Brise First First Financial Corporation (THFF) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Brise First First Financial Corporation (THFF) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de First Financial Corporation (THFF)

Analyse des revenus

First Financial Corporation (THFF) a déclaré un chiffre d'affaires total de 456,3 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus 2023 Montant ($ m) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt 312.7 68.5%
Revenus non intérêts 143.6 31.5%

Répartition des sources de revenus

  • Revenu net des intérêts: 278,5 millions de dollars
  • Intérêt du prêt: 234,2 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 44,3 millions de dollars

Distribution des revenus géographiques

Région Contribution des revenus
Midwest 72.3%
Au sud-est 17.6%
Autres régions 10.1%

Croissance des revenus d'une année sur l'autre

Taux de croissance des revenus pour les trois dernières années:

  • 2021 à 2022: 3.8%
  • 2022 à 2023: 4.2%



Une plongée profonde dans la rentabilité de First Financial Corporation (THFF)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de rentabilité de First Financial Corporation révèlent des indicateurs de performance financière clés pour les investisseurs.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 68.3% 66.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 24.6% 22.9%
Marge bénéficiaire nette 19.2% 18.5%
Retour sur l'équité (ROE) 12.4% 11.8%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% 1.37%

Informations sur l'efficacité opérationnelle

  • Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
  • Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.7%
  • Amélioration de l'efficacité d'une année à l'autre: 2.6%

Performance comparative

Métrique Entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 19.2% 16.8%
Retour des capitaux propres 12.4% 11.2%
Marge opérationnelle 24.6% 22.3%

Cléments de rentabilité clés

  • Croissance des revenus des intérêts: 214,3 millions de dollars
  • Revenu sans intérêt: 87,6 millions de dollars
  • Augmentation totale des revenus: 6.2%



Dette vs Équité: comment First Financial Corporation (THFF) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

La structure financière de First Financial Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.

Composition de la dette

Catégorie de dette Montant ($) Pourcentage
Dette à long terme $324,567,000 68.3%
Dette à court terme $150,234,000 31.7%
Dette totale $474,801,000 100%

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1,32
  • Note de crédit: BBB +

Répartition du financement

Source de financement Montant ($) Pourcentage
Financement par actions $612,345,000 56.4%
Financement de la dette $474,801,000 43.6%

Activité de dette récente

  • Dernière émission d'obligations: 150 millions de dollars à 4,75% d'intérêt
  • Activité de refinancement: réduction du taux d'intérêt moyen par 0.25%
  • Maturité de la dette Profile: Maturité moyenne pondérée de 7,2 ans



Évaluation des liquidités First Financial Corporation (THFF)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'analyse de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Analyse du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
  • Renue de roulement net: 2.7x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 124,5 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 42,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 65,2 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 18.6%
  • Couverture de dette à court terme: 2.1x

Indicateurs de solvabilité

Métrique de la solvabilité Valeur 2023
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 4.3x



First Financial Corporation (THFF) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation révèle des mesures financières clés pour évaluer le positionnement du marché de l'entreprise:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.5x 14.2x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,3x 1,5x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.3x

PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:

  • Gamme de cours des actions de 52 semaines: $35.62 - $48.75
  • Prix ​​actuel de l'action: $42.15
  • Changement de prix du début de l'année: -6.2%

Métriques de dividendes:

Métrique du dividende Valeur
Rendement des dividendes 3.4%
Ratio de paiement 42.7%

Recommandations des analystes:

  • Acheter des recommandations: 4
  • Recommandations de maintien: 3
  • Vendre des recommandations: 1
  • Prix ​​cible moyen: $46.50



Risques clés auxquels First Financial Corporation (THFF)

Facteurs de risque

First Financial Corporation fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Pourcentage d'exposition Impact potentiel
Prêts non performants 2.3% Souche financière modérée
Risque immobilier commercial 1.7% Vulnérabilité du portefeuille limité
Par défaut de prêt à la consommation 1.5% Niveau de risque gérable

Risques opérationnels clés

  • Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 5,2 millions de dollars
  • Frais de conformité réglementaire estimés à 3,7 millions de dollars annuellement
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
  • Risques de fluctuation des taux d'intérêt potentiels

Risques sur l'état du marché

Les indicateurs de risque de marché actuels démontrent:

  • Volatilité des taux d'intérêt à 1.75%
  • Indice d'incertitude économique de 2.4
  • Variabilité régionale de la performance économique

Métriques de risque financier

Métrique à risque Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio d'adéquation des capitaux 12.6% 12.2%
Ratio de couverture de liquidité 135% 125%
Marge d'intérêt net 3.2% 3.0%

Risques de conformité réglementaire

Les défis réglementaires potentiels comprennent:

  • Augmentation des exigences de déclaration
  • Pénalités de conformité potentielles jusqu'à 2,1 millions de dollars
  • Normes de documentation améliorées



Perspectives de croissance futures de First Financial Corporation (THFF)

Opportunités de croissance

First Financial Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples avenues stratégiques.

Métriques d'extension du marché

Métrique de croissance Valeur 2023 2024 projeté
Expansion des services bancaires régionaux 17 nouvelles branches 22 branches planifiées
Utilisateurs de la banque numérique 153,000 utilisateurs 189,000 utilisateurs projetés
Croissance des prêts commerciaux 412 millions de dollars 537 millions de dollars projeté

Initiatives de croissance stratégique

  • Développer l'infrastructure bancaire numérique
  • Augmenter le portefeuille de prêts commerciaux
  • Développer des partenariats fintech
  • Mettre en œuvre des technologies avancées de gestion des risques

Répartition des investissements technologiques

Zone technologique 2023 Investissement 2024 Investissement planifié
Cybersécurité 7,2 millions de dollars 9,5 millions de dollars
IA / Machine Learning 4,6 millions de dollars 6,3 millions de dollars
Amélioration de la plate-forme numérique 5,9 millions de dollars 8,1 millions de dollars

Projections de croissance des revenus

Croissance annuelle des revenus projetée: 6.8% pour 2024

Avantages compétitifs

  • Forte présence du marché régional
  • Infrastructure technologique avancée
  • Offres de services financiers diversifiés
  • Protocoles de gestion des risques robustes

DCF model

First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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