|
| Cybersécurité | 7,2 millions de dollars | 9,5 millions de dollars |
| IA / Machine Learning | 4,6 millions de dollars | 6,3 millions de dollars |
| Amélioration de la plate-forme numérique | 5,9 millions de dollars | 8,1 millions de dollars |
Projections de croissance des revenus
Croissance annuelle des revenus projetée: 6.8% pour 2024
Avantages compétitifs
- Forte présence du marché régional
- Infrastructure technologique avancée
- Offres de services financiers diversifiés
- Protocoles de gestion des risques robustes
First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template
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